Hiểu về KYC và Tầm Quan Trọng của Nó trong Một Bài Viết

KYC là một thành phần quan trọng của ngành tài chính. Trong ngành công nghiệp crypto, KYC (Know Your Customer) là tùy chọn, và có những sàn giao dịch có KYC và không có KYC. Các quy định về KYC sẽ tiếp tục phát triển. Hiểu về KYC. Đến năm 2025, KYC trong không gian crypto đã phát triển thông qua chuẩn hóa toàn cầu và xác minh theo cấp độ. Xác minh sinh trắc học và dựa trên AI đã trở thành tiêu chuẩn, giảm thời gian xử lý. Các giải pháp KYC bảo vệ quyền riêng tư và các mô hình danh tính tự chủ được áp dụng rộng rãi. Ngành công nghiệp tìm cách cân bằng giữa các vấn đề tuân thủ và quyền riêng tư, áp dụng các cách tiếp cận khác nhau đối với các nền tảng tập trung và phi tập trung.

Xu hướng KYC vào năm 2025

Đến năm 2025, các yêu cầu KYC trong ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển đáng kể. Khung pháp lý đã đạt được tiêu chuẩn toàn cầu, và hầu hết các nền tảng hiện nay đều triển khai hệ thống xác minh theo cấp độ dựa trên khối lượng giao dịch và hoạt động của người dùng.

Các phát triển chính bao gồm:

• Xác minh sinh trắc học đã trở thành thực tiễn tiêu chuẩn, thay thế cho việc tải lên tài liệu truyền thống.
• Xác minh danh tính dựa trên AI giảm thời gian xử lý xuống dưới 5 phút.
• Các giải pháp KYC bảo vệ quyền riêng tư sử dụng bằng chứng không kiến thức cho phép xác minh mà không lộ thông tin cá nhân.
• Các mô hình danh tính tự chủ cho phép người dùng kiểm soát các chứng chỉ đã được xác minh của họ trên nhiều nền tảng.

Mặc dù có những tiến bộ này, ngành công nghiệp vẫn tiếp tục cân bằng giữa việc tuân thủ quy định và các mối quan tâm về quyền riêng tư của người dùng. Các nền tảng phi tập trung sử dụng KYC tùy chọn, trong khi các sàn giao dịch tập trung duy trì yêu cầu xác minh nghiêm ngặt hơn để đảm bảo tính liên tục hoạt động trong các thị trường có quy định. Gate cam kết đảm bảo an toàn cho người dùng trong khi thích ứng với các tiêu chuẩn quy định đang phát triển, duy trì thời gian xác minh cạnh tranh so với các nền tảng khác.

KYC là một phần quan trọng của ngành tài chính.

KYC là một lựa chọn tùy chọn trong ngành công nghiệp tiền điện tử, với cả sàn giao dịch KYC và sàn giao dịch không KYC. Các quy tắc KYC sẽ tiếp tục phát triển trong tương lai. Khái niệm về KYC.

Biết Khách Hàng là một khái niệm có nguồn gốc từ các lĩnh vực tài chính và đầu tư. Nó có thể được định nghĩa là một tập hợp các tiêu chuẩn được xác định trước để xác minh khách hàng và hiểu mức độ chấp nhận rủi ro và tình trạng tài chính của họ. Khái niệm này đã tiếp tục tồn tại trong lĩnh vực tiền điện tử, với một số sàn giao dịch sử dụng KYC để xác minh khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng.

Trong lĩnh vực ngân hàng, KYC là một quy định bắt buộc, và Ủy ban Chứng khoán yêu cầu khách hàng mới cung cấp thông tin chi tiết trước khi mở tài khoản. Các tổ chức tài chính cũng được yêu cầu cập nhật thông tin của khách hàng và theo dõi bất kỳ hoạt động bất hợp pháp hoặc nghi ngờ nào. Tuy nhiên, trong lĩnh vực tiền điện tử, KYC không phải là quy định bắt buộc do tính chất phân cấp hơn và sự bảo mật mạnh mẽ hơn. Khi nói đến các sàn giao dịch, chúng có thể được chia thành hai loại: trao đổi tiền điện tử lấy tiền điện tử và trao đổi tiền tệ fiat lấy tiền điện tử. Trao đổi tiền điện tử lấy tiền điện tử không có yêu cầu KYC. Tuy nhiên, trao đổi tiền tệ fiat lấy tiền điện tử có yêu cầu xác minh KYC, vì quy trình này liên quan đến việc khách hàng sử dụng tiền tệ fiat.

Yêu cầu KYC trong tiền điện tử

Yêu cầu Know Your Customer (KYC) khác nhau giữa các sàn giao dịch. Như đã đề cập trước đó, một số sàn giao dịch không có yêu cầu KYC nào, trong khi những sàn khác áp dụng các yêu cầu KYC khác nhau dựa trên nhu cầu cụ thể của họ. Một số sàn giao dịch có thể mất vài ngày để xác minh thông tin của bạn. Bạn có thể cần cung cấp một phần hoặc tất cả thông tin sau cho KYC:

• Họ và tên hợp pháp
• ID do chính phủ cấp đã quét (bằng lái xe hoặc hộ chiếu)
• Ngày sinh
• Số điện thoại
• Địa chỉ email
• Địa chỉ cư trú
• Bản sao hóa đơn tiện ích
• Ảnh cá nhân cầm ID

Tầm quan trọng của KYC trong tiền điện tử

Hiểu biết về quy tắc khách hàng là một phương pháp và cách tiếp cận được thúc đẩy bởi chính phủ và các cơ quan quản lý nhằm ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế. Bằng cách xác định thông tin người dùng, chính phủ có thể theo dõi và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như vậy. KYC cũng đóng vai trò quan trọng trong việc cải thiện hình ảnh công cộng tổng thể của tiền điện tử trong nền kinh tế. Bằng cách thực hiện các yêu cầu xác minh KYC, niềm tin của công chúng vào tiền điện tử có thể được tăng cường, dẫn đến việc áp dụng rộng rãi hơn. Một lợi thế khác của việc sử dụng xác minh KYC trong tiền điện tử là ngăn chặn các cuộc tấn công phần mềm độc hại. Ngành công nghiệp tiền điện tử có xác suất đáng kể về các cuộc tấn công phần mềm độc hại. Những kẻ tấn công dựa vào các thuộc tính ẩn danh của không gian tiền điện tử, và hàng triệu đô la trong quỹ của người dùng đã bị đánh cắp trong những năm gần đây. Tăng cường thực thi xác minh KYC có thể phục vụ như một phương tiện và cách thức để ngăn chặn các cuộc tấn công phần mềm độc hại như vậy.

Hôm nay, ngành công nghiệp tiền điện tử đang tích cực thúc đẩy việc áp dụng các tiêu chuẩn “Biết Khách Hàng”. Các chính phủ và cơ quan quản lý đang thúc đẩy việc xác minh KYC trở thành yêu cầu bắt buộc trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặt khác, những người đam mê tiền điện tử tin rằng lợi thế chính của tiền điện tử nằm ở sự ẩn danh và phân cấp của ngành. Khi KYC trở thành bắt buộc, nó có thể lệch khỏi ý định ban đầu và tiến gần hơn đến một mô hình tài chính truyền thống. Do đó, cả hai bên đều có lý do hợp lý để ủng hộ quan điểm của mình. Khách hàng có thể lựa chọn giữa các sàn giao dịch KYC và không KYC dựa trên sở thích cá nhân.

KYC trên Gate

Là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu, Gate cung cấp giao dịch an toàn và minh bạch. Mặc dù xác minh KYC không bắt buộc khi lưu trữ quỹ trên nền tảng, nhưng nó là bắt buộc cho việc rút tiền. Quy trình xác minh rất đơn giản; chỉ cần tải lên một bức ảnh của ID của bạn và một bức ảnh khác của bạn đang cầm ID hướng về camera để hoàn tất xác minh. Sau khi vượt qua xác minh KYC, bạn có thể nâng cấp lên KYC2 bằng cách gửi một bức ảnh cử chỉ hoặc sử dụng camera PC. Hướng dẫn KYC Hướng dẫn chi tiết cũng được cung cấp. Hoàn thành xác minh KYC không chỉ đủ điều kiện cho việc rút tiền mà còn đảm bảo rằng tài khoản của bạn vẫn an toàn. Thời gian xử lý cho xác minh KYC dao động từ 30 phút đến 12 giờ.

Kết luận

Trong những năm gần đây, xác minh KYC đã trở thành một phần quan trọng trong không gian tiền điện tử. Các sàn giao dịch như Binance giờ đây đã chuyển từ việc không có yêu cầu xác minh KYC sang yêu cầu khách hàng mới phải trải qua xác minh KYC. Mặc dù một số tùy chọn giao dịch có sẵn cho khách hàng không muốn hoàn thành xác minh KYC, nhưng các tùy chọn giao dịch đầy đủ chỉ có sẵn cho người dùng đáp ứng các yêu cầu KYC. Điều này gợi ý rằng có thể sẽ có áp lực trong tương lai đối với một số sàn giao dịch lớn không có yêu cầu KYC phải tuân thủ các tiêu chuẩn KYC mới để hoạt động hợp pháp ở một số khu vực nhất định.

Khách hàng ưu tiên sự ẩn danh có thể chọn các sàn giao dịch phi tập trung và Bitcoin Máy ATM. Trong khi các sàn giao dịch ngang hàng có thể không an toàn cho lắm, người dùng có quyền tự do sử dụng các sàn giao dịch KYC hoặc không KYC, điều này phụ thuộc vào sở thích cá nhân. Tuy nhiên, xác minh KYC sẽ tiếp tục là một điểm thảo luận chính trong tương lai của tiền điện tử. Các sàn giao dịch đang tiếp tục thực hiện những tiêu chuẩn này theo các quy định mới. Một số công ty thậm chí chọn hoạt động ở các khu vực mới với các tiêu chuẩn KYC nhẹ nhàng hơn. Cuối cùng, người dùng sẽ quyết định xem lợi ích của KYC có vượt trội hơn các nhược điểm hay không.