Я останнім часом думав про найнедооціненіший поради Воррена Баффета, і чесно кажучи, це щось, що більшість трейдерів повністю пропускає, гоняючись за наступною великою акцією. На зборах акціонерів Berkshire Hathaway 2021 року він прямо сказав: «Для більшості людей найкраще — володіти індексним фондом S&P 500». Це не яскраво, але це потужно.

Ось що привернуло мою увагу: Баффет не просто говорив про це — він справді вклав свої гроші, де його слова. На початку 2000-х він зробив ставку на півмільйона доларів проти деяких із найкращих хедж-фондменеджерів Волл-стріт. Він обрав ETF Vanguard S&P 500 і змагався з Protégé Partners з 2008 по 2017 рік. Результат? Індексний фонд Баффета приніс 126%, тоді як найкращий хедж-фонд — лише 88%. Він виграв з перевагою у 38 відсоткових пунктів — перевершивши понад 100 фінансових професіоналів, які стягують клієнтам величезні комісії.

Що справді виділяється, так це структура комісій. У той час як ті хедж-фонди беруть частку прибутку, ETF Vanguard S&P 500 стягує всього 0,03% витрат. Це $3 на рік з кожних 10 000 доларів інвестицій. Математика майже несправедлива у користь індексу.

Сам S&P 500 відстежує 500 великих американських компаній із усіх секторів — фактично даючи вам доступ до основи американської економіки. За останні 30 років він приніс загальний дохід у 1820%, з середнім показником 10,3% на рік. Це через рецесії, ведмежі ринки, корекції — все.

Дозвольте мені розбити, що це фактично означає для вашого портфеля: якщо б ви інвестували $450 щомісяця у цей індексний фонд, схвалений Баффетом, через 10 років у вас було б приблизно 87 300 доларів, через 20 років — 320 000 доларів, а через 30 років — близько 940 200 доларів — за умови реінвестування дивідендів. Це сила складного відсотка, що працює на вас.

Основні активи фонду читаються як «хто є хто»: Nvidia — 8,4%, Apple — 6,8%, Microsoft — 6,5%, Amazon, Alphabet і решта. Ви отримуєте диверсифіковану експозицію до компаній, які фактично рухають світову економіку.

Я розумію, чому люди приваблює вибір окремих акцій або пошук нових можливостей. Але тут є що сказати про філософію Баффета. Стратегія індексного фонду Воррена Баффета не є захоплюючою, але вона постійно перемагає професіоналів. І чесно кажучи, цю репутацію важко заперечити.