Lean отримує схвалення відкритого фінансування ОАЕ, розширює регульовані послуги по всьому регіону MENA

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Постачальник інфраструктури відкритих фінансів Lean Technologies отримав регуляторний дозвіл на роботу з повним набором послуг у Об’єднаних Арабських Еміратах, що позиціонує компанію як одну з провідних платформ країни для безпечних фінансових даних та платіжних підключень. Це схвалення є значним кроком вперед у стратегії відкритих фінансів ОАЕ, яка має на меті створити більш доступну, інтероперабельну та інклюзивну фінансову систему.

Цей крок зміцнює роль Lean як регульованого гравця у цифровій фінансовій екосистемі країни і дозволяє масштабувати пропозицію міжбанківських платежів, фінансових даних та вбудованих фінансових інструментів по всьому ОАЕ та ширшому регіону MENA.

Розширення інфраструктури для цифрової економіки

Затвердження Lean відбувається в час, коли попит на швидші та прозоріші фінансові послуги зростає у роздрібному та бізнес-секторі. З обсягом транзакцій понад $2 мільярдів і більш ніж 1 мільйон підключених рахунків, інфраструктура Lean інтегрована у все більше реальних випадків використання у сферах кредитування, платежів і особистих фінансів.

Платформа компанії підтримує регульований доступ до фінансових даних клієнтів і платіжних потоків, дозволяючи установам створювати інструменти для швидшого затвердження кредитів, спрощених процесів оплати та персоналізованих бюджетних рішень. Ці функції розроблені відповідно до цілей цифрової економіки ОАЕ, включаючи Стратегію цифрової економіки національного рівня та Стратегічний план 2071 року, обидві з яких наголошують на фінансовій інклюзії та інноваціях через регуляторне оновлення.

Стратегічна позиція в MENA

Lean відіграє фундаментальну роль у впровадженні відкритих фінансів в ОАЕ за останні чотири роки, тісно співпрацюючи з регуляторами, банками та фінтех-компаніями для розробки безпечної, інтероперабельної інфраструктури для обміну регульованими фінансовими даними. Його схвалення слідує за попереднім досягненням у 2022 році, коли Lean став першим стороннім постачальником, який отримав дозвіл на фінансові послуги (FSP) від Abu Dhabi Global Market (ADGM). У тому ж році компанія була прийнята до регуляторної пісочниці Саудівського центрального банку (SAMA), що підсилює її присутність як трансграничного інфраструктурного партнера.

За прогнозами Арабського монетарного фонду, ринок відкритих фінансів MENA зросте з 1,65 мільярда доларів у 2022 році до 11,74 мільярда доларів до 2027 року, і платформи на кшталт Lean мають відігравати ключову роль у забезпеченні безпечних та ефективних фінансових досвідів для фізичних осіб і бізнесу. Зростання регіону зумовлене поєднанням попиту споживачів, регуляторної гармонії та розширенням фінтех послуг.

Особливості платформи та впровадження інституціями

Інфраструктура Lean підтримує випадки використання, що виходять за межі традиційних фінансових послуг. Його платформа з API-орієнтацією дозволяє банкам, фінтехам та нефінансовим установам інтегрувати підключення до рахунків, доступ до транзакційних даних і ініціацію платежів у своїх додатках і платформах.

Платформа побудована відповідно до стандартів безпеки та надійності рівня підприємства, включаючи сертифікації ISO 27001 і SOC 2. Lean регулярно повідомляє про високий час роботи API та низьку затримку, що робить її придатною для інтеграцій з платформами високого обсягу та регульованими установами.

Установи у сферах нерухомості, роздрібної торгівлі та кредитування вже впровадили послуги Lean для покращення процесів збору платежів і кредитування. Інтегруючи інструменти Lean, ці установи повідомляють про швидше затвердження кредитів, покращене моделювання кредитного ризику та активнішу взаємодію користувачів із цифровими фінансовими сервісами.

Плани інвестицій та розширення

Lean підтримується більш ніж $100 мільйоном доларів венчурного фінансування від глобальних і регіональних інвесторів, включаючи General Catalyst і Bain Capital Ventures. Завдяки новому регуляторному статусу компанія планує розширити свою інфраструктурну мережу по всьому ОАЕ та ширше в регіоні Близького Сходу та Північної Африки.