Những rủi ro chính về sự tuân thủ và quy định trong tiền điện tử là gì?

Quy định của SEC và FINRA ảnh hưởng đến quản lý tuân thủ

Các khung pháp lý được thiết lập bởi SEC và FINRA có ảnh hưởng đáng kể đến cách các tổ chức tài chính quản lý sự tuân thủ. Quy định Lợi ích Tốt nhất (Reg BI) áp dụng tiêu chuẩn "lợi ích tốt nhất" đối với hành vi của các nhà môi giới khi đưa ra khuyến nghị cho khách hàng bán lẻ, yêu cầu các công ty phải áp dụng các chính sách và quy trình bằng văn bản toàn diện. Những quy định này yêu cầu các công ty thực hiện các hệ thống giám sát mạnh mẽ và duy trì việc ghi chép chi tiết theo Quy tắc 17a-4 của Đạo luật Giao dịch.

Các xu hướng gần đây trong sự chú ý của các cơ quan quản lý thể hiện rõ trong việc so sánh các ưu tiên:

| Cơ Quan Quản Lý | Các Lĩnh Vực Tập Trung 2022-2025 | Tác Động Đến Chương Trình Tuân Thủ | |-----------------|------------------------|------------------------------| | FINRA | Hiện đại hóa quy tắc, Tăng cường tuân thủ, Rủi ro an ninh mạng | Cần cập nhật WSP, hệ thống giám sát nâng cao | | SEC | Quản lý rủi ro bên thứ ba, Tiêu chuẩn an ninh mạng | Cần giám sát nhà cung cấp dịch vụ, chương trình ứng phó sự cố |

Báo cáo giám sát quy định hàng năm của FINRA cung cấp hướng dẫn quan trọng cho các công ty thành viên, làm nổi bật các lĩnh vực được giám sát chặt chẽ hơn. Báo cáo Giám sát Quy định Hàng năm của FINRA năm 2025 cụ thể đề cập đến việc phòng chống tội phạm tài chính và các mối đe dọa về an ninh mạng, cung cấp danh sách kiểm tra cho các công ty nhỏ và các kiểm soát an ninh mạng cốt lõi. Bằng chứng về tác động quy định có thể thấy trong yêu cầu đối với các tuyên bố tiết lộ rủi ro giao dịch ngoài giờ theo Quy tắc 2265 của FINRA, điều này đã thay đổi cơ bản cách mà gate các nhà giao dịch giao tiếp rủi ro với khách hàng. Các công ty không thích ứng chương trình tuân thủ với các yêu cầu đang thay đổi này sẽ phải đối mặt với sự giám sát kiểm tra tăng cường và các hành động thực thi tiềm năng.

Triển khai các biện pháp an ninh mạnh mẽ để giảm thiểu rủi ro

Việc triển khai một khung an ninh toàn diện yêu cầu một cách tiếp cận đa lớp bao gồm các kiểm soát hành chính, kỹ thuật và vật lý. Các tổ chức phải phát triển các chính sách an ninh vững chắc xác định trách nhiệm, thiết lập quy trình và hướng dẫn nhân viên về các thực tiễn tốt nhất để bảo vệ dữ liệu. Các biện pháp kiểm soát an ninh nên được triển khai theo từng lớp—được gọi là phòng thủ sâu—đảm bảo rằng nếu một biện pháp an ninh thất bại, các biện pháp khác vẫn có hiệu lực để bảo vệ tài sản quan trọng.

Hiệu quả của các biện pháp bảo mật có thể được đo lường thông qua việc triển khai của chúng trên nhiều khía cạnh:

| Loại điều khiển | Chức năng | Ví dụ triển khai | |-------------|----------|------------------------| | Quản lý | Quản lý chính sách | Chính sách an ninh, chương trình đào tạo | | Kỹ thuật | Bảo vệ hệ thống | Tường lửa, mã hóa, hệ thống SIEM | | Vật lý | An ninh cơ sở | Kiểm soát truy cập, giám sát |

Các đánh giá kiểm soát an ninh định kỳ rất quan trọng để duy trì hiệu quả. Theo nghiên cứu ngành, các tổ chức áp dụng các phương pháp an ninh nhiều lớp trải qua 63% số vụ xâm nhập thành công ít hơn so với những tổ chức chỉ dựa vào hệ thống bảo vệ một lớp. Sự tuân thủ an ninh cũng đảm bảo rằng các tổ chức bảo vệ dữ liệu nhạy cảm trong khi xây dựng lòng tin của khách hàng và đáp ứng các yêu cầu quy định như tiêu chuẩn NIST CSF.

Để đảm bảo bảo vệ tối ưu, các công ty nên sử dụng các giải pháp an ninh mạng có khả năng mở rộng như các nền tảng phối hợp an ninh, tự động hóa và phản hồi (SOAR) có thể phát triển cùng với doanh nghiệp và thích ứng với các mối đe dọa mạng đang phát triển. Cách tiếp cận này đảm bảo rằng các biện pháp bảo mật vẫn hiệu quả trước các lỗ hổng mới trong khi vẫn duy trì hiệu quả hoạt động.

Tự động hóa các yêu cầu tuân thủ với các công cụ Google Cloud

Google Cloud cung cấp khả năng tự động hóa mạnh mẽ để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ thông qua các công cụ chuyên biệt của mình. Google Cloud Audit Manager nổi bật như một giải pháp hàng đầu tự động hóa việc xác minh kiểm soát với bằng chứng cụ thể về sự tuân thủ cho các khối lượng công việc và dữ liệu. Các tổ chức có thể thực hiện tuân thủ tự động bằng cách đầu tiên chọn chế độ quản lý quy định của họ, sau đó thiết lập các tham số vị trí dữ liệu bằng cách sử dụng các kiểm soát cấp tổ chức.

Quy trình tự động hóa theo một cách tiếp cận có cấu trúc, trong đó các đội ngũ tuân thủ thiết lập các kiểm soát, triển khai các giao thức giám sát và khắc phục tự động, và tạo ra các nhật ký kiểm toán và báo cáo toàn diện cần thiết cho các cơ quan quản lý. Cách tiếp cận hệ thống này giảm bớt nỗ lực thủ công trong khi tăng cường độ chính xác.

| Công cụ tuân thủ | Chức năng chính | Lợi ích chính | |----------------|-----------------|-------------| | Google Cloud Audit Manager | Xác minh kiểm soát | Bằng chứng tuân thủ tự động | | Trung tâm chỉ huy an ninh | Phát hiện mối đe dọa & giám sát tuân thủ | Đánh giá tư thế an ninh liên tục | | Cloud DLP | Bảo vệ dữ liệu | Xử lý dữ liệu nhạy cảm tự động | | IAM | Quản lý truy cập | Kiểm soát quyền chi tiết |

Các công cụ này cùng nhau tạo ra một hệ sinh thái tuân thủ mạnh mẽ mà các tổ chức đã thực hiện thành công. Chẳng hạn, các tổ chức tài chính sử dụng các công cụ tuân thủ tự động của Google Cloud đã báo cáo giảm tới 40% thời gian chuẩn bị kiểm toán và giảm 60% số sự cố liên quan đến tuân thủ theo các nghiên cứu tình huống trong ngành. Việc triển khai các khung tuân thủ đã được xây dựng sẵn càng giúp đơn giản hóa việc báo cáo quy định, biến Google Cloud thành một nền tảng toàn diện cho việc tự động hóa các yêu cầu tuân thủ.