Cổ phiếu có thể giao dịch trong ngày không? Phương pháp giao dịch T+0 trong ngày là gì?

Cổ phiếu có thể được mua và bán trong cùng một ngày, tức là giao dịch T+0, hay còn gọi là giao dịch trong ngày (day trading). Một số nhà đầu tư không thích quy tắc phải chờ đến ngày hôm sau mới có thể bán và cảm thấy rằng họ sẽ bỏ lỡ thời điểm giao dịch. Do đó, chiến lược giao dịch cổ phiếu trong ngày cho phép bạn mua và bán trong cùng một ngày mà không cần phải chịu rủi ro đến ngày hôm sau. Tuy nhiên, phương pháp giao dịch này yêu cầu sự cảnh giác cao độ và khả năng phán đoán sắc bén đối với sự biến động mạnh của thị trường, và rủi ro cũng tương đối cao.

Trên thực tế, cổ phiếu, hợp đồng tương lai, ETF, hàng hóa, và thậm chí tiền điện tử cũng có thể được giao dịch trong ngày, nhưng cổ phiếu có tính thanh khoản cao, đặc biệt là cổ phiếu công nghệ và cổ phiếu nhỏ có biến động giá lớn, vì vậy đây là thị trường được các nhà giao dịch ngày ưa chuộng nhất.

Giao dịch cổ phiếu trong ngày là gì?

Giao dịch trong ngày (day trading) là một phương pháp giao dịch mà mua bán trong một khoảng thời gian rất ngắn (trong cùng một ngày) và thanh toán trong cùng ngày để kiếm lợi từ biến động giá. Các nhà giao dịch trong ngày có thể mua cổ phiếu vào lúc 9:15 sáng và bán vào lúc 2:30 chiều.

Theo định nghĩa của tôi, giao dịch cổ phiếu trong ngày là: phương pháp thực hiện giao dịch T+0 (mua bán cổ phiếu trong ngày) trong khuôn khổ quy tắc giao dịch T+2 bằng cách sử dụng giao dịch ký quỹ do công ty chứng khoán cung cấp.

Dù là hệ thống giao dịch T+2, nhưng có thể có người thắc mắc rằng làm thế nào có thể thực hiện giao dịch trong ngày.

Thực ra, đó là điều đơn giản. Ví dụ:

Bây giờ, bạn nghĩ rằng TSMC (Đài Loan Tích Hợp Mạch, TSM) sẽ tăng và muốn giao dịch trong ngày để kiếm lời. Tuy nhiên, theo quy tắc T+2 của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, giao dịch trong ngày là không thể. Do đó, bạn sẽ mua TSMC bằng cách “mua ký quỹ” từ công ty chứng khoán và khi muốn bán, bạn sẽ thực hiện “bán ký quỹ”. Công ty chứng khoán sẽ cho bạn mượn cổ phiếu mà bạn đã sở hữu trước đó, và điều này sẽ “bù trừ” cổ phiếu. Cuối cùng, bạn sẽ thanh toán bằng chênh lệch giá giao dịch và xác định lãi lỗ của giao dịch này. Nói cách khác, giao dịch trong ngày sử dụng giao dịch ký quỹ thực chất là bạn đang vay tiền hoặc cổ phiếu để thực hiện giao dịch.

Như vậy, số lượng cổ phiếu có thể giao dịch ký quỹ không thay đổi (do có cùng số lượng mua và bán), và công ty chứng khoán có thể thu được thêm hoa hồng. Đối với nhà giao dịch, họ có thể mua và bán trong cùng một ngày, và đây là giao dịch cổ phiếu trong ngày.

Sự khác biệt giữa giao dịch ngày bằng tiền mặt và giao dịch ngày bằng tín dụng

1. Giao dịch ngày vật lý

Giao dịch ngày với tài sản thực về bản chất không khác nhiều so với giao dịch ngày với đòn bẩy, nhưng điểm khác biệt quan trọng là giao dịch ngày với đòn bẩy vay tiền hoặc cổ phiếu từ công ty chứng khoán, trong khi giao dịch ngày với tài sản thực tương đối đơn giản, chủ yếu thực hiện giao dịch trong ngày bằng vốn tự có.

Cách thực hiện giao dịch ngày với tài sản thực:

• Dự đoán giá cổ phiếu tăng (mua hiện vật trong ngày → bán hiện vật)
• Dự đoán giảm giá cổ phiếu (Bán hàng thực tế trong ngày → Mua hàng thực tế)

Điều kiện mở tài khoản

1. Đã qua 3 tháng kể từ khi mở tài khoản tại công ty chứng khoán (không giới hạn ở một công ty chứng khoán duy nhất)
2. Trong 1 năm qua đã thực hiện hơn 10 giao dịch mua bán.
3. Biên bản thông báo rủi ro, ký hợp đồng thanh toán trong ngày, v.v.

Phí giao dịch ngày

• Thuế giao dịch chứng khoán 0.15%
• Phí giao dịch (mua bán) 0.1425%

2. Giao dịch ngày tín dụng

Thông qua việc vay mượn từ công ty chứng khoán và cho vay cổ phiếu (vay tiền, vay cổ phiếu), chúng ta thực hiện giao dịch trong ngày. Vay tiền gọi là “mua tín dụng”, vay cổ phiếu gọi là “bán tín dụng”.

Phương pháp giao dịch tín dụng ngày:

• Dự đoán sự tăng giá cổ phiếu (Mua chứng khoán tín dụng trong ngày → Bán chứng khoán tín dụng)
• Dự đoán giá cổ phiếu sẽ giảm (bán tín dụng trong ngày → mua tín dụng)

Điều kiện mở tài khoản

1. Đã trải qua 3 tháng kể từ khi mở tài khoản tại công ty chứng khoán (không giới hạn ở một công ty chứng khoán duy nhất)
2. Trong vòng 1 năm qua đã thực hiện hơn 10 giao dịch mua bán
3. Số tiền giao dịch mua bán trên 250.000 nhân dân tệ trong 1 năm qua
4. Cần mở tài khoản tín dụng

Phí giao dịch ngày

• Thuế giao dịch chứng khoán 0.3%
• Phí giao dịch (mua bán) 0.1425%
• Lãi suất vay (trung bình) 0.08%

Lợi ích và rủi ro của giao dịch cổ phiếu trong ngày

Tại Đài Loan, từ năm 2014, giao dịch chứng khoán thực của các nhà đầu tư đã được phép thực hiện và kể từ đó, khoảng 40% giao dịch chứng khoán Đài Loan là giao dịch trong ngày, và số lượng người dùng cũng ngày càng tăng. Các nhà đầu tư bị cuốn hút bởi sức hấp dẫn của giao dịch trong ngày, nơi họ có thể kiếm lợi nhuận từ những giao dịch nhanh chóng bằng cách tận dụng sự biến động giá.

Lợi ích của giao dịch cổ phiếu trong ngày:

• Nhà đầu tư có thể thanh toán trong ngày và nhanh chóng cắt lỗ. Không cần phải chờ đến ngày hôm sau.
• Giao dịch intraday là một loại hình kinh doanh không cần vốn trong một ý nghĩa nào đó. Giao dịch cổ phiếu thông thường sẽ được thanh toán sau 2 ngày, nhưng giao dịch intraday sẽ được thanh toán qua một cặp giao dịch.
• Giao dịch chứng khoán ngày giúp tránh rủi ro giữ lại đến ngày hôm sau. Dù có sai sót trong đặt lệnh hoặc sai lầm trong đánh giá thị trường, trong giao dịch thông thường, bạn không thể bán vào ngày hôm sau và có thể chịu tổn thất, nhưng với giao dịch ngày, bạn có thể bán ngay lập tức.

Rủi ro và nhược điểm của giao dịch cổ phiếu trong ngày:

• Nên tránh giao dịch ngày khi thiếu tiền mặt. Nhiều người bị cuốn hút bởi “giao dịch ngày không cần vốn”, nhưng đây cũng có nghĩa là sử dụng đòn bẩy tài chính, và rủi ro cũng gia tăng. Những người thiếu vốn có khả năng chịu đựng rủi ro thấp, và có khả năng gánh nặng nợ nần lớn do thất bại trong đầu tư hoặc vỡ nợ.
• Các nhà đầu tư thường sử dụng đòn bẩy vượt quá khả năng chi trả và nếu đi sai hướng thì cắt lỗ sẽ bị chậm trễ, ngay cả khi đi đúng hướng cũng dễ dàng xác nhận lợi nhuận quá sớm, dẫn đến tình huống thua lỗ lớn và lợi nhuận nhỏ.
• Cần chú ý rằng chi phí có thể quá cao trong giao dịch ngắn hạn. Lợi nhuận có thể bị các nhà môi giới hút cạn.
• Giao dịch chứng khoán giao ngay cần rất nhiều thời gian theo dõi thị trường. Giao dịch trong ngày là giao dịch trong ngày, vì vậy mặc dù giá cổ phiếu của các công ty tốt có xu hướng tăng trong dài hạn, nhưng trong suốt cả ngày, giá có thể giảm từ mức cao hoặc tăng từ mức thấp. Do đó, cần phải chú ý đến sự thay đổi xu hướng của từng cổ phiếu, toàn bộ thị trường, các ngành liên quan, cũng như sự chuyển động của dòng tiền và tin tức trong ngày, tổng thể cần nhiều sự chuẩn bị hơn so với giao dịch sóng.

Nếu bạn có hứng thú với giao dịch cổ phiếu trong ngày, Mitrade cung cấp tài khoản demo miễn phí và bạn có thể thực hiện giao dịch hai chiều trên hơn 400 thị trường tài chính như cổ phiếu quốc tế, ngoại hối, chỉ số chứng khoán và tài sản tiền điện tử! Đăng ký ngay và giao dịch để có cơ hội nhận hoàn tiền lên đến 100 USD cho người dùng mới!

Sản phẩm tài chính có thể giao dịch trong ngày không phải cổ phiếu

Thị trường chứng khoán hiện tại cho phép giao dịch trong ngày thông qua giao dịch ký quỹ, nhưng một số thị trường phái sinh cũng có thể thực hiện giao dịch mua bán trong ngày.

Cổ phiếu Đài Loan về cơ bản là hệ thống giao dịch T+2, nhưng giao dịch ngày thực tế được môi giới bởi các công ty chứng khoán, và thu phí giao dịch cũng như phí giao dịch tín dụng. Điều này dẫn đến việc chi phí giao dịch ngày tự nhiên cao hơn nhiều so với các sản phẩm tài chính T+0, và quy trình giao dịch cũng tương đối phức tạp.

Tiếp theo, tôi sẽ giới thiệu một số sản phẩm tài chính mà lẽ ra có thể giao dịch vào ngày hôm đó.

1. Hợp đồng tương lai (futures)

Việc giao nhận nông sản bắt đầu, và dần dần phát triển như một công cụ cho việc phòng ngừa và lợi nhuận đầu cơ. 96% thị trường hợp đồng tương lai là các nhà đầu cơ. Hợp đồng tương lai chứng khoán là thỏa thuận giữa người mua và người bán, cam kết giao dịch một lượng cổ phiếu nhất định với mức giá đã thỏa thuận trong một khoảng thời gian nhất định. Đặc điểm lớn nhất của hợp đồng tương lai là đòn bẩy và giao dịch hai chiều. Hợp đồng tương lai thường được giao dịch trên sàn giao dịch hợp đồng tương lai, sở hữu tài sản cơ sở, và khi đến hạn phải thanh toán bất kể giá cả.

Giao dịch hợp đồng tương lai về bản chất là giao dịch T+0, cho phép mua bán trong ngày.

Điều kiện mở tài khoản

Tài khoản tương lai, nộp đủ ký quỹ, đơn vị là “mảnh”. Thông thường, giao dịch cần một ký quỹ hàng trăm ngàn.

Phí giao dịch ngày

• Thuế giao dịch: 2 trên 100.000
• Tổng phí khoảng 30 nhân dân tệ (tuỳ thuộc vào tài sản gốc)

2. Tùy chọn (option)

Hợp đồng quyền chọn là sản phẩm phát sinh từ khái niệm hợp đồng kỳ hạn, chỉ sự thỏa thuận giữa các bên, trong đó người nắm giữ có quyền mua hoặc bán chứng khoán với giá đã thỏa thuận trong một khoảng thời gian xác định. Trong khoảng thời gian quy định, người nắm giữ có thể chọn thực hiện giao dịch hoặc từ bỏ quyền này. Quyền chọn có thể được giao dịch cả trong và ngoài sàn, và có quyền sở hữu tài sản cơ sở. Sự khác biệt lớn nhất giữa quyền chọn và hợp đồng kỳ hạn là việc thực hiện hợp đồng quyền chọn là tùy chọn, và quyền lựa chọn thuộc về người mua.

Giao dịch quyền chọn về bản chất là giao dịch T+0, có thể mua bán trong cùng ngày.

Điều kiện mở tài khoản

Đơn vị là “tấm”, có thể giao dịch với mức phí bảo hiểm nhỏ (vài nghìn nguyên) so với hợp đồng tương lai.

Phí giao dịch ngày

• Thuế giao dịch: 1/1000
• Các loại phí: mười mấy nguyên

3. Hợp đồng chênh lệch (contract for differences)

Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) là một loại công cụ tài chính phái sinh, thuộc cùng một danh mục với hợp đồng tương lai và quyền chọn. CFD là một hợp đồng giữa khách hàng và công ty chứng khoán, yêu cầu thanh toán một khoản ký quỹ nhất định để thực hiện giao dịch trên tài sản cơ sở nhất định và thu lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và bán. CFD chủ yếu được giao dịch qua quầy, không sở hữu tài sản cơ sở, không có thời hạn thanh toán và về lý thuyết có thể được giữ không thời hạn. Các đối tượng giao dịch CFD rộng hơn so với hợp đồng tương lai, bao gồm ngoại hối, vàng, chỉ số cổ phiếu, cổ phiếu riêng lẻ, dầu mỏ, và thậm chí cả Bitcoin.

CFD tự nó là giao dịch T+0, có thể mua bán trong ngày.

Điều kiện mở tài khoản

Có thể đăng ký mở tài khoản tại các nhà môi giới CFD trực tuyến. Rào cản rất thấp (khoảng vài chục đến vài trăm đô la) để mở tài khoản.

Phí giao dịch ngày

• Chênh lệch

So sánh phương pháp giao dịch chứng khoán trong ngày: phí giao dịch, điều kiện mở tài khoản, rủi ro

Giao dịch trong ngày là phương pháp phù hợp cho nhà đầu tư ngắn hạn, những người muốn tận dụng biến động của thị trường để nhanh chóng thu lợi nhuận. Ngoài ra, những nhà đầu tư không muốn chịu rủi ro giữ lệnh qua đêm cũng chọn giao dịch trong ngày.

Giao dịch trong ngày có chi phí cần thiết thấp do thanh toán trong ngày, nhưng nhà đầu tư cần phải theo dõi thị trường trong thời gian dài. Nếu đưa ra quyết định sai lầm hoặc khả năng quản lý rủi ro kém, họ dễ phải chịu thua lỗ, và có thể không đủ vốn để thanh toán, dẫn đến tình trạng vỡ nợ.

Hiện tại, bạn có thể đánh giá xem bản thân có phù hợp với giao dịch trong ngày hay có thể chịu đựng được rủi ro đó hay không.

Nội dung của bài viết này thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả, và người đọc không nên coi đó là cơ sở cho việc đầu tư. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính độc lập và hiểu rõ về rủi ro. Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) là sản phẩm có đòn bẩy và có khả năng mất toàn bộ số vốn. Những sản phẩm này không phù hợp với tất cả mọi người, vì vậy hãy đầu tư một cách cẩn thận.