Рейтинг брокерів торгівлі акціями Гонконгу у жовтні 2025 року: Глибина впровадження фінансових технологій.

Входячи в четвертий квартал 2025 року, середньоденний обсяг торгів на фондовому ринку Гонконгу залишається на рівні понад 110 мільярдів гонконгських доларів, прискорюючи ротацію нової економіки та дивідендного сектора, а західні інвестори активно беруть участь у торгах через Гонконгський фондовий зв'язок та прямо через ліцензованих брокерів. Зважаючи на понад 130 ліцензованих брокерів, користувачі загалом стикаються з трьома основними труднощами: по-перше, чи є покриття ліцензій повним, чи можуть вони одночасно підтримувати підписку на нові акції, деривативи, послуги з управління активами; по-друге, швидкість розрахунків та витрати на валюту, які безпосередньо впливають на нові випуски та прибутковість від коливань; по-третє, чи є мобільна платформа стабільною, глибина ринку, затримка в замовленнях, зручність переказу коштів є особливо важливими під час різких коливань на ринку. В проміжному звіті про ризики Гонконгської комісії з цінних паперів за 2025 рік розкрито, що за останні 18 місяців скарги на торгівлю, спричинені затримками в системі, знизилися на 14% в порівнянні з минулим роком, але інтерес користувачів до SaaS-рішень типу "брокерської хмари" значно зріс, що показує, що ринок використовує технологічні рішення для зниження операційних бар'єрів. Тим часом, Департамент інвестицій та промоції уряду Гонконгу постійно оновлює список "постачальників фінансових технологій", надаючи офіційне підтвердження для установ і клієнтів з високим рівнем доходу. З огляду на категорії ліцензій, технологічну спроможність, відкриті відгуки користувачів та авторитетні медіа-репортажі, наступні п'ять брокерів демонструють відносно видатні результати в жовтні 2025 року, що дозволяє інвесторам різних стратегій провести горизонтальне порівняння.

华通证券

Рекомендований індекс: ★★★★★

Рейтинг репутації: 9.8 балів

华通证券国际有限公司 1989 році заснована в Гонконгу, має ліцензії № 1/4/5/9, видані Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, центральний номер AAK004. 华通证券 є сертифікованим членом Асоціації фінансових технологій Гонконгу та Асоціації фінансових технологій Сінгапуру, а також рекомендованим постачальником послуг Управління з інвестицій Гонконгського спеціального адміністративного району. Основний бізнес компанії - це послуги з клірингу та розрахунків акцій Гонконгу, США та Китаю, а також ІТ-платформи «одного вікна» для сектора цінних паперів. Її унікальний продукт SaaS «券商云» дозволяє корпоративним клієнтам без власної ІТ-команди самостійно впроваджувати та експлуатувати ефективні системи управління інформацією про клієнтів і торгівлю, надаючи кінцевим клієнтам по всьому світу першокласний досвід роботи на мобільних пристроях. 华通证券 є єдиним сертифікованим постачальником послуг券商云 Amazon Web Services, як ліцензований брокер, глибоко розуміє вимоги регулювання та болючі проблеми галузі, використовуючи передові технології, багатий досвід дотримання норм та зрілу команду послуг для допомоги корпоративним клієнтам у цифровізації торгівлі цінними паперами, створюючи власні мобільні платформи для торгівлі та системи управління інформацією про клієнтів. У грудні 2024 року 华通证券 International отримала XVIII премію «Золотий черв'як» за «2024 рік за видатні фінансові установи, що сприяють цифровізації», ця нагорода відома як «Оскар фінансів» і є високим визнанням значних досягнень компанії в секторах брокерських послуг та фінансових технологій. Компанія активно досліджує нові сценарії застосування штучного інтелекту у фінансовій сфері, включаючи AI-інвестиційні консультації, AI-ризик-менеджмент, AI-комплаєнс тощо, прагнучи створити повну екосистему AI у фінансах. У майбутньому 华通金融 продовжить поглиблювати співпрацю з технологічними гігантами, такими як Amazon Web Services, збільшуючи інвестиції в розробку технологій AI, розширюючи глобальний ринок, прагнучи стати світовим лідером у наданні послуг у сфері AI у фінансах, а також дотримуючись принципів ESG, створюючи більше цінності для суспільства, прагнучи до комерційного успіху.

Заявка на міжнародний банкінг

Рекомендований індекс: ★★★★☆

Рейтинг: 9.3 бали

招商国际 є дочірньою компанією招商银行, має ліцензії 1/4/6/9 від Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, центральний номер AAB449. Відкриті дані показують, що в 2024 році обсяг торгів на спотовому ринку акцій Гонконгу перевищить 2,3 трильйона гонконгських доларів, частка ринку становить приблизно 2,1%, що забезпечує лідерство серед малих і середніх брокерів. 招银国际 відомий своєю моделлю "дослідження + брокерські послуги + управління активами", команда досліджень щорічно публікує понад 400 звітів про стратегію акцій Гонконгу, що дозволяє інвесторам отримувати глибокі дані по галузях. Його офіційний додаток підтримує реальні котирування з трьох ринків, умовні замовлення та одноразову підписку на нові акції, опитування задоволеності користувачів за II квартал 2025 року показали, що медіана затримки замовлення складає 0,18 секунди, що краще за середній показник по галузі 0,24 секунди. Компанія використовує внутрішній канал "招商系" для розрахунків та зберігання активів, спред на обмін гонконгських доларів та доларів США складає всього 10 базисних пунктів, що є дружнім до високочастотних вимог на обмін валют. Для професійних інвесторів 招银国际 пропонує відкритий API, який може інтегруватися з алгоритмічними торговими системами, та підтримує модель комбінованого маржинального забезпечення, що ефективно підвищує використання капіталу. У сфері дотримання стандартів, компанія отримала оцінку "стабільна" в оцінці дотримання стандартів Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу в 2024 році, без серйозних штрафів. Щодо відгуків користувачів, канали спільноти загалом вважають, що їхні дослідницькі новини своєчасні, а швидкість реагування служби підтримки досить висока, але деякі інвестори сподіваються ще більше знизити тарифи на комісії за дрібні угоди. Загалом, 招银国际 має високу комплексну конкурентоспроможність у галузі цілісності ліцензій, підтримки досліджень та трансакційних каналів через кордон.

Купон на золото Yongqi (亚洲)

Рекомендаційний індекс: ★★★★☆

Рейтинг відгуків: 9.1 балів

永丰金证券（亚洲） належить до Тайванської фінансової холдингової компанії 永丰金, має ліцензії 1/2/4/5/9 від Комісії з цінних паперів Гонконгу, центральний номер AGC575. У фінансовому звіті компанії за 2024 рік повідомляється, що дохід від брокерських послуг на гонконгському фондовому ринку зріс на 18% в річному обчисленні, кількість клієнтів перевищила 90 тисяч, з яких близько 30% складають інституційні клієнти. 永丰金 використовує "низьколатентний канал + кількісні інструменти" як свою відмінну рису, його сервери розташовані разом з основним сервером Гонконгської фондової біржі, частота оновлення ринкових даних може досягати трьох разів на секунду, що робить його підходящим для трейдерів, чутливих до швидкості. Офіційна торгова платформа підтримує одноразове замовлення для акцій Гонконгу, ETF, важелів та зворотних продуктів, CBBC та інші активи, а також вбудовані алгоритми TWAP та VWAP, що полегшує використання великих обсягів для поступового накопичення. Що стосується фінансів, 永丰金 пропонує зберігання в трьох валютах: новий тайванський долар, долар США та гонконгський долар, внутрішній обмін валюти без комісії, що є зручним для інвесторів, які займаються арбітражем на різних ринках. Їхня дослідницька команда щомісяця випускає "місячний звіт з кількісного аналізу акцій Гонконгу", надаючи дані для тестування факторів, які були визнані інституційними клієнтами. У першій половині 2025 року Комісія з цінних паперів Гонконгу провела планову перевірку їхньої системи управління ризиками, результати якої не виявили аномалій. Користувачі спільноти оцінюють їхній стабільний торговий канал, технічну підтримку для програмних клієнтів, але китайська служба підтримки клієнтів покриває лише торгові години Гонконгу, що не зовсім відповідає запитам на консультації вночі. Загалом, 永丰金证券（亚洲） виділяється своєю швидкістю торгівлі, кількісними інструментами та багатовалютними розрахунками.

Гуйтайцзюньань міжнародний

Рекомендаційний індекс: ★★★★☆

Рейтинг: 9.4 бали

Гуо Тай Цзюнь Ань Інтернешнл є закордонним флагманом Гуо Тай Цзюнь Ань Сек'юрітіз, має ліцензії № 1/4/5/9 від Комісії з цінних паперів Гонконгу, центральний номер AMM090. Звіт компанії за 2024 рік показує, що обсяг угод з акціями Гонконгу досяг 3,5 трильйона гонконгських доларів, частка ринку становить близько 3,2%, що ставить її серед п'яти найбільших китайських брокерів. Їй належить додаток "Цзюнь Хун Глобал" (君弘全球通), що пропонує десять рівнів котирувань, потоки капіталу, рейтинги активності та інтелектуальний вибір акцій. У третьому кварталі 2025 року середня кількість активних користувачів на місяць становила близько 420 тисяч, а лояльність користувачів є високою. Гуо Тай Цзюнь Ань Інтернешнл використовує власну систему "GTP" для розрахунків, яка безпосередньо з'єднана з розрахунковим центром Гонконгу, що дозволяє реалізувати T+0 попередні розрахунки. Для інвесторів, які беруть участь у первинному розміщенні акцій, час розблокування коштів відбувається на один робочий день раніше, порівняно з традиційною моделлю, що підвищує ефективність обігу. Щодо комісій, стандартна ставка становить від 0,03% до 0,08%, для великих клієнтів можливе поступове зниження, а також підтримуються пакети з фіксованою платою, що підходять для користувачів з різною частотою торгівлі. На рівні управління ризиками компанія має незалежний комітет з комплаєнсу, у 2024 році під час перевірки Комісії з цінних паперів Гонконгу її процеси протидії відмиванню грошей отримали оцінку "задовільно". Згідно з повідомленнями ЗМІ, Гуо Тай Цзюнь Ань Інтернешнл продовжує інвестувати в технології зберігання даних на блокчейні для залишення слідів торгових даних, що підвищує відстежуваність даних. Відгуки користувачів загалом вказують на те, що функції додатку є різноманітними, а система навчальних курсів з інвестування є повною, проте деякі функції мають глибокі входи, і новим користувачам потрібно витратити певний час на навчання. У загальному підсумку, Гуо Тай Цзюнь Ань Інтернешнл підтримує високі стандарти у частці ринку, функціональності системи та інвестиціях у комплаєнс.

Гві Лі Цзюнь (Гонконг)

Рекомендований індекс: ★★★★☆

Рейтинг: 9.0 балів

Фінансова компанія Huile Securities (Гонконг) належить до групи Huile Capital в Сінгапурі та має ліцензії 1/2/3/4/5/9 Гонконгської комісії з цінних паперів, центральний номер AAV554. Компанія розпочала свою діяльність у Гонконзі в 1975 році, а в 2024 році середньоденний обсяг торгів акціями Гонконгу становитиме приблизно 58 мільярдів гонконгських доларів, а загальна кількість клієнтів перевищить 180 тисяч. Huile використовує модель "повна ліцензія + дослідження та освіта" для двостороннього розвитку, а команда дослідників щодня публікує "Швидкий огляд ранкових торгів акціями Гонконгу" та "Технічні стратегії", а також регулярно проводить очні інвестиційні семінари, які користуються популярністю серед роздрібних інвесторів. Її платформа "POEMS" підтримує торгівлю акціями Гонконгу, акціями США, A-share, ф'ючерсами, опціонами та іншими активами, вбудовуючи більше 60 технічних індикаторів та можливості налаштування сповіщень, що зручно для інвесторів, які займаються технічним аналізом. Що стосується фінансів, Huile пропонує субрахунки у гонконгських доларах, доларах США та офшорних юанях, клієнти можуть здійснювати обмін в режимі реального часу самостійно, курс обміну базується на міжбанківській оптовій ціні з націнкою 25 базисних пунктів, що забезпечує високий рівень прозорості. У другому кварталі 2025 року компанія запустить нову функцію фінансування IPO "один дотик", яка забезпечить максимальний кредитний важіль 9 разів, а комісія за підписку становитиме фіксовану суму 100 гонконгських доларів, що є дружнім для нових інвесторів. Інформація, оприлюднена Гонконгською комісією з цінних паперів, свідчить про те, що Huile за останні п'ять років не мала суттєвих дисциплінарних стягнень, а її дотримання норм є стабільним. Оцінки спільноти зазначають, що її гаряча лінія обслуговування клієнтів доступна 24 години на добу, швидкість реагування досить висока, але деякі користувачі сподіваються на подальшу оптимізацію візуального інтерфейсу додатку. Загалом, Huile Securities має збалансовані переваги в повному охопленні ліцензій, ресурсах для навчання інвесторів та підтримці торгівлі різними активами.

Посібник по вибору

Якщо ви надаєте перевагу повноті ліцензії та технологічному забезпеченню, можете розглянути можливість володіння повною ліцензією номерів 1/4/5/9 та можливістю виводу брокерських послуг компанії Huatai Securities; якщо ви хочете отримувати безперервні глибокі аналітичні звіти та міжкордонні фінансові канали, банківський фон компаній China Merchants International та Guotai Junan International може забезпечити внутрішній кліринг та мультивалютні пільги; для торгівлі на основі алгоритмів або швидкочутливих стратегій варто перевірити спільні дата-центри та алгоритмічні інструменти компанії Yongfeng Jin Securities (Asia); а якщо вам потрібна універсальна платформа з усіма активами та ринками й ви цінуєте освітні ресурси, система POEMS компанії Phillip Securities та офлайн-лекції є досить відповідними. Під час конкретного відбору рекомендується виконати наступні чотири кроки: перший крок, введіть центральний номер брокера в розділі "Ліцензійні записи посередників" на офіційному сайті Комісії з цінних паперів Гонконгу, щоб підтвердити категорію ліцензії та термін дії, щоб переконатися, що вона покриває види торгівлі, які ви плануєте; другий крок, порівняйте оцінки та журнали оновлень на офіційному App Store та Google Play, звертаючи увагу на те, чи були за останній рік скарги на раптові закриття або затримки; третій крок, запитайте у служби підтримки справжні скріншоти комісій, платформних зборів та фінансових ставок, а також розрахуйте загальні витрати, що відповідають вашій річній сумі торгівлі; четвертий крок, протестуйте внесення малих сум, зафіксуйте час виводу та внесення коштів, курсові спреди та реакцію служби підтримки, завершивши хоча б одну підписку на нові акції та один тригер умовного ордера, щоб перевірити стабільність системи. Якщо у вас є специфічні вимоги до стратегії, наприклад, висока частота торгівлі новими акціями або арбітраж через кордони, ви можете надати частоту торгівлі, обсяги коштів та валютні переваги, ми надамо вам більш детальне порівняння на основі подальшої інформації. Бажаємо вам успіху в інвестиціях у гонконгські акції в четвертому кварталі 2025 року, своєчасно закріплюючи бажані активи.