Напрямок до покупця | Ант Груп Інвестиційний консультант: Консультанти для покупців спрямовують капітал від короткострокових торгів до довгострокового розподілу

Кореспондент Цзяньцзинь Ло Цзюэ, репортажі з Пекіна, Шанхаю, Гуанчжоу

«На тлі високоякісного розвитку сучасного ринку капіталу, покупні інвестиційні радники активно спрямовують капітал від короткострокових операцій до довгострокового розподілу. Візьмемо, наприклад, ‘Help You Invest’, користувачі його інвестиційних радників у середньому тримають активи на 55% довше, ніж користувачі без радників», — зазначив відповідальний за Ant Investment Advisory у інтерв’ю журналісту «China Business Journal».

Як важливий напрям трансформації управління багатством, покупний інвестиційний радник з його професійною багатогранною розподілом активів та повним супроводом клієнтів на всіх етапах, відіграє незамінну підтримуючу роль у формуванні екосистеми «довгих грошей — довгих інвестицій».

Щоб стабільно й успішно рухатися цим шляхом, вважає відповідальний, інвестиційні радники повинні дотримуватися справжньої «позиції покупця», тобто забезпечувати нейтральність у відборі продуктів, довгострокову ефективність стратегій та глибоке управління очікуваннями клієнтів.

Технології + професіоналізм — дві рушійні сили для впровадження довгострокової інвестиційної ідеї

Основна мета довгострокових інвестицій — відповідати довгостроковим цілям інвесторів і прагнути до стабільної доходності через цикли, що суттєво відрізняється від короткострокових транзакційних потреб.

Як важливий фундамент стабільного розвитку ринку капіталу, питання про те, як спрямувати капітал від короткострокових операцій до довгострокового розподілу, є ключовим для інституцій управління багатством.

За словами відповідального в Ant Investment Advisory, наразі покупні інвестиційні радники вже стали «шляхом розв’язання проблем».

На прикладі практики «Help You Invest» він зазначає, що за допомогою технологій штучного інтелекту та інструментів поведінкових фінансів, аналізу ринкових сигналів, розпізнавання намірів користувачів та супроводу коливань, допомагає клієнтам керувати короткостроковими емоціями та зміцнювати довгострокову впевненість. Тривалість утримання активів користувачами значно зросла порівняно з тими, хто не користується послугами радника.

«Ця зміна поведінки вже перетворилася на ефективну інвестиційну віддачу», — зазначив він.

За його даними, станом на кінець 2025 року понад 90% користувачів «Help You Invest» отримали позитивний дохід.

Він підкреслює, що цей результат яскраво свідчить про зростаючу роль покупних інвестиційних радників у формуванні довгострокової інвестиційної ідеї у користувачів.

Крім застосування технологій і професійних інструментів для супроводу інвесторів та управління їхніми емоціями, щоб спрямувати їхню поведінку у сторону «довгих грошей — довгих інвестицій», радники також повинні посилювати свої можливості у багатогранному розподілі активів і контролі ризиків.

«Зараз у сфері розподілу активів команда досліджень і аналізу ‘Help You Invest’ проводить кількісні аналізи за макроекономічними показниками, класами активів, стилями, доходами та ризиками, а також якісні дослідження та глибокі вивчення стратегій, галузей, дюрації, процентних ставок і кредитних ризиків. Вони спільно формують рекомендації щодо розподілу активів, зосереджуючись на накопиченні довгострокової додаткової доходності, прагнучи досягти стабільного переважання на довгостроковій основі», — сказав відповідальний.

Також у сфері управління ризиками «Help You Invest» з урахуванням інтересів користувачів створила систематизовану, повну систему контролю відповідності та дотримання нормативів.

Зокрема, «ретельний попередній аналіз та суворий контроль якості цінних паперів, використання рівнів ‘чорного’ та ‘сірого’ списків для управління ризиками, а також розробка правил контролю для фондів, менеджерів та продуктів; централізоване управління під час інвестицій, застосування системних правил і спільне ухвалення рішень інвестиційного комітету; цілодобовий моніторинг та раннє попередження щодо коливань у портфелі радника, рівня інвестицій, ризиків фондів і стану клієнтських рахунків для забезпечення стабільної роботи портфеля», — конкретизував він.

Дотримання «позиції покупця» — необхідність для подальшого розвитку та підвищення компетентності інституцій

Покупні інвестиційні радники відіграють важливу роль у трансформації капіталу від короткострокових операцій до довгострокових розподілів. Однак, з огляду на реальну ситуацію, існують перешкоди для ефективного застосування інструментів радників або для загального руху галузі у напрямку розвитку покупних радників.

Особливу увагу привертає недолік інструментів розподілу активів.

Відповідальний Ant Investment Advisory зізнається, що наразі доступних інструментів для розподілу активів у покупних радників недостатньо, зокрема, внутрішні ETF ще не доступні для радників, а обсяги трансграничних інвестицій є обмеженими. У майбутньому, розширивши інструментарій для розподілу активів, можна значно підвищити диверсифікацію портфеля та краще обслуговувати довгострокові цілі клієнтів.

Крім того, для ефективної роботи радників і стабільного розвитку галузі потрібно дотримуватися справжньої «позиції покупця».

Він зазначає, що «позиція покупця» проявляється у трьох сферах: відборі продуктів, формуванні стратегій та управлінні очікуваннями клієнтів.

Зокрема, відбір продуктів має залишатися нейтральним, створювати незалежну оцінювальну систему між різними інституціями та категоріями; стратегії мають бути довгостроково ефективними та динамічно оптимізованими відповідно до цілей клієнтів; управління очікуваннями має здійснюватися на всіх етапах процесу та відповідати цільовим показникам і досвіду клієнтів.

На прикладі практики «Help You Invest» його команда з досліджень і аналізу створила систему відбору активів «початковий скринінг — детальний відбір — кількісний аналіз — польові дослідження — рейтингове оцінювання», а також щорічно проводить понад сотню індивідуальних досліджень фондів, щоб об’єктивніше та глибше вивчати компанії з управління фондами і відбирати найкращі для довгострокових і збалансованих інвестицій.

Крім того, команда постійно моніторить коливання результатів радників і динамічно коригує стратегії відповідно до ринкових умов; «Help You Invest» також використовує аналіз ринкових сигналів, регулярні звіти про ребалансування та постійне супроводження коливань, щоб допомогти користувачам зосередитися на тому, чи залишаються їхні довгострокові цілі на курсі.

Щодо розвитку індустрії покупних радників, відповідальний зазначає, що традиційні інституційні бренди мають глибокий досвід і сильну присутність у офлайн-каналах, зосереджуючись на обслуговуванні клієнтів із високим рівнем чистих активів; незалежні платформи продажу зосереджуються на онлайн-досвіді користувачів, швидкому оновленні продуктів і швидкому реагуванні на запити клієнтів, постійно розширюючи доступ до фінансових послуг для ширшої аудиторії. «Різні інституції розвиваються, орієнтуючись на свої сильні сторони, і екосистема галузі постійно еволюціонує через взаємодію та доповнення».