Кіньінь компанія: високий приріст результатів у 2025 році за три основні напрямки формує міжнародний стандарт управління багатством

Публікація статті丨Ша Чжун

Вечір 30 березня China International Capital Corporation опублікувала фінансовий звіт за 2025 рік.

Річний показник діяльності був сильним, досягнувши доходу у 28,481 мільярда юанів, зростання на 33,5% у порівнянні з попереднім роком, чистий прибуток зріс на 71,93% до 9,791 мільярда юанів.

Як основний джерело доходу China International Capital Corporation, доходи від управління багатством становлять 33%. За допомогою багатоканальної та багатосценарної моделі залучення клієнтів, загальна кількість управлінських клієнтів склала близько 10 мільйонів, зростання приблизно на 1,5 мільйона порівняно з минулим роком, загальна вартість активів клієнтських рахунків перевищила 4 квадрильйони юанів.

На тлі відновлення та покращення капітального ринку, потреба інвесторів у глобальному розподілі активів додатково зростає.

2026 рік стане початком “П’ятнадцятої п’ятирічки”, і Гонконг зустріне історичний момент — уряд спеціального адміністративного району оголосив про перше формулювання місцевого п’ятирічного плану, активне інтегрування у рамки національного розвитку.

Цей проривний стратегічний вибір ознаменовує поглиблення трансформації Гонконгу від “суперконтактора” до “суперзбільшувача вартості”.

Гонконг закріплює свою довгострокову стратегію як міжнародний фінансовий центр. За даними опитування Hong Kong Asset & Wealth Management Activities Survey 2024, станом на кінець 2024 року, обсяг активів під управлінням у Гонконгу перевищив 35 трильйонів гонконгських доларів, зростання на 13% у порівнянні з попереднім роком.

Волна багатства в регіоні Великого Залізничного Дельти Гуандуну резонансно співпадає.

Згідно з доповіддю уряду провінції Гуандун за 2026 рік, у 2025 році економічний обсяг регіону Великого Залізничного Дельти Гуандуну очікується перевищити 15 трильйонів юанів, стабільно зростаючи. Тенденція розвитку бізнесу з управління активами та багатством у Гонконгу залишається позитивною.

Ринок постійно розширюється, все більше міжнародних фінансових інститутів розгортають діяльність у Гонконгу, а вітчизняні брокерські компанії, що працюють у Гонконгу, активно підвищують свої міжнародні можливості.

“Як піонер у виході китайських фінансових інститутів на світовий ринок, ми завжди дотримуємося концепції ‘глибоке коріння в Китаї, інтеграція з світом’, активно використовуючи свої унікальні переваги у розширенні високорівневої фінансової відкритості”, — розповів Дяо Чжихай, керівник міжнародного бізнесу з управління багатством China International Capital Corporation.

З Гонконгом як ключовим стратегічним вузлом, міжнародне управління багатством China International Capital Corporation глибоко працює у сферах глобального розподілу активів, трансграничної співпраці та диференційованого обслуговування клієнтів, стаючи зразком міжнародної орієнтації бізнесу брокерських компаній.

З 2025 року, завдяки активній реалізації фінансових політик, створено “системний каркас + практичний шлях” для трансграничного управління багатством.

“У цій історичній можливості ми прагнемо стати двонапрямним мостом і ціннісним зв’язком між Китаєм і світовим капіталом, пропонуючи індивідуальні, диференційовані та комплексні рішення для управління багатством”, — зазначив Дяо Чжихай.

У 2025 році відбудеться ключове оновлення Cross-border Wealth Management 2.0:

Ліміт інвестицій для фізичних осіб збільшено з 1 мільйона до 3 мільйонів юанів, спрощено вимоги до віку та соціального страхування, розширено пул продуктів, включаючи R4 рівень публічних фондів, а також спрощено процес просування та купівлі. Ці зміни залучають більше інвесторів до трансграничних інвестицій.

Завдяки розширенню Cross-border Wealth Management 2.0 та оптимізації механізму Shanghai-Hong Kong-Shenzhen Stock Connect, у 2025 році чистий обсяг іноземних інвестицій у південному напрямку досяг 1,4 трильйона гонконгських доларів, що сприяє бурхливому зростанню попиту на трансграничне управління багатством.

China International Capital Corporation активно використовує цю важливу можливість для нової стадії глобалізації багатства.

Як один із перших брокерів, що отримали дозвіл, China International Capital Corporation має дочірню компанію China Wealth Securities, яка базується у регіоні Великого Залізничного Дельти Гуандуну, з великою клієнтською базою та зрілою системою управління багатством. Вони співпрацюють із Hong Kong Securities для запуску трансграничного тестового проекту Cross-border Wealth Management, забезпечуючи повну координацію процесів, залучаючи високоякісні ETF, облігації та інші активи з усього світу у регіон, вирішуючи проблеми вибору продуктів і задовольняючи різноманітні потреби клієнтів у трансграничних розподілах.

Щодо продуктового дизайну, China Wealth Securities підтримує обидва напрямки “Northbound” і “Southbound” у рамках Cross-border Wealth Management. Зокрема, “Northbound” дозволяє купувати продукти, відібрані China Wealth.

“З урахуванням управлінського масштабу, ризик-менеджменту, досліджень та історичних результатів, понад 6000 кваліфікованих фондів доступні для “Northbound”, включаючи акційні, змішані, грошові та облігаційні фонди, зокрема, у списку 50 найкращих публічних фондів”, — розповів відповідальний за China Wealth Securities.

Команда забезпечує стабільну роботу бізнесу, створюючи внутрішні контрольні системи та операційні процедури, розробляючи плани захисту прав інвесторів, суворо контролюючи рух коштів та закритий режим управління, а також укладаючи угоди з банками-партнерами щодо трансграничних переказів.

Щодо технічних можливостей, China Wealth Securities зосереджена на ключових сценаріях, таких як відкриття рахунків, управління продуктами, торгівля “Northbound” та онлайн-обмін валют, пройшовши кілька раундів тестування та оптимізації як у внутрішніх, так і у зовнішніх умовах; одночасно компанія активно просвічує клієнтів щодо фінансових політик, ознайомлюючи їх із характеристиками та ризиками трансграничних інвестицій.

З моменту запуску, клієнтські активи та їх кількість у Cross-border Wealth Management значно зросли, що сприяло тому, що обсяг продуктів у сфері управління багатством у 2025 році перевищив 450 мільярдів юанів, а кількість обслуговуваних клієнтів наблизилася до 10 мільйонів. Це підкреслює їхні переваги у трансграничних операціях і підтверджує активізацію ринку під впливом політики.

“У майбутньому ми продовжимо посилювати взаємодію міжнародного бізнесу з понад 200 внутрішніми точками, використовуючи глобальні ресурси для оптимізації процесів і підвищення ефективності та якості обслуговування клієнтів, формуючи провідну екосистему трансграничних послуг у процесі поглиблення взаємозв’язків”, — зазначив Дяо Чжихай.

Міжнародна конкуренція — це конкуренція за ключові компетенції.

China International Wealth Management зосереджена на сферах глобального розподілу активів, консультацій для покупців, підтримки виходу компаній на міжнародний ринок та міжнародного брендингу, постійно зміцнюючи свої сильні сторони, реалізуючи важливі продукти та проекти, формуючи всебічну міжнародну операційну потужність.

У сфері розвитку глобальних можливостей розподілу активів China Wealth Management вже створила у Гонконгу повний ланцюг команд, що охоплює міжнародне управління інвестиціями, торгівлю та продуктовий центр, тісно співпрацює з платформою досліджень і аналітики, ефективно взаємодіє з міжнародними ринками.

Дяо Чжихай повідомив, що за роки накопичень China Wealth Management співпрацює з понад 90 відомими міжнародними менеджерами, успішно створюючи повний спектр продуктів, що об’єднують глобальні ресурси, забезпечуючи клієнтам професійне управління з глобальним баченням.

Конкуренція у галузі управління багатством є високою, і China Wealth Management використовує “консультації для покупців” як інноваційний шлях, побудований на професіоналізмі та довірі.

Згідно з командою, епоха управління багатством 1.0 — це “продаж продуктів”, 2.0 — перехід до “конфігурації активів”, а 3.0 — “планування”, тобто перехід від традиційного залучення клієнтів і продажів до моделі “консультацій для покупців”, що орієнтована на розуміння клієнта, продукту та планування.

Завдяки технологічним засобам, таким як AI-консультанти та цифрові помічники, China Wealth Management підвищує радіус консультаційних послуг і швидкість прийняття рішень, зміцнюючи свою диференційовану позицію “допомагаючи клієнтам зростати їх активи через професійні консультації”.

Завдяки індивідуальним консультаціям, спеціальним рекомендаціям, просвітницьким матеріалам щодо глобальних ринків, рекомендаціям щодо хеджування валютних ризиків, створенню структурованих продуктів та глибокому аналізу китайського ринку для іноземних інвесторів.

Щодо продуктів і сервісів, у 2024 році China Wealth Management продовжує поглиблювати міжнародну стратегію “серії 50”, базуючись на зрілій системі “China 50” для консультацій для покупців, запроваджуючи “China 50 International” та “Global 50” як два основних сервісних каркаси, що дозволять успішно вивести на міжнародний рівень рішення FOF, що базуються на провідних глобальних менеджерах, створені у Китаї.

Завдяки “China 50 International” допомагає міжнародним інвесторам знизити бар’єри у розумінні китайських активів і точно використовувати можливості Китаю; “Global 50” забезпечує шлях до глобального розподілу для китайських капіталів, допомагаючи інвесторам оптимізувати довгострокові ризик-доходні співвідношення через мультиактивні та мультиринкові стратегії. Це яскрава практика поєднання “входу” та “виходу” у сфері міжнародного управління багатством China Wealth Management.

У жовтні минулого року “China 50 International” підписала першу угоду про співпрацю з організацією на Близькому Сході. Це ознаменувало високий рівень визнання флагманського сервісу “консультацій для покупців” China Wealth Management на Близькому Сході, відкриваючи важливий канал для розподілу китайських активів у регіоні.

До кінця 2025 року обсяг активів China Wealth Management у сфері консультацій для покупців перевищить 1300 мільярдів юанів, встановивши новий рекорд, причому частка активів у рамках “Global 50” продовжує зростати, ставши однією з ключових опор для внутрішніх інвесторів у глобальному розподілі.

Згідно з даними, у 2025 році 50% приросту активів у продуктах China Wealth Management буде забезпечено за рахунок консультацій для покупців.

Ключовий аспект трансграничного управління багатством — орієнтація на людину.

З урахуванням різних потреб і переваг клієнтів з різних регіонів China Wealth Management реалізує стратегію “індивідуального підходу”, балансуючи ресурси внутрішніх і зовнішніх клієнтів, а також залучаючи професійний персонал для підтримки реалізації сервісів, що сприяє підвищенню задоволеності клієнтів і зростанню бізнесу.

Дяо Чжихай зазначив, що для інвесторів із материкового Китаю, у контексті зниження безризикової ставки всередині країни, тенденція до зміни ризикового профілю з “збереження вартості” до “зростання активів” стає все більш очевидною, і потреба у глобальному розподілі активів зростає.

“Зіткнувшись із незнайомими ринковими умовами, коливаннями валют і різноманітністю продуктів, багато інвесторів стикаються з подвійними викликами — розумінням і операційною діяльністю у процесі ‘виходу за межі’”.

Дяо Чжихай підкреслив, що завдяки двомірній стратегії у Гонконгу та на материковому Китаї, China Wealth Management об’єднує всі платформи інвестицій, досліджень і консультацій, пропонуючи багатий асортимент продуктів і послуг для доступу клієнтів до глобальних можливостей.

Він додав, що місцеві інвестори в Гонконгу цінують глибину аналітики та швидкість виконання від професійних інституцій, приділяючи особливу увагу хеджуванню ризиків і податковій оптимізації, а також мають високу готовність працювати з складними фінансовими інструментами, такими як структуровані продукти та опціони.

Іноземні інвестори все більше цікавляться китайськими активами, цінують прозорість інвестицій і прагнуть до відповідності міжнародним стандартам.

“Зі зростанням економіки материкового Китаю та розширенням багатства серед азіатської еліти, регіон Великого Залізничного Дельти стане важливим драйвером розвитку галузі управління багатством. Використовуючи переваги зв’язків регіону, China International Wealth Management продовжить формувати глобальні можливості для розподілу активів”, — сказав Дяо Чжихай.

Шеньчжень, як важливий двигун високоякісного розвитку регіону, також є важливим центром для глибокого розвитку галузі управління багатством.

У жовтні 2025 року представник уряду Шеньчженя на публічній зустрічі зазначив, що тоді обсяг управління багатством у місті перевищив 31 трильйон юанів, що становить 20% від усієї країни, і посів третє місце серед великих і середніх міст країни.

За останні кілька років China International Capital Corporation повністю інтегрувала платформу управління багатством, базуючись у Шеньчжені як внутрішній центр, а у Гонконгу — як міжнародний бізнес-центр, розширюючи свої послуги на країни та регіони, що беруть участь у “Один пояс, один шлях”.

Зі зростанням високоякісного розвитку економіки Китаю та зростанням привабливості китайських активів, потреби внутрішніх інвесторів у управлінні багатством будуть ще більш актуальними, а глобальний розподіл активів стане нормою.

“Ми продовжимо орієнтуватися на Гонконг як на міжнародний бізнес-центр, поглиблюючи міжнародну стратегію та пропонуючи клієнтам послуги з управління багатством на перетині ринків і валют, у всьому життєвому циклі”, — сказав Дяо Чжихай.

Міжнародний бізнес став ключовим двигуном прибутковості брокерської галузі. У 2025 році частка доходів від міжнародного бізнесу China International Capital Corporation становитиме майже третину, посідаючи провідне місце серед китайських брокерів у Гонконгу. Міжнародна діяльність у сфері управління багатством також швидко зростає:

З 2018 по 2025 рік середньорічний складний темп зростання активів під управлінням China Wealth Management перевищував 30%; одночасно, масштаб міжнародних продуктів зростав ще швидше — до 40% у рік.

“Ми завжди дотримуємося принципу ‘багатство на благо, обслуговування людей’, прагнучи у глобальній діяльності передавати професійний голос китайських фінансових послуг і людяність”.

Дяо Чжихай підкреслив, що міжнародний бренд — це важливий аспект реалізації місії China Wealth Management “китайський бренд — світовий досвід”.

Крім участі у конференції з управління багатством у Дубаї, команда China Wealth Management також проводить заходи у Сінгапурі, Ер-Ріяді та інших містах, а також третій рік поспіль організовує Форум з управління багатством у регіоні Великого Залізничного Дельти Гуандуну, створюючи платформу для фінансових діалогів між ринками і культурами.

“Цього року ми плануємо активніше проникати у високопотенційні ринки Європи та Північної Азії, розширюючи межі міжнародних брендових послуг”, — сказав Дяо Чжихай, — “одночасно ми посилюємо локалізацію, співпрацюючи з університетами, благодійними організаціями та іншими партнерами, поглиблюючи освіту інвесторів і послуги фінансової просвіти, активно виконуючи соціальні обов’язки державних підприємств”.

Завдяки поєднанню глибокого локального досвіду та міжнародного бачення, міжнародна практика China Wealth Management є не лише відображенням її глобальної стратегії, а й успішним прикладом для інших китайських брокерів у використанні можливостей розвитку міжнародного фінансового центру Гонконг, просуванні міжнародної діяльності та активізації нових джерел трансграничного зростання багатства.

Цей матеріал є лише для ознайомлення і не слугує інвестиційною рекомендацією