Hiệu suất Robo-Advisor: So sánh lợi nhuận đầu tư Web3

Giới thiệu về Robo-Advisors Web3

Khi cảnh quan tài sản kỹ thuật số phát triển, các robo-advisor đang thích nghi để bao gồm các khoản đầu tư Web3 và tiền điện tử. Betterment và Wealthfront, hai nền tảng robo-advisor hàng đầu, đã mở rộng các dịch vụ của họ để phục vụ các nhà đầu tư quan tâm đến công nghệ blockchain và tài chính phi tập trung. Phân tích này so sánh các tính năng và hiệu suất đầu tư Web3 của họ.

Tính Năng Web3 Nâng Cao

Wealthfront

• Tích hợp Tài chính phi tập trung (DeFi): Wealthfront đã tích hợp các giao thức DeFi vào chiến lược phân bổ rủi ro của mình, cho phép khách hàng hưởng lợi từ các cơ hội kiếm lợi nhuận.
• Thu hoạch thua lỗ thuế tiền điện tử: Phương pháp thu hoạch thua lỗ thuế của nền tảng hiện nay bao gồm tài sản tiền điện tử, tối ưu hóa hiệu quả thuế cho các danh mục tài sản kỹ thuật số.
• Quản lý danh mục NFT: Wealthfront cung cấp việc xây dựng và cân bằng danh mục NFT tự động, sử dụng các thuật toán học máy để xác định các bộ sưu tập kỹ thuật số tiềm năng.
• Tài sản Thế giới Thực được Token hóa: Nền tảng cung cấp cơ hội tiếp cận tài sản bất động sản và hàng hóa được token hóa thông qua các token chứng khoán được lựa chọn cẩn thận.

Cải thiện

• Đầu tư có trách nhiệm xã hội Web3: Betterment đã mở rộng các tùy chọn SRI của mình để bao gồm các quỹ ETF tập trung vào các công ty blockchain thúc đẩy tính bền vững và quản trị đạo đức.
• Tiết kiệm hưu trí được hỗ trợ bởi hợp đồng thông minh: Nền tảng sử dụng hợp đồng thông minh dựa trên Ethereum để tự động hóa quản lý tài khoản hưu trí và cung cấp cấu trúc phí minh bạch.
• Tích hợp danh tính phi tập trung: Betterment đã triển khai một giải pháp danh tính phi tập trung, nâng cao quyền riêng tư và kiểm soát dữ liệu của người dùng.
• Danh Mục Tài Sản Lai Crypto-Fiat: Nền tảng cung cấp các danh mục cân bằng giữa tài sản truyền thống và các loại tiền điện tử được chọn lọc cẩn thận nhằm tối ưu hóa lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro.

Bắt đầu với đầu tư Web3

Cả hai nền tảng đã tối ưu hóa quy trình tiếp nhận cho các khoản đầu tư Web3:

Wealthfront hiện bao gồm các câu hỏi về kinh nghiệm tiền điện tử và khả năng chấp nhận rủi ro cụ thể cho tài sản kỹ thuật số. Nền tảng cung cấp tài nguyên giáo dục về công nghệ blockchain và cho phép người dùng tùy chỉnh mức độ tiếp xúc của họ với các lĩnh vực Web3 khác nhau.

Betterment đã mở rộng các tùy chọn danh mục đầu tư của mình để bao gồm:

• Đổi mới Web3: Một danh mục đầu tư tăng trưởng cao, rủi ro cao tập trung vào các công nghệ blockchain mới nổi.
• DeFi Yield: Một danh mục được thiết kế để tạo ra thu nhập thụ động thông qua các chiến lược staking và yield farming.
• Cơ sở hạ tầng Blockchain: Đầu tư vào các công ty và dự án đang xây dựng nền tảng cho công nghệ Web3.

Chiến lược thuế cho tài sản kỹ thuật số

Wealthfront

• Thu hoạch lỗ thuế crypto hàng ngày
• Tích hợp với phần mềm thuế tiền điện tử lớn
• Báo cáo tự động các giao dịch trên chuỗi

Cải thiện

• Tối ưu hóa thuế dựa trên hợp đồng thông minh
• Thu hoạch lỗ thuế chéo chuỗi
• Xem trước tác động thuế theo thời gian thực cho các giao dịch tiền điện tử

So sánh hiệu suất

Lưu ý: Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai. Các khoản đầu tư vào tài sản kỹ thuật số có rủi ro cao.

Chọn Robo-Advisor Web3 Phù Hợp

Wealthfront có thể phù hợp hơn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm mức độ tiếp xúc cao hơn với tiền điện tử và các tích hợp DeFi tiên tiến. Phạm vi tài sản mã hóa rộng hơn và các tính năng quản lý NFT của nó phục vụ cho những ai có mối quan tâm sâu sắc đến hệ sinh thái Web3.

Betterment cung cấp một cách tiếp cận bảo thủ hơn đối với các khoản đầu tư Web3, tập trung vào các công ty blockchain đã được thiết lập và các danh mục đầu tư hybrid crypto-fiat được lựa chọn cẩn thận. Các tùy chọn hưu trí được hỗ trợ bởi hợp đồng thông minh của nó có thể thu hút các nhà đầu tư dài hạn đang tìm cách đưa tài sản số vào chiến lược hưu trí của họ.

Cả hai nền tảng đều cung cấp tài nguyên giáo dục mạnh mẽ và giao diện thân thiện với người dùng, khiến chúng trở thành lựa chọn dễ tiếp cận cho các nhà đầu tư muốn có được sự tiếp xúc với Web3 thông qua các dịch vụ đầu tư tự động.