Biến 28.000 đô la thành 1.000 đô la thu nhập thụ động hàng năm với hai cổ tức và một ETF

Bạn đang tìm kiếm cách tạo ra thu nhập thụ động đáng tin cậy mà không phải tốn nhiều chi phí? Tôi đã nhận thấy rằng việc đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao và ETF có thể là một chiến lược thông minh, đặc biệt khi thị trường trở nên khó đoán.

Trong khi S&P 500 đã mang lại lợi nhuận ấn tượng gần đây, cách tiếp cận của tôi đối với việc đầu tư cổ tức không phải là vượt trội hơn thị trường trong bất kỳ năm nào. Nó liên quan đến việc đạt được những mục tiêu tài chính cụ thể - như tạo ra thu nhập ổn định bất kể điều kiện thị trường.

Tôi đã xác định được hai công ty mạnh về cổ tức và một ETF mà với khoản đầu tư 28.000 đô la được chia đều, có thể mang lại hơn 1.000 đô la thu nhập thụ động hàng năm. Hãy để tôi chia sẻ lý do tại sao những khoản đầu tư cụ thể này đã thu hút sự chú ý của tôi.

ExxonMobil: Một Cỗ Máy Cổ Tức Luôn Chạy

Lợi suất kỳ vọng 3,4% của ExxonMobil có thể không có gì đặc biệt ngay từ cái nhìn đầu tiên, nhưng nếu đào sâu hơn, bạn sẽ tìm thấy điều đáng chú ý - 42 năm liên tiếp tăng cổ tức. Điều này không chỉ ấn tượng; nó là minh chứng cho cam kết của ban quản lý đối với các cổ đông qua nhiều chu kỳ giá năng lượng.

Tôi thường nghi ngờ khi các giám đốc điều hành hứa hẹn về cổ tức, nhưng ExxonMobil chứng minh lời nói của họ bằng hành động. Tỷ lệ chi trả trung bình 68% bảo thủ trong năm năm qua mang lại cho tôi sự tự tin, và họ liên tục tạo ra dòng tiền tự do đáng kể để tài trợ cho những cổ tức này.

Khi ban quản lý tuyên bố rằng họ “cam kết duy trì một khoản cổ tức bền vững, cạnh tranh và đang tăng trưởng trong tương lai dài hạn,” tôi có xu hướng tin tưởng họ dựa trên thành tích của họ. Đối với những nhà đầu tư như tôi đang tìm kiếm các nguồn thu nhập đáng tin cậy, ExxonMobil trông có vẻ là một nền tảng vững chắc cho một danh mục đầu tư thu nhập thụ động.

Whirlpool: Các mức phí tạo ra một cơ hội bất ngờ

Việc cắt giảm lãi suất gần đây của Fed đã kích hoạt một đợt bán tháo kỳ lạ trên cổ phiếu Whirlpool - một trường hợp điển hình của “mua tin đồn, bán tin tức.” Phản ứng này có vẻ thiển cận đối với tôi, đặc biệt là khi lãi suất thấp thường có lợi cho các nhà sản xuất thiết bị gia dụng.

Nhưng cơ hội thực sự ở đây xuất phát từ việc thay đổi động lực cạnh tranh. Với các mức thuế mới tác động đến các đối thủ cạnh tranh của Whirlpool ở châu Á, công ty có khả năng nắm giữ quyền lực định giá đáng kể khi hàng tồn kho đã được các đối thủ cạnh tranh tích trữ bán hết vào cuối năm 2025 và đầu năm 2026.

Vâng, môi trường giá cả hiện tại thật khắc nghiệt, và Whirlpool đã buộc phải điều chỉnh. Nhưng tôi coi đây là sự đau đớn tạm thời trước khi có thể đạt được lợi ích. Với lợi suất cổ tức 4.7% ấn tượng, Whirlpool cung cấp cả thu nhập ngay lập tức và tiềm năng tăng giá khi các chính sách thương mại định hình lại bối cảnh cạnh tranh.

Vanguard Utilities ETF: Cung cấp thu nhập qua cuộc cách mạng AI

Ngành tiện ích thường được coi là nhàm chán và phòng thủ - vượt trội trong những giai đoạn suy thoái nhưng lại chậm chân trong các thị trường tăng giá. Vậy tại sao nó lại đang dao động gần mức cao nhất mọi thời đại và thậm chí vượt xa S&P 500? Một từ: AI.

Trí tuệ nhân tạo đã thay đổi cơ bản lý do đầu tư vào ngành tiện ích. Nhu cầu về điện cho cơ sở hạ tầng AI là rất lớn, tạo ra những cơ hội chưa từng có cho các nhà cung cấp điện. Hãy xem xét rằng các công ty lớn đang rót hàng tỷ vào cơ sở hạ tầng tính toán, với các công ty như Oracle và Nvidia xây dựng các trung tâm dữ liệu khổng lồ cần một lượng điện khổng lồ.

Trong khi tính chất được quản lý của các công ty tiện ích hạn chế tiềm năng tăng trưởng của họ so với các gã khổng lồ công nghệ, lĩnh vực này cung cấp một cách đầu tư ổn định hơn vào nhu cầu năng lượng khổng lồ của AI. Vanguard Utilities ETF cung cấp sự tiếp cận rộng rãi với xu hướng này với mức phí tối thiểu ( chỉ 0.09%) và lợi suất đáng kể 2.8%.

Thay vì đặt cược vào nhu cầu điện năng của một khu vực cụ thể, ETF này mang lại cho tôi sự tiếp xúc đa dạng với toàn bộ ngành trong khi tạo ra thu nhập ổn định - điều mà nhiều cổ phiếu AI đang bay cao không thể cung cấp.

Kết hợp ba khoản đầu tư này có thể tạo ra một nguồn thu nhập thụ động hưởng lợi từ nhiều xu hướng kinh tế trong khi cung cấp dòng tiền ổn định mà nhiều nhà đầu tư khao khát. Và với yêu cầu vốn tương đối khiêm tốn, đây là một cách tiếp cận đáng cân nhắc cho những ai muốn bổ sung thu nhập của họ mà không phải chịu rủi ro quá mức.