Monet підвищує ставки, щоб подолати фінансовий розрив у творчому секторі

Відкрийте для себе провідні новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Monet отримує інвестиції для розширення фінансової інфраструктури для британських креативних агентств

Monet, фінтех-платформа з Великобританії, залучила новий раунд фінансування, що поєднує акціонерний капітал і борг, для масштабування своїх послуг для країни креативних агентств. Компанія орієнтується на постійні бар’єри у грошовому потоці та затримки з оплатою постачальникам, що впливають на фірми у сферах реклами, виробництва контенту та цифрових медіа.

Інвесторами у раунді є Пол Ріппон, співзасновник Monzo і Starling Bank; Майкл Фішер з Modern Capital Group; та Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr і D Squared Capital. Також раунд залучив підтримку від Force Over Mass, венчурної компанії, що фокусується на фінтех, разом із кількома ангельськими інвесторами.

Залучені кошти вирішують проблему заборгованості у 1,1 мільярда фунтів стерлінгів у неоплачених рахунках та невирішених короткострокових фінансових потреб у креативному секторі. Monet також веде переговори про додаткове фінансування боргом у 10 мільйонів фунтів для підтримки планів розширення.

Сектор із постійними структурними прогалинами

Креативні індустрії Великобританії часто вважаються високопродуктивними та орієнтованими на інновації. Однак багато агентств стикаються з фінансовими обмеженнями, що заважають їм працювати на масштабі. Команда Monet зазначає, що креативний бізнес у Великобританії стикається з бар’єрами у фінансуванні у чотири рази частіше, ніж компанії в інших секторах.

Недавні дані, наведені компанією, показують, що лише 7% креативних агентств отримують банківське кредитування, порівняно з 25% загальних малих і середніх підприємств. Ця невідповідність пов’язана з тим, як кредитори оцінюють надійність грошового потоку у галузях, орієнтованих на кампанії, де доходи часто надходять після значних початкових витрат на виробництво.

Платформа Monet була розроблена для безпосереднього вирішення цих проблем. Після двох років досліджень і розробок та пілотного запуску на ринку, компанія тепер обслуговує малі та середні агентства, що працюють у сферах телебачення, цифрових медіа, музики та ігор. Серед перших клієнтів — Cowshed Collective, агентство, яке стоїть за кампанією Footasylum на YouTube під назвою Locked In.

Платформа пропонує інструменти, що інтегрують фінансові послуги з операційними робочими процесами. Це включає фінансування, вбудоване у системи управління кампаніями, а також рішення для платежів і адміністративного обліку.

Цільовий продукт для визначеного ринку

Заснована Яковом Кассоном, Monet позиціонує себе як інфраструктурний рівень для агентств із оборотом від 2 до 20 мільйонів фунтів стерлінгів на рік. Ці компанії зазвичай мають невеликі команди і виконують багатоканальні кампанії для великих брендів, але часто їм бракує доступу до фінансових інструментів, адаптованих до швидкості та структури креативної роботи.

Замість пропонування універсальних кредитів для малих і середніх підприємств, система Monet інтегрується з графіками кампаній і виробничими термінами, дозволяючи отримати робочий капітал, що відповідає циклам грошового потоку, заснованим на проектах.

Платформа створена для забезпечення єдиного інтерфейсу для фінансів, платежів і адміністрації, зменшуючи тертя для команд, що керують кількома клієнтськими завданнями одночасно. Мета Monet — не лише скоротити час між виконанням роботи та отриманням платежу, а й створити операційну стабільність для агентств, що зростають у фрагментованому секторі.

Довіра інвесторів до спеціалізованої моделі

Пол Ріппон, чиї попередні проекти включають два з найбільш відомих цифрових банків Великобританії, описав участь у Monet як свою найбільшу ангельську інвестицію на сьогодні. За словами Ріппона, компанія створює фінансову інфраструктуру, якої довгі роки не вистачало креативному сектору — інструменти, розроблені відповідно до реальної роботи медіа-бізнесів, а не згідно з очікуваннями фінансових установ.

Інші інвестори підтримали цю точку зору, зазначаючи про розрив між внеском креативної індустрії у економіку Великобританії та доступними фінансовими продуктами для її підтримки. Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr і D Squared Capital, має досвід роботи з системами вбудованих фінансів, а Force Over Mass має успішний досвід підтримки на ранніх етапах фінтех-проектів із галузево-специфічними моделями.

Майкл Фішер з Modern Capital Group приєднався до раунду в рамках ширшої тези про операційно вбудовані фінанси у недообслуговуваних вертикалях B2B.

Інвестиція відображає зростаючу думку серед інвесторів, що галузеві платформи можуть бути краще пристосовані до вирішення проблем ліквідності, ніж універсальні кредитори, особливо у секторах, де традиційна кредитна оцінка часто не здатна врахувати життєздатність бізнесу.

Масштабування за допомогою цілеспрямованого капіталу

Новий капітал буде використаний для розширення клієнтської бази Monet, покращення функцій продукту та підтримки інтеграції з додатковими інструментами для кампаній і виробництва, що використовуються у креативній економіці. Компанія також планує розширити команду для задоволення зростаючого попиту серед середніх агентств, які прагнуть більш стабільних фінансових операцій.

Обговорюване зараз боргове фінансування підтримуватиме здатність Monet фінансувати більші обсяги авансів по рахунках-фактурах і короткострокових кредитів, прив’язаних до графіків виконання кампаній.

Хоча розмір раунду фінансування не розголошується, поєднання акціонерного капіталу і потенційного боргу відображає стратегію змішаного типу, спрямовану на збереження операційної гнучкості та задоволення потреб клієнтів у ліквідності у масштабі.

Створення у відповідь на реалії сектору

Креативний сектор значною мірою сприяє економіці Великобританії, але залишається недостатньо обслуговуваним банками і фінансами. Агентства часто керують високопродуктивними проектами з обмеженою внутрішньою фінансовою інфраструктурою, що робить їх вразливими до затримок платежів і непередбачуваних циклів доходів.

Розробка Monet за останні два роки зосереджена на визначенні слабких місць у традиційних фінансових системах у цих умовах. Результатом стала платформа, побудована відповідно до того, як працюють креативні бізнеси — а не просто як вони звітують про результати.

Відповідно до графіків виробництва, Monet прагне зменшити операційний тиск, що виникає через нерівномірні терміни платежів, допомагаючи агентствам зосередитися на доставці, а не на фінансових пожежах.

Якщо Monet вдасться залучити додаткові 10 мільйонів фунтів боргового фінансування, вона отримає додаткову здатність розширювати свою присутність без відхилення від сегмента, для якого вона була створена.