Засновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у фінтеху!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інші

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути глибокими—особливо якщо ця особа здобула репутацію на основі етичних інвестицій. Джозеф Санберг, співзасновник соціально відповідальної фінтех-компанії Aspiration Partners, тепер стикається з федеральними звинуваченнями у шахрайстві, звинувачуючи його у шахрайстві інвесторів на суму щонайменше $145 мільйонів.

Хоча офіційні звинувачення прямо не згадують “зелене промивання”, скандал піднімає ширші питання щодо того, чи використовував Санберг приховування справжніх намірів Aspiration, зокрема її прихильність до сталого розвитку та соціальної відповідальності, як маску, що кидає тінь підозри на публічну місію компанії.

Історія Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration Partners позиціонувала себе як соціально відповідальна фінансова компанія, наголошуючи на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, компанія залучила високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги, такі як інвестиційні фонди без викопних видів палива та просувала ініціативи, наприклад, посадку дерева за кожну транзакцію дебетовою карткою, **звертаючись до екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі обвинувачення у шахрайстві

Згідно з даними Офісу прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, злочинна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у розмірі $55 мільйонів у інвестиційному фонді, званому “Інвесторський фонд А”, використовуючи 10,3 мільйони акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічно торгованою, фонд вимагав гарантії, що акції можна буде продати за потреби. Санберг залучив Ібраїма Аміна АльХусейні, 51 рік, члена ради директорів Aspiration, для укладення угоди про опціон пут, зобов’язуючи АльХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за даними слідства, обидва Санберг і АльХусейні знали, що АльХусейні не має достатніх фінансових засобів для виконання цього зобов’язання. Щоб забезпечити кредит, вони нібито надали підроблені фінансові звіти, завищуючи активи АльХусейні на суму від $80 мільйонів до $200 мільйонів. Не підозрюючи обману, Інвесторський фонд А схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат, коли Санберг не виконав зобов’язання.

Розширення схеми

Злочинна діяльність, за повідомленнями, тривала у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, залучивши $145 мільйонів від іншого інвестиційного суб’єкта, “Інвесторського фонду В”, використовуючи ті ж акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, було укладено угоду про опціон пут із АльХусейні, цього разу зобов’язуючи його заплатити $65 мільйонів у разі дефолту Санберга. Знову ж, нібито використовувалися підроблені документи для неправдивого представлення фінансового стану АльХусейні. Дефолт Санберга у 2022 році призвів до значних збитків для Інвесторського фонду В.​

Юридичні процеси та потенційні наслідки

АльХусейні був заарештований у жовтні 2024 року і з того часу визнав себе винним у шахрайстві через перекази, визнавши свою роль у схемі та підтвердивши підробку фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на засідання щодо винесення вироку 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був заарештований 3 березня 2025 року і очікує суду. У разі визнання винним, йому також загрожує максимальний термін у 20 років федерального ув’язнення.

Наслідки для Aspiration Partners та індустрії фінтеху

Aspiration Partners, колись оцінена понад $2 мільярдів доларів, тепер стикається з посиленою увагою. Компанія позиціонувала себе як лідер у сфері етичного банкінгу, звертаючись до споживачів, які шукають екологічно чисті фінансові послуги. Ці звинувачення викликають занепокоєння щодо контролю та управління у фінтех-компаніях, особливо тих, що просувають соціальну та екологічну відповідальність. Втручання високопрофільних інвесторів ще більше підсилює потенційні наслідки, оскільки довіра публіки до таких підприємств може знизитися.

Висновок

Арести Джозефа Санберга та Ібраїма АльХусейні підкреслюють критичну важливість прозорості та цілісності у фінансовому секторі. У міру того, як фінтех-компанії продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, необхідні міцні регуляторні рамки та ретельний контроль для захисту інвесторів і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторний підхід у сфері фінтеху.​