Отже, ось щось, про що я останнім часом думав: чи може торгівля зробити вас багатим? Усі питають це, але справжня відповідь залежить від того, про який саме тип торгівлі йдеться.

Дозвольте мені розбити різні підходи, які я бачив працюють — і що важливіше, ті, що зазвичай ні.

По-перше, є денна торгівля. Якщо ви швидкий, гострий і справді розумієте динаміку ринку, це звучить як найшвидший шлях до прибутку. Ви входите і виходите з позицій кілька разів на день, іноді повторюючи одне й те саме акцію. Проблема? Дослідження свідчать, що близько 95% денних трейдерів в кінцевому підсумку втрачають гроші, і все одно продовжують це робити. Тож так, чи може торгівля зробити вас багатим цим способом? Технічно так, але вам потрібно бути в тому рідкісному 5%, професіоналів.

Далі — короткі продажі — по суті, ставки проти акцій. Ви позичаєте акції, продаєте їх і купуєте назад дешевше. Це агресивно, ризиковано, і працює лише якщо ви праві щодо того, що ринок знизиться. Але тут є нюанс: довгостроковий тренд ринку завжди вгору, тому потрібна дуже міцна теорія. Навіть переоцінені акції можуть продовжувати зростати у бичачому ринку. Це ще одна стратегія, де середній інвестор зазнає втрат.

Є також спекулятивна гра на пенні-акціях і позабиржових цінних паперах. Вони торгуються за копійки, мають великий потенціал зростання, але водночас повні шахрайства і маніпуляцій. Люди тут швидко заробляють, але це більше азарт, ніж інвестиції.

Меми-акції були неймовірними для спостереження. GameStop підскочив на 400% за один тиждень у 2021 році, а AMC досягла 1183% прибутку того ж року. Але що сталося потім? Обидві акції різко обвалилися. Інвестувати багато в такі акції — це фактично лотерейний білет, а не реальна стратегія збагачення.

А тепер — що справді працює, і я знаю, що це не так захоплююче почути. Реальна відповідь на питання, чи може торгівля зробити вас багатим, зводиться до складних відсотків і часу. Це неприваблива правда.

Подумайте так: якщо ви вкладете 10 000 доларів у ринок із доходністю 10% на рік і щороку знімете прибуток, через 30 років у вас буде 30 000 доларів. Але якщо дозволити йому складатися? Ви матимете майже 200 000 доларів. Це різниця між ставленням до ринку як до казино і як до двигуна збагачення.

Індекс S&P 500 ніколи не втратив грошей за будь-який 20-річний період у своїй історії. Ця статистика сама по собі щось вам каже. Чим довше ваш горизонт інвестування, тим нижчий ваш фактичний ризик, навіть якщо короткострокова волатильність може бути жорсткою.

Тож чи може торгівля зробити вас багатим? Стратегії короткострокової агресії можуть принести значний прибуток невеликій частині вашого портфеля, якщо ви дійсно знаєте, що робите. Але справжнє багатство? Воно приходить із тривалим інвестуванням, дозволяючи складним відсоткам творити чудеса протягом десятиліть, і утримуючись від панічних продажів або гонитви за швидкими виграшами. Професіонали це знають. Багаті це знають. Більшість роздрібних трейдерів все ще гоняться за мрією про ту ідеальну угоду.