Hướng dẫn thế chấp BTC trên chuỗi: Cách an toàn và hiệu quả để kiếm thu nhập thụ động từ Bitcoin

Bitcoin on-chain thế chấp tiết lộ: Giải pháp thu nhập thụ động vượt qua khai thác truyền thống

Năm 2025, việc thế chấp Bitcoin trên chuỗi [thế chấp] () đã trở thành một cách phổ biến để kiếm thu nhập thụ động từ BTC. So với việc khai thác truyền thống, thế chấp trên chuỗi không yêu cầu đầu tư phần cứng lớn, ngưỡng thấp hơn. Các nhà đầu tư chỉ cần khóa BTC trong hợp đồng thông minh, có thể nhận được lợi nhuận ổn định. Hiện tại, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm từ thế chấp BTC trên các nền tảng chính dao động từ 4%-6%, cao hơn nhiều so với gửi ngân hàng truyền thống. Hơn nữa, thế chấp trên chuỗi còn cung cấp bảo mật cho mạng Bitcoin, một công đôi việc.

Thế chấp on-chain vs nền tảng tập trung: Tại sao lựa chọn giải pháp phi tập trung an toàn hơn

Giải pháp thế chấp on-chain phi tập trung có những lợi thế rõ rệt so với các nền tảng tập trung. Trước hết, tài sản được quản lý bởi hợp đồng thông minh, không cần tin tưởng vào bên thứ ba, giảm thiểu đáng kể rủi ro nền tảng biến mất. Thứ hai, giao dịch được ghi lại công khai và minh bạch, có thể kiểm tra bất cứ lúc nào. Hơn nữa, các nền tảng phi tập trung thường sử dụng các cơ chế bảo mật như ký đa chữ ký, bảo vệ thêm cho tài sản. Ngược lại, các nền tảng tập trung có rủi ro điểm lỗi đơn và việc quản lý tài sản không minh bạch.

Tối đa hóa lợi nhuận thế chấp BTC: So sánh sâu sắc năm nền tảng và hướng dẫn lựa chọn

| Nền tảng | Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm | Số lượng thế chấp tối thiểu | Thời gian khóa | Xếp hạng an toàn | |------|------------|------------|--------|----------| | A | 5.8% | 0.1 coin | 无 | A+ | | B | 5.5% | 0.05 Bitcoin | 7 ngày | A | | C | 5.2% | 0.01 BTC | 14 ngày | A- | | D | 4.9% | Không có giới hạn tối thiểu | 30 ngày | B+ | | E | 4.7% | 1 BTC | 无 | A |

Khi chọn nền tảng thế chấp, ngoài việc xem xét tỷ lệ lợi nhuận, cũng cần cân nhắc các yếu tố như độ an toàn, tính linh hoạt. Đề xuất cho người mới bắt đầu từ các nền tảng có xếp hạng an toàn cao, không có thời gian khóa, chẳng hạn như nền tảng A.

Giải quyết vấn đề thanh khoản: Làm thế nào để duy trì tính linh hoạt của tài sản trong thời gian thế chấp BTC

Để giải quyết vấn đề thanh khoản trong thời gian thế chấp BTC, thị trường đã xuất hiện nhiều giải pháp đổi mới. Thứ nhất là phát hành token thanh khoản đại diện cho BTC đã thế chấp, có thể giao dịch trên thị trường thứ cấp. Thứ hai là đưa vào khai thác thanh khoản, khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản. Thứ ba là phát triển giao thức cho vay, cho phép người thế chấp sử dụng BTC đã thế chấp làm tài sản thế chấp để nhận được khoản vay. Những giải pháp này vừa đảm bảo lợi nhuận từ việc thế chấp, vừa đáp ứng nhu cầu thanh khoản của nhà đầu tư, là sự bổ sung quan trọng cho hệ sinh thái thế chấp BTC.