Звернув увагу, що у Telegram все частіше обговорюють схему ханіпот. Чесно кажучи, коли я вперше натрапив на цей термін, здавалося щось абстрактне. Але потім почав розбиратися — це реально небезпечна штука, яка постійно ловить людей.

За суттю ханіпот — це приманка. Мошенники створюють крипто-проект, який виглядає перспективним, але насправді це просто пастка для виведення твоїх грошей. Психологія тут проста: люди бояться втратити прибуток, бачать, що всі нібито заробили, і хочуть швидко встигнути. Плюс повна необізнаність у тому, як працюють смарт-контракти і блокчейн-проекти.

Згадаю класичний приклад з фейковим ZKSync. Це було в червні 2024 року. Реальний токен виходив на біржі, і все крипто-спільнота обговорювала це. Мошенники цим скористалися — створили підробний токен, розкрутили Telegram-канал Mensa_trader, переконали людей, що це інсайдерська інформація. Близько тисячі людей купили цей фейк через PancakeSwap. Коли відбувся реальний лістинг, люди зрозуміли, що їхні токени не продаються. Збитки склали приблизно мільйон доларів.

Ще одна схема ханіпот — закладка у смарт-контракті. Створювачі вводять умову, за якою тільки вони можуть виводити кошти. Розкручують проект, піднімають ціну, а потім зливають усе на піку. Пам’ятаю випадок з трейдером Іссою — він зібрав аудиторію у 57 тисяч людей, давав начебто адекватні прогнози, здобув довіру. А потім запропонував купити свої токени TECH і X100. Контракти були заблоковані — ніхто не міг вивести. Мошенники злили через великі біржі, заробивши 1,3 мільйона доларів.

Як вони залучають людей? Зазвичай так: купують вже розкручений канал з аудиторією, потім створюють дубль з ботами, у останній момент передають основний канал ботам, і туди викладають фейковий токен. Якщо ти спробуєш поскаржитися — скарга піде у канал з ботами, які нічого не зроблять.

Що рятує? По-перше, перевірити смарт-контракт через аудит-сервіси. Подивитися офіційні сайти проекту, перевірити рейтинги. Коли був створений канал, чи вимкнені коментарі? Аналізуй картинки через Google Images — фейкові дані часто беруть з інших джерел. Перевір адміністратора каналу через Nicegram. Навіть копії паспортів — це не гарантія, їх легко підробити. Попроси голосове повідомлення, фотографію з листом паперу і твоїми ініціалами — це реально допомагає.

Документуй усе скріншотами. Якщо все ж потрапив — одразу до фахівців з безпеки і до правоохоронних органів. Перші години критичні — є шанс заблокувати кошти. Але якщо час упущено, вже нічого не повернеш. Ханіпот — це не нова схема, але вона працює, бо люди лінуються перевіряти базові речі. Будьте уважнішими.