Genesis đồng ý thanh toán hàng triệu đô la với cơ quan quản lý Mỹ

Genesis đã thỏa thuận với SEC để tránh một vụ án pháp lý kéo dài về chương trình Gemini Earn.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã đệ đơn phản đối Kế hoạch Phá sản của Genesis.

Gemini khẳng định rằng họ đã sử dụng số tiền gây tranh cãi 282 triệu đô la để thành lập quỹ dự trữ để phục vụ chương trình người dùng Earn của họ

Từ khóa: cuộc tranh luận Genesis Gemini, thoả thuận SEC, sàn giao dịch tiền điện tử Gemini, Phá sản Genesis, khách hàng Gemini Earn, người dùng Gemini Earn, chương trình Gemini Earn, công ty cho vay tiền điện tử phá sản, công ty cho vay tiền điện tử phá sản, vụ kiện với US SEC, vi phạm luật bảo mật

Giới thiệu

Trong suốt năm 2022 và 2023 Hoa Kỳ đã đệ đơn kiện một số công ty tiền điện tử nó bị cáo buộc vi phạm luật chứng khoán của quốc gia. Thay vì đấu tranh pháp lý với Ủy ban chứng khoán Mỹ, một số công ty đã lựa chọn thỏa thuận hòa giải với nó. Hôm nay, chúng tôi sẽ thảo luận về một thỏa thuận giữa Genesis và SEC. Chúng tôi cũng sẽ xem xét tiến trình của Genesis trong Kế hoạch Phá sản Chương 11 của mình.

Đọc về các vụ phá sản của các công ty tiền điện tử gần đây: Phá sản Crypto: Kirkland & Ellis đảm bảo 120 triệu đô la trong các vụ kiện Celsius, Core Scientific, BlockFi, Voyager

Genesis trả 21 triệu đô la cho SEC trong thỏa thuận về vi phạm chương trình Gemini Earn

Hãng cho vay tiền điện tử Genesis Global đã thống nhất với SEC Hoa Kỳ rằng họ sẽ trả 21 triệu đô la cho chương trình cho vay Gemini Earn của mình. Tuy nhiên, thỏa thuận này chỉ áp dụng nếu Genesis có thể hoàn trả đầy đủ cho khách hàng của mình.

Thỏa thuận này cho phép Genesis tránh các chi phí và rủi ro liên quan đến cuộc chiến pháp lý chống lại SEC cáo buộc bán chứng khoán không đăng ký. Ngoài ra, thỏa thuận cũng sẽ cho phép công ty tiền mã hóa tập trung vào việc thanh toán cho các nhà cho vay tiền mã hóa trong tình trạng phá sản và khách hàng kiếm thu nhập từ Gemini.

Trong khi đó, Genesis đã không thừa nhận hoặc phủ nhận bất kỳ hành vi sai trái nào liên quan đến vi phạm luật chứng khoán của Hoa Kỳ. Theo sự thật, Ủy ban giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ đã kiện Genesis vào tháng 1 năm 2023. Vụ kiện này với Ủy ban giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ cáo buộc rằng Genesis và đối tác của họ, sàn giao dịch tiền điện tử Gemini, đã bán chứng khoán thông qua Gemini Earn, chương trình cho vay tiền điện tử chung của họ.

Để hiểu rõ hơn, hai công ty đã chung tay thành lập Chương trình Gemini Earn, cho phép khách hàng của Gemini cho mượn tài sản tiền điện tử của họ cho Genesis với lợi suất đổi lại. Nhờ đó, Genesis đã thu thập được hàng tỷ đô la từ các nhà đầu tư tiền điện tử, đây cũng là một trong những khiếu nại chính của SEC.

Thông qua một thông cáo báo chí, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) Gary Gensler nói“Chúng tôi cho rằng Genesis và Gemini đã cung cấp các chứng khoán chưa được đăng ký cho công chúng, vượt qua yêu cầu tiết lộ được thiết kế để bảo vệ nhà đầu tư.”

Ông ta thêm, “Các cáo buộc ngày hôm nay củng cố các hành động trước đây để làm rõ với thị trường và công chúng đầu tư rằng các nền tảng cho vay tiền điện tử và các trung gian khác cần tuân thủ các luật chứng khoán đã được kiểm chứng thời gian. Làm như vậy sẽ bảo vệ nhà đầu tư tốt nhất. Điều đó thúc đẩy lòng tin tại các thị trường.

Đáng chú ý là hai công ty tiền điện tử đã tạm dừng Chương trình Gemini Earn vào tháng 11 năm 2023, Gây ra tranh chấp với Digital Currency Group, Công ty mẹ của Genesis - do cặp sinh đôi Winklevoss điều hành.

Trong khi đó, Genesis đang tiến hành kế hoạch để hoàn lại tiền cho khách hàng bằng tài sản mã hóa hoặc tiền mặt, tùy thuộc vào loại tiền họ gửi. Để thuận tiện cho việc này, công ty nhằm mục tiêu tìm kiếm sự chấp thuận của tòa án về kế hoạch Phá sản vào ngày 14 tháng 2.

Người dùng Gemini Earn có khả năng nhận được 100% tài sản của họ, mặc dù Digital Currency Group nợ Genesis 1,7 tỷ đô la. Thách thức lớn nhất mà Genesis đối mặt hiện nay là thiếu tính thanh khoản đáng kể để đáp ứng nghĩa vụ tài chính ngắn hạn đối với các chủ nợ.

Tuy nhiên, có một số phương án để huy động số tiền cần thiết trong một khung thời gian hợp lý. Ví dụ, vào tháng 11 năm 2022, một ủy ban tín dụng đề xuất một kế hoạch thanh lý một số tài sản của nhà lãnh đạo tiền điện tử phá sản sau sự sụp đổ của FTX. Đề xuất tương tự có thể hoạt động nếu Genesis không thể huy động đủ tiền mặt để trả nợ cho các chủ nợ.

Kế hoạch phá sản Chương 11 của Genesis đối mặt vấn đề

Genesis Global đã đệ đơn xin phá sản vào tháng 1 năm 2023 sau những hạn chế tài chính do mùa đông tiền điện tử năm 2022 gây ra. Gần đây, đội ngũ luật sư của Genesis đã đề xuất ngày 14 tháng 2 làm ngày điều trần để công nhận thỏa thuận với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) là một phần của vụ phá sản.

Tuy nhiên, Gemini đang ġồng ý chốn độ từ Digital Currency Group và Bộ Công Lý Hoa Kỳ về Kế Hoạch Phục Hội Chapter 11 của mình. Đầu tiên, Bộ Công Lý Hoa Kỳ đồng ý kiểm tra động ý với kế hoạch Phục Hội Chapter 11 của Genesis.

Thứ hai, Tập đoàn Tiền điện tử cũng đã phản đối kế hoạch Phá sản của Genesis. Lý do chính của họ là Genesis đã trả quá nhiều tiền cho các chủ nợ của mình. Theo Tập đoàn TheBlock, Digital Currency Group nói“DCG sẽ hỗ trợ một kế hoạch trả nợ cho các chủ nợ một trăm xuân trên một đô la, và hiện tại các Tài sản đủ để làm điều đó.”

Nó nói thêm rằng kế hoạch “ủng hộ một nhóm nhỏ các chủ nợ kiểm soát so với những người khác” và “trả cho các chủ nợ không có bảo đảm hàng trăm triệu đô la nhiều hơn toàn bộ số tiền yêu cầu bồi thường ngày kiến nghị của họ”
“Nó cũng tước bỏ DCG các quyền quản trị kinh tế và doanh nghiệp có giá trị khác, tiếp tục vi phạm Bộ luật Phá sản và thể hiện sự thiếu thiện chí”, nó tuyên bố thêm.

Genesis đối mặt với sự kiểm tra vì rút 282 triệu đô la trước khi tuyên bố vỡ nợ

Trong lúc đó, có sự tranh cãi xoay quanh số tiền 282 triệu đô la Genesis đã rút ra vài tháng trước khi tuyên bố phá sản vào năm 2023. Thực tế, công ty đã rút số tiền này khoảng 5 tháng trước khi nộp đơn phá sản vào ngày 20 tháng 1 năm 2023. Gemini có thể đã làm điều này để tăng dự trữ của mình.

Trong một bài đăng X, Công ty Gemini Trust đã xác nhận rằng họ đã sử dụng $282 triệu, tiền của người dùng Gemini Earn, để thiết lập quỹ dự trữ.

Nguồn: x.com

Để làm rõ điều gì đã xảy ra với 282 triệu đô la, Công ty Gemini Trust cho biết, “Điều khoản Chương trình Kiếm lợi nhuận của Gemini cho phép Gemini thành lập một “kho dự trữ thanh khoản” vì lợi ích của người dùng Kiếm lợi nhuận bằng cách giữ lại một phần tiền họ gửi vào chương trình Kiếm lợi nhuận.”

“Trung với sự hỗn loạn của thị trường rộng trong mùa hè năm 2022, chúng tôi đã quyết định tăng dự trữ thanh khoản. Kết quả là, chúng tôi đã rút lại 282 triệu đô la từ nguồn vốn của người dùng Earn từ Genesis vào ngày 9 tháng 8 năm 2022 và giữ những khoản tiền đó trong dự trữ thanh khoản vì lợi ích của họ,” nó thêm.

Kết luận

Genesis đã thực hiện một thỏa thuận tài chính với SEC để tránh một cuộc chiến pháp lý kéo dài có thể dẫn đến chi phí cao và rủi ro quản lý. Trong thời gian chờ đợi, công ty sẽ sẵn lòng hoàn trả nợ cho các chủ nợ và khách hàng khi tòa án chấp thuận kế hoạch phá sản. Ngoài ra, Gemini Trust Company cho biết đã sử dụng 282 triệu đô la để thiết lập một “dự trữ thanh khoản” vì lợi ích của người dùng Earn.