RPA та ШІ у фінансовому секторі: ключові функції, технології, тенденції наступного десятиліття

Юрій Рапатсевич, експерт у сфері FinTech та заступник директора підрозділу в IBA Group, досліджує трансформативну роль RPA та AI у фінансовому секторі, висвітлюючи ключові технології, галузеві тенденції та майбутнє автоматизації у банківській справі та фінансах.

Миттєві платежі, цілодобові банківські офіси та відсутність черг вже не мрія: понад 30% фінансових установ можуть запропонувати своїм клієнтам такий досвід, що стало можливим завдяки впровадженню Robotics Process Automation (RPA) та AI у галузі BFSI. За 12 місяців впровадження рішень RPA компанії бачать повернення інвестицій у 3-10 разів, підкреслює Deloitte, що задає тенденцію до значного зростання CAGR на рівні 25%.

Автоматизація здається універсальним рішенням, але вона приносить і виклики. Завдання з великими наборами даних або нерегулярними потоками робіт часто потребують передових рішень на базі AI.

Однак успішне впровадження вимагає не лише прийняття технології — це потребує обґрунтованого підходу. Важливо забезпечити, щоб зусилля з автоматизації давали результати. Тому потрібно оцінювати ROI для кожного випадку використання, розробляти стратегію та створювати дорожню карту.

Deloitte пропонує формулу. Якщо її правильно застосувати, компанії можуть досягти безшовного процесу автоматизації від початку до кінця для понад 75% операцій за допомогою платформ RPA, моделей бізнес-процесів та нотації (BPMN) з елементами AI. RPA стане ключовим у будь-якій автоматизації. Це забезпечить відповідність, зменшить ризики та сприятиме інноваціям.

Дізнайтеся про найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Відповідність та управління ризиками: полегшення через RPA

Відповідність та управління ризиками потребують багато часу та точності. Оскільки регуляції змінюються і стають складнішими, можливість обробляти великі обсяги даних і пропонувати обґрунтовані рішення є критично важливою.

Останнє глобальне опитування щодо RPA показує, що автоматизація зменшує такі помилки на 90%. Це також скорочує час виконання завдань з відповідності вдвічі. Кейси EY повідомляють про підвищення відповідності на 92%. Це стало можливим завдяки автоматизованим аудиторським слідам, створеним ботами RPA.

Виявлення шахрайства, одна з найважливіших сфер управління ризиками, також змінюється. Замість ручних процесів, Accenture повідомляє, що RPA з AI дозволяє моніторинг у реальному часі та запобігання шахрайським діям, що призводить до зниження операційних витрат до 32%.

Як побудувати розумніші операції з RPA та AI?

Крім економії коштів, RPA доводить свою цінність у стратегічному управлінні ризиками та цифровій трансформації фінансових послуг.

Аналогічно, системи кредитного скорингу на базі AI збільшили прибутковість кредитних підрозділів до 34%. Ці історії успіху ілюструють величезний потенціал поєднання RPA з AI, створюючи можливості для фінансових установ будувати розумніші, більш реагуючі операції.

Майбутнє RPA та AI у фінансовому секторі

Дивлячись уперед, майбутнє RPA полягає у його інтеграції з AI і, нарешті, у заміні роботизованих процесів штучним інтелектом. Це наступне покоління автоматизації зосередиться на обробці неструктурованих даних, прогнозній аналітиці та прийнятті рішень у реальному часі.

Ми вступаємо в еру реорганізації інфраструктури BFSI (Банківські, фінансові послуги та страхування). Фінансові установи інвестуватимуть у надійні ІТ-інфраструктури, включаючи озера даних та передові аналітичні платформи, щоб повністю використати їхній потенціал.

Згідно з клієнтами IBA Group, включаючи банки, фінтех-стартапи та страхові компанії, найпривабливішими тенденціями є AI для управління ризиками, розумні пропозиції, контроль відповідності, залучення клієнтів та виявлення шахрайства.

Компанії, що використовують RPA та AI сьогодні, підвищують свою операційну ефективність і закріплюють своє місце як лідери на ринку у майбутньому. Починайте з аналізу існуючих процесів, щоб усунути неефективність.

Деякі діяльності не підходять для автоматизації, натомість слід зосередитися на правилах, повторюваних і трудомістких завданнях. Комплексне тестування, від функціональних перевірок до інтеграційної валідації, забезпечує плавне впровадження і мінімізує ризики.

Шлях автоматизації може бути складним, але нагороди — економія коштів, довіра клієнтів і лідерство на ринку — роблять кожну зусилля виправданою. Питання не в тому, чи впроваджувати ці технології, а як швидко та ефективно це зробити.