Федеральний комітет відкритого ринку (FOMC) вирішив знизити процентну ставку, проте реакція ЗМІ показує, що зниження, здається, нижче очікувань. Незважаючи на те, що ситуація наступного року очікується повільною, прогнозується лише падіння на 25 базових точок, але всі, здається, ігнорують очікуване зниження на 50 базових точок цього року, що, навпаки, виглядає досить агресивно.

FOMC планує знизити процентну ставку на 100 базових пунктів з вересня 2025 року до можливого середини 2026 року, що означає, що фінансовій системі буде надано певний простір для дихання. Хоча початковий вплив може бути незначним, зниження процентних ставок врешті-решт матиме кумулятивний ефект. Різке зниження ставок за короткий період може створити певний позитивний вплив на економіку.

Ця ситуація є позитивним сигналом для ринку. Очікується, що індекс S&P 500 продемонструє гарний ріст прибутку протягом наступних шести кварталів, а також прискорить розвиток у наступні три-чотири квартали.

Добра новина полягає в тому, що з покращенням прогнозів індекс має шанс на більш чіткий шлях підвищення цін. Наступні фінансові звіти, особливо їхня частина з прогнозами, можуть перевищити очікування і спонукати аналітиків до оптимістичних коригувань щодо окремих акцій, секторів та загального індексу.

Щодо аналізу з технічної точки зору, індекс S&P 500 досягне нових максимумів пізніше цього року, в діапазоні від 7400 до 7600 пунктів, після підтвердження цих цілей внаслідок зниження Процентна ставка. Початкова реакція ринку була дещо холодною, індекс утримувався на вже високих рівнях, але наступна торгівля встановила новий рекорд, що прискорило зростання.

Технологічна галузь продовжить рухати ринок вперед. Компанії першими відчують позитивний вплив зниження процентних ставок, очікується, що фінансування в технологічному секторі стане більш доступним. Завдяки перевагам штучного інтелекту, ці сфери вже почали користуватися популярністю, інвестиційні потоки також поступово розширюються на інші бренди.

Великі компанії, що займаються інфраструктурою штучного інтелекту, отримують вигоду, а менші компанії, орієнтовані на застосування штучного інтелекту, починають демонструвати динаміку. Вони пропонують ряд переваг за рахунок спрощення складних завдань, зниження витрат, збільшення доходів і оптимізації норми прибутку, і очікується, що вони неухильно зростатимуть протягом наступних п'яти-десяти років.

Малі акції також отримають підтримку. Падіння процентної ставки не лише підтримає малі підприємства в технологічному секторі, але й сприятиме майже всім малим компаніям, і ця тенденція вже розпочалася з 2024 року. Індекс малих акцій став одним із найсильніших на ринку після заяви FOMC, піднявшись більше ніж на 2% в день публікації, встановивши новий історичний рекорд.

Якщо ринок відреагує на цю тенденцію, очікується, що до середини наступного року індекс акцій малих компаній може зрости ще на 700 пунктів, мінімальне зростання складе 30%, максимальне зростання може досягти 40%.

Споживчі витрати можуть виявитися кращими, ніж очікувалося. Споживання під час свят у 2025 році, ймовірно, буде найгіршим за останні роки, з можливим зниженням у середніх одиницях у річному обчисленні — але це може бути занадто песимістично. Зниження відсоткових ставок Федеральної резервної системи принаймні покращить споживчу впевненість і може призвести до результатів споживання, що перевищують очікування.

Попри те, що в третьому та четвертому кварталах можливе падіння, очікується, що ринок споживчих товарів у 2025 році незначно зросте, а в 2026 році відновить зростання. Більш імовірний сценарій полягає в тому, що споживчі товари на кінець року покажуть слабкі результати, але перевищать річні очікування та згодом прискорять розвиток.

Що станеться з ринком житла — це питання. Ринок нерухомості, який роками не змінився, можливо, почне активізуватися через зниження процентної ставки, стимулюючи економічну діяльність та споживчі витрати до 2026 року. Сьогодні іпотечні ставки знизилися до 5.5%, порівняно з 6.25% в середині вересня, що, можливо, буде достатньо для каталізації процвітання ринку нерухомості, відкриваючи нову еру слави для будівельної галузі.

Перед прийняттям торгового рішення пам'ятайте, що останні ринкові тенденції все ще заслуговують на пильну увагу. Хоча у списку рекомендацій аналітиків немає великих компаній з основного ринку, ці провідні компанії вважаються такими, які інвестори можуть розглянути для покупки зараз.

Цей контент не є інвестиційною порадою. Будь ласка, приймайте рішення на основі власної ситуації та офіційних джерел інформації.