Що таке «Шахрайство» в криптовалюті? 6 способів його виявлення

Question

У світі криптовалют «Шахрайство» — це шахрайська дія, коли розробники раптово залишають вечірку проєкту, залишаючи інвесторів з безвартісними Токенами. Це схоже на те, як організатор ігор на вечірці втікає з грошима, коли учасники наближаються до перемоги.

Цей тип шахрайства поширений у децентралізованих фінансах (DeFi) через відсутність регуляцій для нагляду. Індивідууми та групи розробників створюють захоплення проектом, залучаючи трейдерів. Коли інтерес зростає, інвестори купують токени або випускають NFT. І раптом розробники продають свої активи та зникають. Залишені інвестори в шоці, ціна токена обвалюється, і більшість капіталу втрачається.

Шахрайство можна виявити

У цьому привабливому, але небезпечному світі криптовалют слово «Шахрайство» навіть досвідчених інвесторів може змусити відчути тривогу. Однак виявити сигнали тривоги на ранній стадії цілком можливо.

1. Анонімні або невідомі розробники Досліджуйте репутацію та чесність осіб, які стоять за вечіркою проєкту. Чи відомі вони в індустрії? Які їхні попередні досягнення? Будьте обережні з фальшивими акаунтами в соціальних мережах та перевіряйте якість веб-сайту і білого паперу.

2. Нерегульована ліквідність Надійні вечірки проєкту мають заблоковану ліквідність. Це механізм, за яким певна кількість Токен зберігається в смарт-контракті на певний період. Якщо ліквідність не заблокована, розробники можуть в будь-який час вилучити ліквідність.

3. Існування обмежень на продаж Перевірте, чи код не забороняє продаж тільки певним інвесторам. Спробуйте купити невелику кількість і відразу продати. Якщо не вдасться продати, це небезпечний сигнал.

4. Різкі коливання ціни через невелику кількість власників Особливо будьте обережні з різкими коливаннями цін нових монет, у яких ліквідність не заблокована. Перевірте кількість власників токенів на блокчейн-експлорері; якщо їх небагато, ризик маніпуляцій з цінами високий.

5. Нереалістичні обіцянки високого доходу Це очевидно, але за надто хорошими пропозиціями завжди є підводні камені. Нові монети, що обіцяють аномально високі доходи, мають великий шанс бути шахрайством або схемою Понці. Токени, що обіцяють тризначний APY, є високим ризиком.

6. Відсутність зовнішнього аудиту Перевірте, чи проходить строгий аудит коду незалежним третім лицем. Не сліпо вірте словам команди розробників, слід дослідити надійність аудитора.

Відомі випадки шахрайства

OneCoin Проект, який у 2014 році заснувала «королева криптовалюти» Руія Ігнатова, був шахрайською схемою Понці, яка обманом привласнила мільярди з усього світу. У 2017 році вона втекла від правоохоронних органів і досі залишається безвісти зниклою.

Гра в кальмара 2021 році з'явився проєкт, що скористався популярністю серіалу Netflix. Squid Coin рекламували як ексклюзивний доступ до гри «Грай і заробляй». Через шалений попит ціна різко зросла, але розробники зникли з коштами, а ціна токена обвалилася.

AnubisDAO Цей DAO обіцяв інвесторам величезні прибутки і зібрав близько 60 мільйонів доларів всього за кілька годин з моменту запуску. Але ліквідність швидко зникла, а розробники втекли з грошима інвесторів. Облікові записи в соціальних мережах та вебсайт були видалені.

Шахрайства

Шахраї в основному реалізують Шахрайство трьома способами:

Вбудуйте приховані двері в смарт-контракти, що дозволяють операції з токенами та крадіжку коштів
Використовуючи метод “дампінгу”, різко продати свої криптоактиви та обвалити вартість токенів інших інвесторів.
Обмежити продажі, крім певних адрес, створюючи умови, за яких можуть продавати лише шахраї

Шахрайство юридичний статус

У багатьох юрисдикціях світу шахрайство вважається незаконним, і регулятори, такі як SEC США та FCA Великобританії, активно вживають заходів. Учасники можуть зіткнутися з великими штрафами, конфіскацією активів та можливістю ув'язнення.

Однак децентралізована та анонімна природа криптовалютних транзакцій ускладнює правоохоронні органи. У травні 2023 року ЄС запровадив правила ринку криптоактивів (MiCA), і рух до покращення регуляції триває.