Шифрувальний міксер: інструмент конфіденційності чи спільник відмивання грошей?

Question

Якщо говорити про останні суперечливі теми в світі шифрування, міксери (Mixer) безумовно займатимуть перші три місця. Уряд їх ненавидить, користувачі їх люблять, але багато хто насправді не розуміє, що це таке і як це працює.

Що таке змішувач монет? Простими словами, це машина для відмивання грошей.

Ваше джерело біткоїнів може виглядати не дуже привабливо? Хочете приховати записи транзакцій? Міксер для монет саме для цього — він приймає ваші “брудні монети”, змішує їх з великою кількістю монет інших користувачів, а потім видає нові “чисті” монети вам. Протягом усього процесу ваша інформація про транзакції повністю перемішується.

Згідно з даними аналітичної компанії Chainalysis, міксери обробляють близько 25% незаконних біткойн-транзакцій щорічно, тоді як частка відмивання грошей на біржах та азартних сайтах стабільно становить від 66% до 72%. Щодня ці інструменти можуть “відмити” близько 30 мільйонів доларів цифрової монети.

Два типи змішувачів монет: централізовані vs децентралізовані

Централізований змішувач монет (наприклад, закритий Blender.io): ви надсилаєте монету посереднику, він повертає нові монети. Недолік в тому, що ви повинні довіряти цьому посереднику — він може втекти з вашими коштами.

Децентралізований змішувач монет (наприклад, Tornado Cash): автоматично виконується за допомогою смарт-контрактів, не потребує довіри до кого-небудь. Користувач спочатку вносить однакову кількість ETH або інших токенів на адресу контракту, а через деякий час витягує з нової адреси. Увесь процес перевіряється за допомогою криптографічних технологій, таких як zk-SNARK, що робить витягувача невидимим.

Інші популярні включають Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet тощо.

Як працює змішувач монет?

核心 механізм це “чорна скринька” —

Твоя монета потрапляє в змішаний пул і змішується з монетами тисяч інших користувачів.
Система випадкових часових інтервалів розкладає та перерозподіляє
Ти отримав рівну кількість монет з нової адреси
Під час трекінгу в ланцюзі бачимо A→міксер монет→B, історія транзакцій повністю розірвана.

Вартість: послуга змішування монет зазвичай стягує комісію 1-3%.

Але ця річ законна?

Це ускладнилося —

Юридичний статус: Американське FinCEN визначає змішувачі монет як “послуги грошових переказів”, що означає, що компанії, які надають ці послуги, повинні бути зареєстровані та отримати ліцензії в різних штатах. Але в сірій зоні шифрування мало хто насправді подає заявку.

Реальні конфлікти: Використання міксера саме по собі не є злочином, але використання його для приховування злочинно здобутих коштів є тяжким злочином.

Реальний випадок：

У 2021 році чоловік із штату Огайо використовував змішувач Helix для відмивання понад 300 мільйонів доларів.
У 2022 році хтось відмив 335 мільйонів доларів за допомогою Bitcoin Fog
На початку цього року хакери Crypto.com намагалися відмити 33 мільйони доларів США, використовуючи Tornado Cash.

Колишній заступник генерального прокурора США Браян Бенцковський заявив: використання змішувачів для приховування незаконних угод є кримінальним діянням.

Чому відстежувати так важко?

Ключовим є “Великі дані + випадковий розподіл” —

Тисячі транзакцій одночасно змішуються, а потім випадковими інтервалами, випадковими сумами розподіляються на різні адреси. Навіть якщо дані в ланцюгу будуть більш різноманітними, вони все одно загубляться. Міксер також може створювати фальшиві торгові шляхи, щоб заплутати тих, хто відстежує.

Але це також не означає, що це абсолютно неможливо. Компанії з аналізу блокчейнів, такі як Chainalysis, можуть знайти деякі сліди за допомогою пов'язування з відомими шкідливими адресами, аналізу часових міток, характеристик сум транзакцій тощо. Просто складність значно зростає.

Як ви це бачите?

Існування змішувача монет викриває дилему: право на приватність проти боротьби з відмиванням грошей.

Прихильники кажуть, що це законна потреба в приватності, противники стверджують, що це інструмент злочинності. Реальність така — обидва мають рацію. З посиленням регулювання шифрування, ризики міксерів також зростають. США вже вжили заходів проти таких проєктів, як Tornado Cash, і більше країн незабаром розпочнуть правоохоронні дії.

Для роздрібних інвесторів ризик використання змішувачів монет стає все більшим. Фінансова мережа боротьби з злочинністю (FinCEN) розглядає змішувачі монет як високий ризик, і як тільки ви потрапляєте в цю ситуацію, пояснити це особливо важко.