Співзасновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інші

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути глибокими—особливо якщо ця особа будувала свою репутацію на етичних інвестиціях. Джозеф Санберг, співзасновник соціально відповідальної фінтех-компанії Aspiration Partners, тепер стикається з федеральними звинуваченнями у тому, що він ошукав інвесторів на щонайменше $145 мільйонів.

Хоча офіційні звинувачення прямо не згадують “зелене миття”, скандал піднімає ширші питання щодо того, чи використовував Санберг приховування справжніх намірів Aspiration, зокрема її прихильність до сталого розвитку та соціальної відповідальності, як маску, що кидає тінь під сумнів публічну місію компанії.

Історія Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration позиціонувала себе як соціально відповідальна фінансово-сервісна компанія, що наголошує на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, компанія залучила високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги, такі як інвестиційні фонди без викопних видів палива, та просувала ініціативи, наприклад, посадку дерева за кожну транзакцію дебетовою карткою, **звертаючись до екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі обвинувачення у шахрайстві

Згідно з офісом прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, злочинна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у розмірі $55 мільйонів від інвестиційного фонду, званого “Інвесторський фонд А”, використовуючи 10,3 мільйони акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічною компанією, фонд вимагав гарантії, що акції можна буде продати у разі необхідності. Санберг залучив Ібраїма Аміна АльХусейні, 51 рік, члена ради директорів Aspiration, для укладення угоди про опціон продажу, що зобов’язувала АльХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за даними слідства, обидва Санберг і АльХусейні знали, що останній не має достатніх фінансових засобів для виконання цього зобов’язання. Щоб отримати кредит, вони нібито надали підроблені фінансові звіти, завищуючи активи АльХусейні на суму від $80 до $200 мільйонів. Не підозрюючи про обман, Інвесторський фонд А схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат, коли Санберг не виконав зобов’язання.

Розширення схеми

Злочинна діяльність, за повідомленнями, тривала у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, залучивши $145 мільйонів від іншого інвестиційного суб’єкта, “Інвесторського фонду В”, використовуючи ті ж акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, було укладено угоду про опціон продажу з АльХусейні, цього разу з обов’язком виплатити $65 мільйонів у разі дефолту Санберга. Знову ж, нібито використовувалися підроблені документи для приховування фінансового стану АльХусейні. Дефолт Санберга у 2022 році спричинив значні збитки для Інвесторського фонду В.​

Юридичні процеси та потенційні наслідки

АльХусейні був заарештований у жовтні 2024 року і з того часу визнав свою провину у шахрайстві через перекази, зізнавшись у своїй ролі у схемі та підтвердивши фальсифікацію фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на засідання щодо визначення покарання 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був заарештований 3 березня 2025 року і очікує суду. У разі визнання винним, йому також загрожує максимальне покарання у 20 років у федеральній в’язниці.

Наслідки для Aspiration Partners і індустрії фінтех

Aspiration Partners, колись оцінена у понад $2 мільярдів, тепер стикається з посиленою увагою. Компанія позиціонувала себе як лідер у сфері етичного банкінгу, звертаючись до споживачів, що шукають екологічно чисті фінансові послуги. Ці звинувачення викликають занепокоєння щодо контролю та управління у фінтех-компаніях, особливо тих, що просувають соціальну та екологічну відповідальність. Втручання високопрофільних інвесторів ще більше підсилює потенційні наслідки, оскільки довіра публіки до таких підприємств може знизитися.

Висновок

Арести Джозефа Санберга та Ібраїма АльХусейні підкреслюють критичну важливість прозорості та цілісності у фінансовому секторі. Оскільки фінтех-компанії продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, необхідні міцні регуляторні рамки та ретельний контроль для захисту інвесторів і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторний підхід у сфері фінтех.​