Hôm nay tôi thấy ngân hàng thanh toán quốc tế đã xuất bản một bài báo tóm tắt về kế hoạch sự tuân thủ AML cho tài sản mã hóa, ban đầu tôi tưởng là họ đã nghĩ ra một giải pháp tuyệt vời nào đó, nhưng thực ra họ chỉ tuyên bố một thực tế: hệ thống KYC/AML của thế giới truyền thống cơ bản không có cách nào giải quyết được tài sản mã hóa.

Giải pháp được đề xuất trong bài báo là chấm điểm ví, khuyến khích người dùng tự kiểm tra sự tuân thủ của đối tác khi giao dịch và thực hiện kiểm tra tại các điểm nạp và rút tiền.

Và chưa nói đến việc đánh giá này có đáng tin cậy không 😂 Thực tế mà nói, nếu người khác đầu tư vào tài khoản ví của bạn với một số tiền cao hơn thì bạn sẽ làm gì?

Khuyến khích người dùng tự kiểm tra, điều này giống như yêu cầu bạn kiểm tra xem tờ đô la này đã từng được sử dụng để mua ma túy hay chưa. Về lý thuyết là khả thi, nhưng trong thực tế thì thật nực cười.

Việc thực hiện KYC trong giai đoạn nạp và rút tiền có thể là điều cuối cùng để các tổ chức truyền thống giữ thể diện.

Trong thế giới phi tập trung, việc cố gắng ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp bằng các biện pháp KYC/AML nghiêm ngặt là một điều cực kỳ nực cười, khi mà các khu vực tài phán khác không áp dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt tương tự, doanh nghiệp sẽ chảy ra ngoài, không ai sẽ còn chơi với bạn nữa - việc điều chỉnh quy định để kiếm lợi chính là một ngành kinh doanh.

Đây là vấn đề về mô hình. Giống như bạn không thể quản lý ô tô bằng phương pháp quản lý xe ngựa, bạn cũng không thể quản lý DeFi bằng phương pháp quản lý ngân hàng.

Chúng ta không cần KYC nghiêm ngặt hơn, mà là một cách tư duy hoàn toàn mới.

Liên kết tài liệu BIS: