Щойно я досліджував муніципальні облігації, і чесно кажучи, вони досить цікаві, якщо ви шукаєте стабільний дохід без сильних податкових втрат. Тому я знайшов ці три фонди, які здаються найкращими муніципальними облігаціями для інвестицій прямо зараз, і у них у всіх хороший досвід.

Перший — Colorado Bondshares (HICOX). Це досить просто — він фактично вкладає все у муніципальні облігації Колорадо та податково-вільні цінні папери. П’ятирічна дохідність становить близько 4,4%, що є непогано. Наприкінці 2024 року близько 30% їхніх активів були у різноманітних облігаціях. Якщо ви конкретно шукаєте найкращі муніципальні облігації для інвестицій у межах одного штату, це може підійти, якщо ви у Колорадо або поруч.

Далі — фонд Vanguard Limited Term Tax-exempt (VMLTX). Тут вони більш консервативні — зосереджені на високорейтингових муніципальних облігаціях і тримають середню зрілість близько 2-6 років. П’ятирічна річна дохідність становить 2,6% з коефіцієнтом витрат лише 0,17%, що досить низько. Це здається більш безпечним варіантом, якщо ви хочете найкращі муніципальні облігації для інвестицій, але не бажаєте великої волатильності.

Останній — Invesco Limited Term Municipal Income Fund (AITFX). Подібна стратегія до Vanguard, але з п’ятирічною доходністю 2,4%. Вони також тримають зрілість короткою — до п’яти років або менше. Джек Коннеллі керує цим з 2016 року, тож тут є стабільність.

Що стосується цих фондів, вони всі пропонують податково-вільний дохід, що дуже важливо, якщо ви у високій податковій ставці. Не зовсім зрозуміло, який з них найкраще підходить для різних ситуацій — Vanguard здається найконсервативнішим варіантом, якщо ви шукаєте найкращі муніципальні облігації для стабільного доходу. Хтось ще тримає у портфелі щось із цих?