Думав багато про те, як побудувати більш захищений портфель, і охорона здоров'я продовжує виглядати однією з найрозумніших галузей для розгляду. Справа в тому, що попит на медичні послуги залишається досить стабільним незалежно від того, що відбувається на ринку в цілому. Люди потребують медичних послуг у хороші й погані часи, саме тому багато інвесторів вважають її за стабільну галузь.

Якщо ви хочете отримати доступ до сектору охорони здоров'я без вибору окремих акцій, взаємні фонди чесно кажучи мають багато сенсу. Ви отримуєте вбудовану диверсифікацію та професійне управління, що знімає тиск із спроб вгадати час входу в окремі позиції. Саме тому найкращі взаємні фонди охорони здоров'я зазвичай приваблюють серйозних інвесторів.

Я розглядав три фонди, які стабільно займають верхні позиції у своїй категорії. Фонд Fidelity Advisor Biotechnology зосереджений на біотехнологічних компаніях і показав хороші результати — близько 10,6% річних за останні п’ять років. Станом на минлий квітень він мав 82 різні позиції, з яких значна частина припадала на ABBVIE. Якщо хочете більше доступу до ширшої екосистеми охорони здоров'я, окрім біотехнологій, варто розглянути фонд Fidelity Select Health Care. Він більш диверсифікований по всьому ланцюжку цінності охорони здоров'я і приніс приблизно 4,2% річних за три роки, з досить розумним коефіцієнтом витрат 0,63%.

Ще є фонд Vanguard Health Care, який застосовує схожий широкий підхід, але з власною методологією відбору. Він дає приблизно 4,1% річних за п’ять років і має стабільне управління з 2023 року. Усі три ці найкращі взаємні фонди охорони здоров'я мають сильний послужний список і той рівень аналітичної підтримки, який потрібен перед вкладенням капіталу.

Різниці у продуктивності цікаві — біотехнології, очевидно, мають більшу волатильність, але й потенціал для більшого зростання, тоді як ширші фонди охорони здоров'я забезпечують більш стабільні доходи. Це залежить від вашої толерантності до ризику і того, скільки диверсифікації вже є у вашому портфелі. Якщо вам не вистачає доступу до сектору охорони здоров'я, ці три фонди — хороші місця для початку пошуку.