Thuế Chứng Khoán: Làm Thế Nào Để Tránh Hoặc Trả Ít Hơn Khi Bán Chứng Khoán? Các Nhà Đầu Tư Cần Biết

Là một nhà đầu tư đã từng bị thiệt hại vì thuế, tôi đã học được một vài mẹo để giảm thiểu tác động thuế khi bán cổ phiếu. Đây là cách nhìn của tôi về cách giữ lại nhiều lợi nhuận hơn:

Trước hết, việc nắm giữ cổ phiếu trong hơn một năm là rất quan trọng. Những mức thuế lãi vốn dài hạn tốt hơn nhiều so với việc bị đánh thuế thu nhập thông thường trên các giao dịch ngắn hạn. Tôi đã học được bài học đó theo cách khó khăn trong năm đầu tiên giao dịch.

Nếu bạn có một số khoản thua lỗ trong danh mục đầu tư của mình, đừng ngại bán chúng để bù đắp cho các khoản lãi. Việc thu hoạch lỗ thuế đã cứu tôi một năm khi tôi có một số khoản thắng lớn. Chỉ cần chú ý đến quy tắc bán rửa nếu bạn muốn mua lại.

Đối với tiết kiệm hưu trí của tôi, tôi tối đa hóa các tài khoản ưu đãi thuế như IRA và 401(k)s. Sự tăng trưởng không thuế thật quá tốt để bỏ qua, ngay cả khi điều đó có nghĩa là ít linh hoạt hơn.

Khi tôi đang giao dịch tích cực, tôi cố gắng định thời điểm bán hàng một cách chiến lược. Bán trong một năm thu nhập thấp hơn có thể tạo ra sự khác biệt lớn trong số tiền tôi phải trả. Tôi thậm chí đã hoãn một số giao dịch bán sang năm thuế tiếp theo khi điều đó hợp lý.

Đối với cổ phiếu trả cổ tức, tôi tập trung vào các cổ tức đủ điều kiện được hưởng ưu đãi thuế. Và tôi chú ý đến tín dụng thuế nước ngoài cho các khoản đầu tư quốc tế của mình.

Một cách lén lút là tặng cổ phiếu đã tăng giá cho tổ chức từ thiện thay vì tiền mặt. Bạn nhận được toàn bộ khoản khấu trừ và tránh được thuế lãi vốn. Cả hai bên đều có lợi.

Cuối cùng, thuế là điều không thể tránh khỏi. Nhưng với một chút kế hoạch, bạn chắc chắn có thể giảm bớt gánh nặng. Chỉ cần đừng quá thông minh - IRS không đùa đâu. Luôn tham khảo ý kiến của một chuyên gia nếu bạn không chắc chắn.

Chìa khóa là luôn cập nhật thông tin về các quy tắc và suy nghĩ một cách chiến lược. Một chút nỗ lực ở giai đoạn đầu có thể giúp bạn tiết kiệm được nhiều tiền vào thời gian nộp thuế. Tin tôi đi, phiên bản tương lai của bạn sẽ cảm ơn bạn!