Stablecoin thường có lãi suất hàng năm trên 10%, vậy lợi nhuận cao trong đầu tư tài chính này đến từ đâu?

Tác giả: Nguyệt Tiểu Ngư

Cơn sốt stablecoin vẫn đang tiếp tục, gần đây nhiều nhân vật lớn ngoài ngành đang hỏi tôi về thông tin liên quan đến stablecoin.

Nhiều người đã hỏi tôi một câu hỏi: Trước đây, nếu doanh nghiệp có vốn lưu động, thực ra sẽ thực hiện một số đầu tư tài chính với rủi ro thấp. Sau đó, nếu chuyển sang stablecoin, bản thân stablecoin không có không gian tăng giá, vậy doanh nghiệp làm thế nào để gia tăng giá trị vốn lưu động của mình?

Thật ra, nhiều người bên ngoài vẫn chỉ dừng lại ở việc phát coin và không biết rằng thế giới blockchain đã xây dựng một hệ thống tài chính CeFi+DeFi.

Thông qua khả năng kết hợp giữa CeFi và DeFi, stablecoin cũng có nhiều kênh đầu tư, thậm chí có thể đạt được lợi suất hàng năm 10%.

Tại sao tài chính ổn định có thể đạt được lợi nhuận cao như vậy?

Chúng ta có thể xem 8 nguồn lợi nhuận từ stablecoin trên thị trường:

Các nhà phát hành stablecoin sẽ thông qua phí quảng bá kênh để gián tiếp hoàn trả lãi cho người dùng, chẳng hạn như phần thưởng đối tác của Tether hoặc Circle.

Các nền tảng giao dịch để quảng bá, thu hút người dùng sẽ tiến hành tăng lãi suất quản lý tài chính, ra mắt các sản phẩm lãi suất kép.

Các nền tảng giao dịch có thể hoạt động trên thị trường cho vay, người dùng vay U sẽ trả lãi cho người dùng cho vay U.

Các nền tảng cho vay trên chuỗi có thể thực hiện việc vay và cho vay U thông qua cách thức phi tập trung.

Cung cấp tính thanh khoản cho các bể thanh khoản DEX, kiếm tiền từ việc chia sẻ phí giao dịch. Một số bể còn có thêm phần thưởng token, tạo thành lợi nhuận kép.

Tham gia khai thác thanh khoản hoặc nông trại lợi suất (Yield Farming) trong DeFi, đây là khoản trợ cấp từ phía dự án, có lợi suất cao nhưng dễ bị ảnh hưởng bởi hacker và suy giảm động lực.

Chuyển lợi nhuận từ thế giới thực lên chuỗi, điển hình là trái phiếu Mỹ được chuyển lên chuỗi, có thể được đóng gói thành stablecoin sinh lợi, người dùng bình thường cũng có thể tận hưởng lợi nhuận từ trái phiếu Mỹ, khoảng 4%.

Stablecoin sinh lợi, dự án sử dụng chiến lược CeDeFi để chênh lệch giá, đặc biệt là trong giai đoạn này, chiến lược trung tính đang rất phổ biến, thông qua việc phòng ngừa rủi ro biến động giá, tuy nhiên lợi nhuận trong thị trường gấu có thể sẽ giảm.

Sau khi điểm qua, chúng ta có thể nhận thấy rằng lợi nhuận cao từ tài chính stablecoin không phải là vô căn cứ, mà là nguồn thu nhập xác định.

Cơn sốt stablecoin vẫn tiếp tục, cuộc chiến stablecoin mà trước đây được dự đoán vẫn chưa xuất hiện, nhưng cuộc chiến trợ cấp tài chính stablecoin thì đã xuất hiện trước.

Cơn sốt stablecoin này, những người tham gia đều là các tổ chức tài chính truyền thống và vốn truyền thống, thực sự là rất khó để chúng ta, những nhà đầu tư nhỏ lẻ, có được cơ hội lớn.

Nhưng trong cơn sốt này, chúng ta - những nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể hưởng lợi, lợi nhuận trực tiếp mà chúng ta có thể kiếm được chính là lợi nhuận từ việc đầu tư stablecoin.

Cuộc chiến trợ cấp tài chính cho stablecoin, người hưởng lợi là chúng ta, những người dùng bình thường, nắm bắt lợi ích từ cơn sốt stablecoin này.