Останнім часом я досліджував інвестування у дивідендні акції і вирішив поділитися своїми знахідками. З урахуванням усієї волатильності ринку, яку ми спостерігаємо, багато людей шукають способи стабільного отримання доходу замість простої гонитви за зростанням цін. Саме тут на допомогу приходять дивідендні ETF.

Річ у тім, що дивідендні акції зазвичай краще тримаються, коли ситуація стає хаотичною. Компанії, що виплачують регулярні дивіденди, зазвичай належать до захисних секторів, таких як комунальні послуги, охорона здоров’я та споживчі товари. Ці бізнеси продовжують працювати незалежно від економічних умов, оскільки людям все ще потрібна електроенергія, ліки та продукти харчування. Крім того, якщо інфляція залишатиметься високою, як турбуються ФРС, платники дивідендів часто зможуть передавати ці витрати клієнтам і зберігати свої виплати.

Я досліджував основних гравців у цій сфері. Найбільший дивідендний ETF — це VIG від Vanguard (Vanguard Dividend Appreciation ETF). Його активи майже 80 мільярдів доларів, і він слідкує за компаніями з стабільною історією підвищення дивідендів з часом. Це досить надійна основа, якщо ви тільки починаєте.

Далі йде SCHD від Schwab, який зосереджений на 103 компаніях із високим дивідендним доходом і стабільною історією виплат. Його активи близько 55 мільярдів доларів, і він має помірний обсяг торгів. Ідея схожа, але критерії відбору трохи інші.

Vanguard також пропонує VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF), якщо ви хочете чистий дохід від дивідендів. У цьому фонді понад 550 цінних паперів, активи — 53,5 мільярдів доларів. Диверсифікація досить хороша.

Якщо вас цікавить саме зростання дивідендів, то iShares DGRO слідкує за компаніями з тривалою історією зростання дивідендів. Його активи — 27 мільярдів доларів, і він активно торгується. Також є NOBL (ProShares S&P 500 Aristocrats ETF), якщо хочете бути дуже вибірковими. Це компанії, що підвищували дивіденди щонайменше 25 років поспіль. Всього 67 позицій, але це найкращі з кращих.

Для високого доходу варто звернути увагу на DVY і HDV. DVY зосереджений на високодохідних акціях із п’ятирічною історією зростання, тоді як HDV більше сфокусований на якісних дивідендних акціях. Обидва мають хороший обсяг торгів.

Структура комісій різна, але більшість з них досить розумні — від 6 до 60 базисних пунктів на рік. Головне — обрати той, що підходить під вашу стратегію та рівень ризику. Більшість із них мають середній рівень ризику, що логічно, враховуючи, що вони орієнтовані на стабільні компанії.

Головна перевага тут — отримання доходу в умовах невизначеності ринку. Навіть якщо ціни акцій коливатимуться, ви отримуєте регулярні виплати. Це не найяскравіша стратегія, але вона працює, особливо коли ви намагаєтеся захиститися від економічної невизначеності або інфляційних ризиків.