Високі дивідендні ETF: Аналіз потенціалу Vanguard VYM на 2025 рік

Ключові моменти

• VYM зосереджується на компаніях з зростаючими прибутками та дивідендами
• ETF пропонує низькі збори та широкий ринковий диверсифікаційний портфель
• Потенційна можливість збільшення уваги, оскільки процентні ставки знижуються

ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) привернув значну увагу інвесторів, які шукають баланс між доходом та зростанням. Цей аналіз розглядає характеристики ETF та потенційний прогноз його продуктивності на 2025 рік.

1. Комбінація доходу та зростання

VYM наразі забезпечує 30-денний SEC дохід у 2,6%, що перевищує середній дохід S&P 500 у 1,2%. Хоча він нижчий за дохід 10-річних облігацій Казначейства у 4,2%, фокус VYM на компаніях, що зростають як у прибутках, так і в дивідендах, пропонує привабливу пропозицію. Протягом останнього десятиліття ETF продемонстрував вражаючі результати:

• Зростання ціни акцій: 115%
• Загальна прибутковість (, включаючи реінвестовані дивіденди ): 195%

2. Економічний інвестиційний інструмент

Витрати VYM у розмірі 0,06% виглядають надзвичайно конкурентоспроможними:

Ця низька структура комісій дозволяє інвесторам зберігати більшу частину своїх доходів з часом.

3. Диверсифікація та захисне позиціювання

На відміну від S&P 500, який має значну вагу технологічного сектора (понад 33%), портфель VYM включає:

• Технологічні акції: 12%
• Широке розподілення в інших секторах

Ця диверсифікація може забезпечити більшу стабільність під час коливань ринку в порівнянні з ETF Vanguard S&P 500, потенційно надаючи оборонну перевагу на нестабільних ринках.

4. Стратегічне виключення REIT

VYM навмисно виключає інвестиційні фонди нерухомості (REITs), що відрізняє його від багатьох ETF, орієнтованих на дохід. Ця стратегія має на меті:

• Зменшити вплив коливань процентних ставок
• Підвищити надійність довгострокових інвестицій

Уникаючи вродженої волатильності сектора нерухомості, VYM може запропонувати більш стабільну продуктивність в умовах змінної економіки.

5. Потенційний бенефіціар нижчих відсоткових ставок

Оскільки Федеральна резервна система розглядає можливі зниження ставок у майбутньому, привабливість VYM може суттєво зрости. Історичний контекст:

• Перша половина 2022 року: дохідність 10-річних казначейських облігацій нижча за 2%
• Поточна дохідність: 4,2%

Повернення до нижчих процентних ставок може спонукати інвесторів до ETF, таких як VYM, які пропонують збалансовану комбінацію зростання, доходу та стабільності за низькою вартістю.

Склад портфоліо VYM

Основні активи в ETF Vanguard High Dividend Yield включають:

• Бродком
• JPMorgan Чейз (англ.
• Компанія ExxonMobil
• Уолмарт
• Джонсон і Джонсон

З інвестиціями, розподіленими між 580 акціями, VYM забезпечує широкий ринковий доступ, зосереджуючи увагу на компаніях, що виплачують дивіденди.

Для інвесторів, які шукають добре диверсифікований, дохідний інвестиційний інструмент з потенціалом зростання, Vanguard High Dividend Yield ETF є переконливим варіантом, який варто розглянути, коли ми наближаємось до 2025 року. Як завжди, інвестори повинні проводити ретельне дослідження та враховувати свої індивідуальні фінансові цілі перед прийняттям інвестиційних рішень.