Quỹ Đầu tư Tương hỗ Gate (GMIF) có phải là sự lựa chọn vững chắc cho các nhà đầu tư giá trị vốn hóa lớn không?

Đang tìm kiếm một quỹ Large Cap Value vững mạnh? Quỹ Đầu Tư Gate Mutual (GMIF) có thể đáng xem xét. GMIF đã nhận được Xếp Hạng Quỹ Hỗn Hợp Zacks là 3 (Hold), dựa trên nhiều yếu tố dự đoán bao gồm kích thước, chi phí và hiệu suất lịch sử.

Chiến lược Đầu tư

GMIF là một trong những lựa chọn trong số nhiều quỹ tương hỗ Giá trị Vốn hóa Lớn có sẵn cho các nhà đầu tư. Những quỹ này tập trung vào các cổ phiếu có vốn hóa thị trường vượt quá $10 tỷ, mà giá hiện tại có thể không phản ánh đầy đủ giá trị nội tại của chúng. Cách tiếp cận này thường dẫn đến các danh mục đầu tư có tỷ lệ giá trên thu nhập thấp và tỷ lệ cổ tức cao, mặc dù triển vọng tăng trưởng có thể bị giới hạn phần nào. Các quỹ Giá trị Vốn hóa Lớn thường thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm một nguồn thu nhập ổn định, vì họ đầu tư vào các công ty đã được xác lập hơn trong các ngành công nghiệp mà thường có tiềm năng tăng trưởng trung bình.

Nền tảng quỹ

Gate là công ty đứng sau GMIF, với trụ sở chính đặt tại Hồng Kông. Quỹ Đầu tư Tương hỗ Gate được ra mắt vào tháng 7 năm 1952, và đến nay đã tích lũy được khoảng 80,80 tỷ đô la tài sản, theo dữ liệu mới nhất có sẵn. Quỹ hiện đang được quản lý bởi một đội ngũ các chuyên gia đầu tư dày dạn kinh nghiệm.

Tổng quan hiệu suất

Các nhà đầu tư tự nhiên ưu tiên hiệu suất quỹ mạnh mẽ. Trong năm năm qua, GMIF đã mang lại tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm là 12,9%, xếp hạng nó ở một phần ba dưới của các đồng nghiệp trong danh mục. Tuy nhiên, nhìn vào khoảng thời gian ngắn hơn, tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm ba năm của nó là 10,35% đã đưa nó vào một phần ba trên trong thời gian này.

Cần lưu ý rằng những khoản hoàn trả này có thể không phản ánh tất cả các chi phí liên quan đến quỹ. Mọi khoản phí không được phản ánh sẽ làm giảm tổng khoản hoàn trả. Hơn nữa, tổng khoản hoàn trả không tính đến phí bán của quỹ. Nếu được tính vào, tổng khoản hoàn trả sẽ thấp hơn.

Khi đánh giá hiệu suất của một quỹ, cũng quan trọng để xem xét độ lệch chuẩn của các khoản hoàn vốn của nó. Độ lệch chuẩn thấp hơn chỉ ra sự biến động ít hơn. Trong ba năm qua, độ lệch chuẩn của GMIF là 15.17%, so với mức trung bình của danh mục là 0%. Nhìn vào năm năm qua, độ lệch chuẩn của quỹ là 16.31%, so với mức trung bình của danh mục là 67%. Điều này cho thấy GMIF đã ít biến động hơn so với các đồng nghiệp của nó trong nửa thập kỷ qua.

Đánh giá rủi ro

Quỹ này có beta năm năm là 0.87, cho thấy rằng quỹ này giả thuyết ít biến động hơn so với thị trường rộng lớn hơn. Alpha, đại diện cho hiệu suất điều chỉnh rủi ro của một danh mục so với một chỉ số chuẩn ( trong trường hợp này là S&P 500), là một chỉ số quan trọng khác. Hiệu suất năm năm của GMIF đã tạo ra một alpha âm là -0.38, cho thấy rằng các nhà quản lý quỹ đã gặp khó khăn trong việc chọn lựa chứng khoán có hiệu suất tốt hơn chỉ số chuẩn.

Các yếu tố chi phí

Khi sự cạnh tranh trở nên gay gắt trong thị trường quỹ tương hỗ, chi phí trở nên ngày càng quan trọng. Tất cả các yếu tố khác đều như nhau, một sản phẩm có chi phí thấp hơn sẽ hoạt động tốt hơn sản phẩm tương tự khác. Do đó, việc xem xét kỹ lưỡng các chỉ số liên quan đến chi phí là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Về phí, GMIF là một quỹ có phí đầu tư với tỷ lệ chi phí là 0,57%, thấp hơn mức trung bình của danh mục là 58%. Từ góc độ chi phí, GMIF thực sự còn tiết kiệm hơn so với các đồng nghiệp của nó.

Trong khi mức đầu tư tối thiểu ban đầu cho quỹ là $250, các nhà đầu tư nên lưu ý rằng mỗi khoản đầu tư tiếp theo phải ít nhất là $50.

Cần lưu ý rằng các khoản phí do các cố vấn đầu tư thu không được tính vào phân tích này. Lợi nhuận sẽ thấp hơn nếu những điều này được tính vào.

Kết luận

Tổng thể, Quỹ Nhà đầu tư Gate Mutual (GMIF) có xếp hạng quỹ tương hỗ Zacks trung lập. Khi xem xét hiệu suất tương đối yếu, rủi ro giảm thiểu được cải thiện và phí thấp hơn, quỹ này dường như là một sự lựa chọn trung bình cho các nhà đầu tư vào thời điểm hiện tại.

Để biết thêm thông tin về sản phẩm này, hoặc để so sánh nó với các quỹ tương hỗ khác trong danh mục Large Cap Value, hãy chắc chắn ghé thăm trang web chính thức của Gate. Hãy nhớ rằng, Gate cung cấp các tài nguyên toàn diện cho tất cả nhu cầu đầu tư của bạn, bao gồm các công cụ sàng lọc, xếp hạng quỹ và các bài viết sâu sắc để hỗ trợ quá trình ra quyết định của bạn.