Від золота до криптовалюти: викриття нової ланцюжка транснаціональних шахрайств, 7 мільйонів коштів «вимиті»

Останнім часом поліція Гонконгу повідомила про успішне розкриття випадку транснаціонального телефонного шахрайства: злочинна група видавала себе за співробітників внутрішніх органів, цілеспрямовано обманюючи студентів, які навчаються у Великій Британії та Австралії.
Методи злочинної діяльності мають високий рівень «процесної організованості»:


Заявляючи, що жертва причетна до кримінальних справ, пов’язаних з відмиванням грошей

Вимагаючи «співпрацювати з розслідуванням» та сплатити так званий гарантійний внесок

Направляючи жертву до Гонконгу для купівлі золотих злитків по частинах (не більше 120 000 гонконгських доларів за раз, щоб уникнути регулювання)

Після цього члени групи отримують і перекачують викрадені кошти

Подальший шлях коштів стає ще більш прихованим:
Золото переплавляється, реалізується або навіть обмінюється на віртуальні валюти, завершуючи «відмивання» коштів.
Наразі підтверджено 7 випадків, загальна сума справ становить близько 7 мільйонів гонконгських доларів, при цьому максимальні втрати в одній справі досягли 1,6 мільйона гонконгських доларів.
З структурної точки зору, цей вид злочинів вже сформував повну ланцюжок:
«Психологічний вплив → Конвертація активів → Транснаціональний переказ → Криптовалютне відмивання».
Це нагадує про реальність —
Криптоактиви самі по собі не є проблемою, але вони стають інструментом для частини незаконних фінансових потоків.
У цьому ринку важливо заробляти, але ще важливіше зберігати принципи.
Справжнє розуміння — це не лише розуміння ринкових тенденцій, а й здатність розпізнавати ризики та шахрайства. Чим більш «логічним» здається процес, тим більше потрібно бути обережним.