Останнім часом я дивлюся на доходні інвестиції, і чесно кажучи, поточне ринкове середовище змушує інвесторів шукати глибше для отримання гідних доходів. Індекс S&P 500 фактично платить нічого — близько 1,1%, тому якщо ви серйозно налаштовані на дивідендний дохід, потрібно дивитися за межі індексу.

Я знайшов чотири акції, які зараз фактично виплачують 4% або більше, і що цікаво, у всіх них є підтверджена історія підвищення виплат з року в рік. Це не випадкові ситуації.

Chevron має доходність 4,4%, і ось що привернуло мою увагу — вони підвищили свій дивіденд уже 38 років поспіль. Це дивно, враховуючи, наскільки волатильним може бути нафтовий сектор. Вони мають один із найнижчих рівнів беззбитковості у галузі — близько $30 за барель, плюс міцний баланс. Вони щойно завершили кілька великих капітальних проектів і закрили свою угоду з Hess, що має суттєво підсилити вільний грошовий потік у майбутньому. Це той фундамент, який потрібно для сталого зростання дивідендів.

Enbridge — зовсім інша справа, з доходністю 5,8%. Канадська трубопровідна компанія вже три десятиліття підвищує свої виплати. Що робить цю компанію привабливою, — це стабільність: 98% їхнього доходу надходить з контрактів із фіксованою ціною та угод про обслуговування. У них заплановано мільярди доларів на розширення до 2029 року, що має підтримувати зростання грошового потоку на рівні 3-5% щороку. Це реальна видимість зростання дивідендів.

Invitation Homes привернула мою увагу як інвестиція з іншим підходом до щомісячних дивідендних акцій. Це REIT із доходністю 4,1%, який з моменту виходу на біржу у 2017 році постійно збільшує виплати. Вони володіють односімейними орендами у сильних ринках праці, тому дохід від оренди досить стабільний. Вони активно купують новий інвентар — понад 1800 будинків у портфелі від забудовників. Такий розширення портфеля у поєднанні з ростом орендної плати має тримати дивіденди на підвищеному рівні.

І нарешті, Main Street Capital — одна з найкреативніших високодоходних інвестицій. Це BDC, що пропонує 7,2% доходності через поєднання щомісячних дивідендів і періодичних додаткових квартальних бонусів. Щомісячна частина є стабільною, і вони ніколи її не скорочували — навпаки, збільшили на 132% з моменту IPO у 2007 році. Додаткові виплати — це «вишенька на торті», вони коливаються залежно від прибутку. Компанія кредитує менші приватні компанії, тому дохід від відсотків фінансує все.

Все це об’єднує те, що вони фактично виплачують реальні гроші в умовах низьких доходів, і що важливо, всі вони продемонстрували здатність з часом збільшувати ці виплати. Чи то енергетична інфраструктура, нерухомість чи спеціалізовані фінанси — ці щомісячні дивідендні акції та високодоходні можливості заслуговують серйозної уваги, якщо ваша мета — дохід.