НБУ дослідить транскордонні перекази біткоїнів росіян

Національний банк Росії зобов'язав 19 кредитно-фінансових установ перевірити транскордонні перекази фізичних осіб-резидентів, пов'язані з придбанням криптовалют. Про це свідчить затверджена програма обстежень регулятора на кінець 2024 - початок 2025 року.

Регулятор намірений оцінити обсяги купівлі-продажу цифрових валют, зокрема стейблкоїнів, здійснюваних росіянами за кордоном.

З жовтня по грудень комерційні банки вивчатимуть транзакції за перший — третій квартал поточного року. Аналогічне обстеження буде проведено в першому кварталі 2025 року

Серед запитуваної інформації:

• спосіб перекладу (через платіжні системи, з відкриттям/без відкриття рахунку, за допомогою електронних грошових засобів);
• контрагент-одержувач переказу/переказодавець;
• код країни банку отримувача/відправника грошового переказу;
• код валюти перекладу;
• кількість операцій;
• сума переказів (включаючи підозрілі операції).

У дослідженні візьмуть участь 19 банків, включаючи Азіатсько-Тихоокеанський банк, «Авангард», «Ак Барс», «БКС банк», «Кубань Кредит», МТС-банк, Райффайзенбанк, «Солідарність», «Союз», Сітібанк, «Юнікредит» та «Юністрім».

Нагадаємо, у квітні 2024 року стало відомо про реалізацію пілотного проекту з встановлення зв'язків між фіатними та криптовалютними операціями користувачів, в якому беруть участь ЦБ РФ, Росфінмоніторинг та п'ять великих банків.

У червні генеральний прокурор РФ Ігор Краснов заявив про контроль над транскордонним переміщенням криптовалют росіян за допомогою спеціального ПЗ.