Щойно я побачив доповідь Верховного суду на дванадцятій сесії, де особливо наголошувалося на посиленні боротьби з відмиванням грошей та ухиленням від сплати валютних платежів за допомогою віртуальних валют. Чесно кажучи, цей сигнал дуже ясний — від регуляторів до судової системи, ставлення держави до цієї сфери стає все більш суворим.

Голова Верховного суду у доповіді чітко зазначив необхідність законного покарання за відмивання грошей та ухилення від валютного контролю, використовуючи віртуальні валюти як засіб, а також спільних зусиль у запобіганні незаконному трансферу коштів через кордон. Це не нова тема, але повторне наголошення на цьому у такому офіційному форматі, як дванадцята сесія, свідчить про формування спільних зусиль у правоохоронних органах і судовій системі. У цьому році, як у перший рік "П’ятнадцятої п’ятирічки", національні органи поліції та економічної розвідки вже визначили боротьбу з незаконними фінансовими злочинами, пов’язаними з віртуальними валютами, як ключове завдання. Це означає, що ми вступаємо у фазу всеосяжної та високонавантаженої боротьби.

Цікаво, що методи злочинців також постійно удосконалюються. Спочатку це були прості перекази віртуальних валют для відмивання грошей, а тепер вони використовують децентралізовані інструменти, такі як DEX, міксери, міжланцюгові мости для приховування руху коштів. Деякі навіть використовують нові концепції, як NFT, GameFi, RWA, щоб маскувати свої дії, що дуже заплутує. Ще більш цинічно — деякі залучають звичайних користувачів через схеми "передачі балів", "інвестиційного посередництва" або "прийому U", пропонуючи високі комісії, щоб залучити їх до участі і зробити співучасниками відмивання.

Шкода від таких діяльностей з віртуальними валютами дуже велика. Після відмивання гроші потрапляють за кордон, і важко їх відстежити, а втрати для фізичних і юридичних осіб майже неминучі і незворотні. Крім того, віртуальні валюти вже стали каналами для телекомунікаційних шахрайств, онлайн-казино та незаконних залучень коштів, що посилює суспільну шкоду від злочинів. Найголовніше — звичайні користувачі можуть випадково порушити закон, беручи участь у схемах "прийому віртуальних валют" або "переведеннях", ставши співучасниками відмивання.

Тому моя порада — будьте обережні з цими пастками. Категорично не беріть участі у обміні віртуальних валют на фіатні гроші, не приймайте і не передавайте віртуальні валюти, уникайте схем "передачі балів" або "арбітражу". Слід остерігатися слів "низький ризик — висока віддача" або "швидке прийняття платежу", а також будь-яких запитів на надання банківських карток, гаманців або мнемонічних фраз — вони несуть високий ризик. Бережіть свої приватні ключі, мнемонічні фрази, не давайте доступ до акаунтів стороннім — цим можуть скористатися шахраї.

Загалом, віртуальні валюти — це не зона беззаконня. Від заборони політики до активних дій судової системи і всебічної боротьби — система управління цією сферою стає все більш досконалою. Відмивання грошей у віртуальних валютах здається прихованим, але насправді його можна простежити, ризики передбачити і відповідальність притягнути. Будь-яка недбалість рано чи пізно обернеться юридичними наслідками. Ми повинні спільно дотримуватися законів, протистояти незаконним фінансовим схемам і разом захищати свої майнові права та правову безпеку.