Прогноз: Після зростання на 68% цього року, акція Кеті Вуд готова до ще більш монструозних прибутків

Джерело: The Motley Fool

4 вересня 2025 13:30

Ключові моменти

• SoFi генерує значний дохід та стабільний прибуток, навіть стикаючись з інтенсивною конкурентною ситуацією.

• Невідкладне зниження ставок та повернення компанії до інвестування в криптовалюти можуть спровокувати нові хвилі зростання.

• Хоча оцінка цієї фінансової технології здається дорогою, вона все ще є привабливою інвестицією в довгостроковій перспективі.

• 10 акцій, які ми віддаємо перевагу SoFi Technologies ›

Кеті Вуд побудувала свою репутацію, виявляючи можливості на перетині спекуляцій і деструкції. На відміну від багатьох колег у сфері управління активами, її портфель Ark Invest не сильно інвестується в блакитні фішки, які генерують стабільні та передбачувані грошові потоки. Натомість Вуд тяжіє до більш захоплюючих можливостей - компаній з більшим ризиком, але також потенціалом для множених доходів.

У фінансовому секторі ця філософія очевидна. Поки більш обережні інвестори схиляються до гігантів, таких як Visa, Mastercard або Bank of America, стратегія Вуда йде іншим шляхом.

Wood виявила особливий інтерес до SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), швидко зростаючого нео-банку, який реформує спосіб, яким споживачі взаємодіють з їх грошима. Акції SoFi вже зросли на 68% цього року, значно перевищивши прибутковість S&P 500 та Nasdaq Composite.

Навіть після видовищного зростання акції SoFi все ще можуть мати монструозний потенціал. Давайте проаналізуємо, що ще могло б підштовхнути акції SoFi, можливо, раніше, ніж багато інвесторів очікують.

Слідкуйте за Федеральною резервною системою

Минулого року Федеральна резервна система тричі знизила процентні ставки. Відтоді ставки залишалися стабільними - хоча президент Пауелл нещодавно натякнув, що ще одне зниження може відбутися вже наступного місяця.

На перший погляд, нижчі процентні ставки можуть здаватися перешкодою для SoFi, оскільки зменшені процентні маржі можуть тиснути на їх кредитні операції. Але це лише половина історії.

Як показують графіки, зростання доходів та прибутковість SoFi залишалися стійкими навіть під час попередніх знижень федеральної процентної ставки.

Нижчі витрати на кредитування можуть звільнити затриманий попит на рефінансування студентських кредитів та іпотек - сфери, в яких SoFi виділяється. Здатність компанії поєднувати залучення споживачів, технологічну інфраструктуру та повний спектр фінансових послуг під одним дахом позиціонує SoFi для використання цих сприятливих вітрів.

Протилежна точка зору вказувала б на те, що зниження процентних ставок може відновити сегмент кредитування SoFi і, що більш важливо, розширити можливості крос-продажів по всьому її екосистемі.

SoFi повертається до криптовалют

Згідно з недавнім дослідженням Motley Fool Money, молодші інвестори значно більше схильні інвестувати в криптовалюти в порівнянні з поколінням X та бебі-бумерами. База користувачів SoFi є молодшою, з сильною адопцією серед мілленіалів та покоління Z – саме ті демографічні групи, які стимулюють інтерес до інвестицій у криптовалюти та інновації фінансових технологій.

З поверненням інвестицій у криптовалюти до SoFi компанія має більш чіткий шлях для конкуренції з іншими фінансовими технологічними додатками, такими як Robinhood Markets. Цей крок також може залучити нових користувачів, які надають перевагу торгівлі криптовалютами безпосередньо через інтегровану платформу, а не покладаються на незалежні біржі.

Чи є акції SoFi покупкою зараз?

Мабуть, найсильніший аргумент проти SoFi полягає в оцінці. За традиційними банківськими параметрами акція безсумнівно дорога. Як ілюструють графіки, SoFi торгується на множниках, які вказують на технологічну премію, а не на стандартний профіль фінансового сектору.

Я вважаю, що оцінка SoFi повинна розглядатися через призму зростання та опціональності. SoFi - це більше, ніж просто цифровий банк - це інтегрована фінансова екосистема, яка охоплює кредити, інвестиції, страхування та багато іншого. Кожен новий продукт не лише розширює загальний адресний ринок компанії, але й поглиблює залучення клієнтів - генеруючи більшу цінність протягом життя. Цей ефект “літака” - це те, з чим традиційні банки борються за відтворення.

Для інвесторів, які планують довгострокові вкладення, SoFi є привабливою можливістю для купівлі та утримання, оскільки компанія не лише виживає в переповненому фінансовому середовищі, але й продовжує розвивати унікальну платформу, розроблену для масштабування в найближчі роки.

Чи варто інвестувати $1.000 у SoFi Technologies зараз?

Перед тим, як купувати акції SoFi Technologies, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, що вони вважають 10 найкращих акцій для інвесторів на купівлю зараз… і SoFi Technologies не входила до їх числа. Обрані 10 акцій можуть принести монструозні прибутки в наступні роки.

Подумайте, коли Netflix потрапила до цього списку 17 грудня 2004 року… якби ви інвестували $1.000 на момент нашої рекомендації, ви б мали $661.268! Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року… якби ви інвестували $1.000 на момент нашої рекомендації, ви б мали $1.045.818!

Слід зазначити, що середній загальний дохід Stock Advisor становить 1,048% - перевищуючи ринок в порівнянні з 184% S&P 500.

Перегляньте 10 акцій »

*Повернення Stock Advisor до 25 серпня 2025 року*