Hướng dẫn bảo mật giao dịch on-chain: Bảo vệ tài sản Web3 của bạn

Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái blockchain, giao dịch trên chuỗi đã trở thành một phần quan trọng trong các hoạt động hàng ngày của người dùng Web3. Ngày càng nhiều người dùng lựa chọn chuyển tài sản từ các nền tảng tập trung sang mạng lưới phi tập trung, điều này có nghĩa là trách nhiệm bảo mật tài sản đang dần chuyển từ nền tảng sang chính người dùng. Trong môi trường trên chuỗi, người dùng cần phải chịu trách nhiệm cho từng bước thao tác, cho dù là nhập ví, sử dụng DApp, hay thực hiện ủy quyền ký và khởi xướng giao dịch, bất kỳ thao tác nào không cẩn thận cũng có thể dẫn đến những rủi ro an ninh, gây ra rò rỉ khóa riêng, lạm dụng ủy quyền hoặc bị tấn công lừa đảo với các hậu quả nghiêm trọng.

Mặc dù hiện tại các plugin ví chính thống và trình duyệt đã dần tích hợp các chức năng như nhận diện lừa đảo và cảnh báo rủi ro, nhưng đối mặt với những phương thức tấn công ngày càng phức tạp, chỉ dựa vào việc phòng ngừa thụ động của công cụ vẫn khó có thể hoàn toàn tránh khỏi rủi ro. Để giúp người dùng nhận diện tốt hơn các rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch trên chuỗi, bài viết này dựa trên kinh nghiệm thực tiễn, đã hệ thống hóa các tình huống rủi ro phổ biến trong toàn bộ quy trình, và kết hợp với các khuyến nghị bảo vệ cũng như mẹo sử dụng công cụ, xây dựng một bộ hướng dẫn an toàn giao dịch trên chuỗi có hệ thống, với mục tiêu hỗ trợ mỗi người dùng Web3 xây dựng “tự chủ và kiểm soát” hàng rào an toàn.

Nguyên tắc cốt lõi của giao dịch an toàn:

• Từ chối ký tên mù quáng: Không ký tên vào các giao dịch hoặc tin nhắn mà bạn không hiểu.
• Xác minh nhiều lần: Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, hãy chắc chắn xác minh nhiều lần tính chính xác của thông tin liên quan.

Một, Đề xuất giao dịch an toàn

Bảo vệ tài sản kỹ thuật số chủ yếu nằm ở việc giao dịch an toàn. Nghiên cứu cho thấy việc sử dụng ví an toàn và xác thực hai yếu tố (2FA) có thể giảm thiểu rủi ro một cách đáng kể. Các khuyến nghị cụ thể như sau:

• Chọn ví an toàn và đáng tin cậy:

Ưu tiên xem xét các nhà cung cấp ví có uy tín, chẳng hạn như ví phần cứng hoặc ví phần mềm nổi tiếng. Ví phần cứng cung cấp chức năng lưu trữ ngoại tuyến, giúp giảm thiểu rủi ro tấn công trực tuyến, đặc biệt phù hợp để lưu trữ tài sản lớn.

• Kiểm tra kỹ lưỡng các chi tiết giao dịch:

Trước khi xác nhận giao dịch, bạn cần xác minh địa chỉ nhận, số tiền và mạng (chẳng hạn như đảm bảo rằng bạn đang sử dụng mạng blockchain đúng), để tránh mất mát do nhập sai.

• Bật xác thực hai yếu tố (2FA):

Nếu nền tảng giao dịch hoặc ví hỗ trợ 2FA, rất khuyến khích kích hoạt tính năng này để tăng cường bảo mật tài khoản, đặc biệt là khi sử dụng ví nóng.

• Tránh sử dụng Wi-Fi công cộng:

Không thực hiện giao dịch trên mạng Wi-Fi công cộng để tránh bị tấn công lừa đảo và tấn công trung gian.

Hai, làm thế nào để thực hiện giao dịch an toàn

Một quy trình giao dịch DApp hoàn chỉnh bao gồm nhiều giai đoạn: cài đặt ví, truy cập DApp, kết nối ví, ký tin nhắn, ký giao dịch, xử lý sau giao dịch. Mỗi giai đoạn đều có những rủi ro an ninh nhất định, dưới đây sẽ lần lượt giới thiệu những điểm cần lưu ý trong quá trình thực hiện.

1. Cài đặt ví:

Hiện tại, DApp chủ yếu tương tác thông qua ví trình duyệt. Khi cài đặt ví Chrome, cần đảm bảo tải xuống từ cửa hàng ứng dụng chính thức, tránh cài đặt từ các trang web bên thứ ba để ngăn chặn việc cài đặt phần mềm ví có mã độc. Người dùng có điều kiện được khuyên nên kết hợp sử dụng ví phần cứng để nâng cao thêm độ an toàn trong việc quản lý khóa riêng.

Khi sao lưu cụm từ hạt giống (thường là cụm từ khôi phục từ 12-24 từ), nên lưu trữ nó ở một vị trí an toàn ngoại tuyến, chẳng hạn như viết ra giấy và cất giữ trong két sắt.

2. Truy cập DApp

Lừa đảo trên web là một phương pháp phổ biến trong các cuộc tấn công Web3. Một trường hợp điển hình là dụ dỗ người dùng truy cập DApp lừa đảo dưới danh nghĩa airdrop, sau khi người dùng kết nối ví, dụ dỗ họ ký kết ủy quyền token, giao dịch chuyển tiền hoặc ký tên ủy quyền token, dẫn đến mất mát tài sản.

Do đó, khi truy cập DApp, người dùng cần giữ cảnh giác cao độ để tránh rơi vào bẫy lừa đảo trên web.

Trước khi truy cập DApp, bạn nên xác nhận tính chính xác của địa chỉ trang web. Gợi ý:

• Tránh truy cập trực tiếp qua công cụ tìm kiếm: Các trang web lừa đảo có thể nâng cao xếp hạng bằng cách mua vị trí quảng cáo.
• Cẩn thận khi nhấn vào liên kết trên mạng xã hội: Địa chỉ web trong bình luận hoặc tin nhắn có thể là liên kết giả mạo.
• Xác nhận độ chính xác của địa chỉ DApp qua nhiều kênh: có thể kiểm tra qua thị trường DApp, tài khoản mạng xã hội chính thức của dự án, v.v.
• Thêm trang web an toàn vào trình duyệt: Sau này truy cập trực tiếp từ danh sách yêu thích.

Sau khi mở trang web DApp, bạn cần kiểm tra an toàn cho thanh địa chỉ:

• Kiểm tra xem tên miền và địa chỉ web có bị giả mạo hoặc làm giả hay không.
• Xác nhận xem có phải là liên kết HTTPS không, trình duyệt nên hiển thị biểu tượng khóa🔒.

Hiện tại, các ví plugin phổ biến đã tích hợp một số chức năng cảnh báo rủi ro, có thể hiển thị nhắc nhở mạnh khi truy cập vào các trang web có rủi ro.

3. Kết nối ví

Sau khi vào DApp, có thể tự động hoặc sau khi nhấp vào Kết nối sẽ kích hoạt thao tác kết nối ví. Ví mở rộng sẽ thực hiện một số kiểm tra và hiển thị thông tin cho DApp hiện tại.

Sau khi kết nối ví, thường thì DApp sẽ không chủ động gọi ví plugin khi người dùng không có thao tác nào khác. Nếu trang web thường xuyên yêu cầu ví để ký tin nhắn hoặc ký giao dịch sau khi đăng nhập, thậm chí vẫn liên tục hiện lên yêu cầu ký sau khi từ chối ký, thì rất có thể đây là đặc điểm của một trang web lừa đảo, cần phải xử lý cẩn thận.

4. Chữ ký tin nhắn

Trong những trường hợp cực đoan, chẳng hạn như khi kẻ tấn công xâm nhập vào trang web chính thức của giao thức hoặc thay thế nội dung trang bằng các cuộc tấn công như chiếm đoạt giao diện, người dùng thông thường rất khó để nhận biết tính an toàn của trang web.

Lúc này, chữ ký của ví plugin trở thành hàng rào cuối cùng bảo vệ tài sản của người dùng. Chỉ cần từ chối chữ ký độc hại, có thể tránh được tổn thất tài sản. Người dùng nên xem xét kỹ nội dung chữ ký khi ký bất kỳ tin nhắn và giao dịch nào, từ chối ký mù để đảm bảo an toàn cho tài sản.

Các loại chữ ký phổ biến bao gồm:

• eth_sign：Ký tên dữ liệu băm.
• personal_sign：Ký tên thông tin văn bản, thường được sử dụng để xác thực đăng nhập của người dùng hoặc xác nhận thỏa thuận cấp phép.
• eth_signTypedData（EIP-712）：Ký tên dữ liệu có cấu trúc, thường được sử dụng cho ERC20 Permit, đặt lệnh NFT, v.v.

5. Chữ ký giao dịch

Chữ ký giao dịch được sử dụng để xác thực giao dịch trên chuỗi, chẳng hạn như chuyển tiền hoặc gọi hợp đồng thông minh. Người dùng sử dụng khóa riêng để ký, mạng sẽ xác minh tính hợp lệ của giao dịch. Hiện tại, nhiều ví plugin sẽ giải mã thông điệp chờ ký và hiển thị nội dung liên quan, người dùng phải tuân theo nguyên tắc không ký mù, khuyến nghị an toàn:

• Kiểm tra kỹ địa chỉ người nhận, số tiền và mạng lưới để tránh lỗi.
• Giao dịch lớn nên sử dụng chữ ký ngoại tuyến để giảm rủi ro tấn công trực tuyến.
• Lưu ý phí gas, đảm bảo hợp lý, cảnh giác với các trò lừa đảo tiềm ẩn.

Đối với người dùng có nền tảng kỹ thuật nhất định, cũng có thể áp dụng một số phương pháp kiểm tra thủ công: sao chép địa chỉ hợp đồng mục tiêu tương tác vào trình duyệt blockchain để kiểm tra, chủ yếu xem hợp đồng có mã nguồn mở hay không, gần đây có tồn tại giao dịch lớn hay không, và trình duyệt có gán nhãn chính thức hoặc độc hại cho địa chỉ này hay không.

6. Xử lý sau giao dịch

Ngay cả khi thành công tránh được trang web lừa đảo và chữ ký độc hại, vẫn cần thực hiện quản lý rủi ro sau giao dịch.

Sau khi giao dịch, bạn nên kiểm tra kịp thời tình trạng trên chuỗi của giao dịch, xác nhận xem nó có nhất quán với trạng thái mong đợi khi ký hay không. Nếu phát hiện bất thường, bạn nên nhanh chóng thực hiện các biện pháp cắt lỗ như chuyển tài sản, giải phóng quyền hạn.

Quản lý phê duyệt ERC20 cũng quan trọng không kém. Đã có trường hợp cho thấy, sau khi người dùng cấp phép token cho một số hợp đồng, nhiều năm sau, các hợp đồng này bị tấn công, và kẻ tấn công đã lợi dụng hạn mức cấp phép token của hợp đồng bị tấn công để đánh cắp tài sản của người dùng. Để tránh tình huống như vậy, người dùng được khuyên nên tuân theo các tiêu chuẩn sau để phòng ngừa rủi ro:

• Tối thiểu hóa quyền ủy quyền. Khi thực hiện ủy quyền token, cần hạn chế số lượng token được ủy quyền theo nhu cầu giao dịch. Ví dụ, nếu một giao dịch cần ủy quyền 100 USDT, thì số lượng ủy quyền này nên giới hạn ở 100 USDT, chứ không phải sử dụng ủy quyền vô hạn mặc định.
• Hủy bỏ quyền cấp phép token không cần thiết kịp thời. Người dùng có thể đăng nhập vào các công cụ liên quan để kiểm tra tình trạng cấp phép của địa chỉ tương ứng, hủy bỏ quyền cấp phép của các giao thức không tương tác trong thời gian dài, ngăn ngừa các lỗ hổng trong giao thức sau này từ việc sử dụng hạn mức cấp phép của người dùng gây ra tổn thất tài sản.

Ba, Chiến lược phân tách tài chính

Ngay cả khi có ý thức về rủi ro và thực hiện đầy đủ các biện pháp phòng ngừa rủi ro, cũng nên thực hiện việc tách biệt vốn hiệu quả để giảm thiểu mức độ thiệt hại về tài chính trong các tình huống cực đoan. Các chiến lược được khuyến nghị như sau:

• Sử dụng ví đa chữ ký hoặc ví lạnh để lưu trữ tài sản lớn;
• Sử dụng ví plugin hoặc ví EOA làm ví nóng để thực hiện các tương tác hàng ngày;
• Thường xuyên thay đổi địa chỉ ví nóng, ngăn chặn địa chỉ bị lộ lâu dài trong môi trường rủi ro.

Nếu không may gặp phải cuộc tấn công lừa đảo, đề nghị ngay lập tức thực hiện các biện pháp sau để giảm thiểu thiệt hại:

• Sử dụng các công cụ liên quan để hủy bỏ quyền truy cập có rủi ro cao;
• Nếu đã ký chữ ký permit nhưng tài sản chưa được chuyển, có thể ngay lập tức khởi xướng một chữ ký mới để làm cho nonce của chữ ký cũ không còn hiệu lực;
• Nếu cần thiết, nhanh chóng chuyển tài sản còn lại đến địa chỉ mới hoặc ví lạnh.

Bốn, cách tham gia an toàn vào các hoạt động airdrop

Airdrop là một cách phổ biến để quảng bá các dự án blockchain, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Dưới đây là một số gợi ý:

• Nghiên cứu bối cảnh dự án: Đảm bảo dự án có whitepaper rõ ràng, thông tin đội ngũ công khai và uy tín cộng đồng tốt;
• Sử dụng địa chỉ chuyên dụng: Đăng ký ví và email chuyên dụng, cách ly rủi ro của tài khoản chính;
• Cẩn thận khi nhấp vào liên kết: chỉ nhận thông tin airdrop qua các kênh chính thức, tránh nhấp vào các liên kết nghi ngờ trên nền tảng xã hội;

Năm, Lựa chọn và Đề xuất Sử dụng Công cụ Plugin

Nội dung quy tắc an toàn blockchain rất phong phú, có thể không thể kiểm tra chi tiết trong mỗi lần tương tác, việc chọn các plugin an toàn là rất quan trọng, có thể hỗ trợ chúng ta đưa ra đánh giá rủi ro, dưới đây là những gợi ý cụ thể:

• Chọn các tiện ích mở rộng đáng tin cậy: Sử dụng các tiện ích mở rộng trình duyệt phổ biến như Metamask (dành cho hệ sinh thái Ethereum). Những tiện ích này cung cấp chức năng ví và hỗ trợ tương tác DApp.
• Xem xếp hạng: Trước khi cài đặt plugin mới, hãy kiểm tra xếp hạng người dùng và số lượng cài đặt. Xếp hạng cao và số lượng cài đặt lớn thường cho thấy plugin đáng tin cậy hơn, giảm thiểu rủi ro mã độc.
• Giữ cho cập nhật: Cập nhật plugin thường xuyên để nhận được các tính năng bảo mật và sửa lỗi mới nhất. Plugin hết hạn có thể có lỗ hổng đã biết, dễ bị kẻ tấn công khai thác.

Sáu, Kết luận

Bằng cách tuân theo hướng dẫn giao dịch an toàn trên, người dùng có thể tương tác một cách thoải mái hơn trong hệ sinh thái blockchain ngày càng phức tạp, thực sự nâng cao khả năng bảo vệ tài sản. Mặc dù công nghệ blockchain có những lợi thế cốt lõi là phi tập trung và minh bạch, nhưng điều này cũng có nghĩa là người dùng cần phải tự đối phó với nhiều rủi ro, bao gồm lừa đảo chữ ký, rò rỉ khóa riêng và DApp độc hại.

Để thực hiện việc lên chuỗi an toàn thực sự, chỉ dựa vào công cụ nhắc nhở là không đủ, việc xây dựng ý thức an toàn và thói quen thao tác một cách hệ thống mới là chìa khóa. Bằng cách sử dụng ví phần cứng, thực hiện các chiến lược tách biệt tài chính, kiểm tra định kỳ các quyền hạn và cập nhật plugin, cùng với việc thực hiện trong các giao dịch quan niệm “xác thực nhiều lớp, từ chối ký mù, tách biệt tài chính”, mới có thể thực sự đạt được “lên chuỗi một cách tự do và an toàn”.