Що таке управління грошима (MM)? Важливість управління грошима в торгівлі на Форекс

Багато трейдерів зосереджуються більше на прибутках, ніж на збитках, ігноруючи один з ключових факторів успішної торгівлі: Управління Грошима. Але що таке Управління Грошима на Форексі і наскільки важливе воно для вашого торгового успіху?

Що таке Управління Грошима (MM)?

Управління грошима — це не просто модне слово. Це процес планування бюджету, заощаджень, інвестування, витрат або іншого управління капіталом окремої особи або групи, включаючи управління портфелем трейдерів на форекс.

В загальних термінах управління грошима відноситься до процесу, який використовується для запису та управління фінансами окремих осіб, домогосподарств або організацій. Погане управління грошима може призвести до циклів боргу та неконтрольованого фінансового стресу.

Ви, можливо, чули терміни Управління грошима та Управління ризиками. Хоча вони тісно пов'язані, вони не є ідентичними. Управління грошима зосереджується на збереженні капіталу та максимізації прибутків, тоді як управління ризиками включає в себе виявлення, аналіз та зменшення потенційних ризиків, пов'язаних з вашими угодами.

Для простого прикладу порівняйте управління грошима з плануванням витрат вашого домогосподарства та плануванням того, як заощадити гроші на наступний рік. Управління грошима зосереджується на збереженні та зростанні вашого капіталу, тоді як управління ризиками може включати виділення коштів на непередбачені події або купівлю домашньої страховки для зменшення ризику.

Суттєво, управління коштами має на меті забезпечити правильне управління фондами та їх коригування відповідно до індивідуальних інвестиційних підходів, тоді як управління ризиками зосереджується на зменшенні негативних наслідків несподіваних подій. Поєднуючи обидві стратегії, інвестори можуть підвищити свої шанси на успішні інвестиції та мінімізувати потенційні втрати.

Походження MM

Хоча ми не можемо точно вказати на походження MM, існує зв'язок з концепцією, представленою в журналі групи Financial Times у 1962 році, написаною Даном Джонсом, яка зосереджувалася на фондах, фондових ринках, банківській справі та особистих фінансах. З тих пір управління грошима набуло все більшої уваги з боку фінансових інвесторів.

Цілі MM

Метою управління грошима є збереження капіталу для мінімізації збитків, одночасно максимізуючи прибутки, щоб створити баланс між ризиком і доходом якомога ближче. Хороше управління грошима зазвичай передбачає встановлення реалістичних співвідношень ризику до винагороди, визначення відповідних розмірів позицій та використання досяжних стоп-лосів і цілей прибутку.

Хоча управління грошима не є основною змінною в трейдингу, це критично важливо для побудови вашого портфоліо. Це допомагає уникнути серйозних збитків на вашому рахунку, що означає, що хороші практики управління грошима можуть визначити успіх у форекс-трейдингу. Навчання ефективно управляти своїми коштами може заощадити вам гроші та запобігти великим втратам.

Кроки в MM

Якщо ви торгуєте на форексі, але не досягаєте своїх цілей прибутку, ці кроки управління грошима допоможуть:

Крок 1: Встановіть свою толерантність до ризику

Основною причиною, чому більшість трейдерів на Forex зазнають невдачі, є прийняття надмірних ризиків. Дехто може визначити ризик на угоду як відсоток, але цього методу недостатньо.

Наприклад, якщо ви встановите ризик на рівні 2% від вашого балансу рахунку, це може здаватися незначним. Але що, якщо це дорівнює тисячам доларів? Найкраще управління грошима передбачає встановлення як відсоткових, так і фактичних грошових ризиків для кращого контролю.

Крок 2: Сплануйте свої угоди та адаптуйтесь до ситуацій

Найкраща стратегія управління грошима на форекс у світі не допоможе без торгового плану. Запишіть свої стратегії входу та виходу, включаючи рівні стоп-лоссу та цілі прибутку.

Цей підхід не лише спрощує ваш торговий план, але й допомагає зрозуміти вашу торгову ситуацію. Оскільки емоції суттєво впливають на торгівлю на форексі, планування та адаптація стратегій через ведення нотаток можуть зменшити втрати від рішень по позиціях.

Крок 3: Створіть свій власний стиль торгівлі

У всіх різні методи управління грошима та ризиками. Як тільки ви зрозумієте свої невдалі та успішні угоди, ви зможете створити свій власний стиль торгівлі. Цей метод може не походити з підручників, а базуватися на вашому досвіді. Безперервна практика формує ваш найкращий торговий досвід.

Чому нам потрібен управління грошима?

Переваги управління грошима

✅ Допомагає зменшити торговий ризик ✅ Знати, коли зупинитися або продовжити торгівлю ✅ Краще розуміння вашого цільового ринку ✅ Навчання торгівлі на основі реальності ✅ Допомагає контролювати емоції під час торгівлі

Недоліки не використання управління грошима

❌ Може неусвідомлено втратити весь капітал ❌ Невизначеність щодо ризикового впливу на кожну позицію ❌ Невизначеність щодо збільшення торгів для отримання прибутку ❌ Переслідування збитків, не знаючи, коли повернуться прибутки ❌ Невизначеність щодо того, коли припинити торгівлю під час серій програшів

Як успішно використовувати стратегії управління грошима

Не всі стратегії торгівлі на Форекс підходять кожному, але стратегії MM можуть принести користь всім. Якщо ви готові до успіху в торгівлі на Форекс, розгляньте ці стратегії управління грошима:

1. Розподіл капіталу

По-перше, чітко розподіліть свій капітал. Ніколи не ризикуйте грошима, які потрібні для повсякденного життя, тобто чи ваш торговий капітал отримує прибуток, чи зазнає збитків, це не повинно впливати на ваше існування.

2. Визначте розмір позиції та важіль

Розмір позиції та кредитне плече дозволяють трейдерам форекс відкривати позиції, які перевищують їхній фактичний капітал, позичаючи у брокерів для відкриття позицій з кредитом.

Це критично важливо, оскільки важелі є двосічним мечем. Збільшені прибутки від виграшних угод перетворюються на збільшені втрати від програшних угод. Важливо використовувати важелі з хорошим плануванням.

3. Використання стоп-лоссів

Стоп-лосс ордери є третім компонентом успішної стратегії управління грошима в трейдингу. Використовуючи стоп-лосс ордери, трейдери проводять лінії та обмежують прийнятні збитки.

Ключовою перевагою ордерів на стоп-лосс є те, що трейдерам не потрібно постійно контролювати рухи цін. Як тільки ви встановите бажаний рівень стоп-лосс, більшість торгових платформ виконують їх автоматично, коли цей рівень досягається.

Що таке управління грошима на Форекс?

Хоча управління грошима зазвичай є найважливішою зброєю для фінансових інвесторів, для трейдерів на Форекс це невід'ємна стратегія. Вона допомагає трейдерам зрозуміти, скільки вони можуть інвестувати в кожну угоду і скільки можуть втратити, не впливаючи на їхню майбутню торгову здатність.

Зазвичай успішна практика управління грошима на форексі варіюється в залежності від індивідуального стилю торгівлі, наприклад, планування малих угод з частими прибутками або планування великих прибутків з невеликою кількістю позицій. Окрім визначення свого стилю торгівлі, ще одним фактором, який потрібно контролювати, є емоції та почуття, які не повинні диктувати вашу торгівлю.

9 технік управління грошима для Forex

Ознайомтеся з цими порадами для успішної торгівлі:

1. Розрахуйте ризиковий капітал

Перший пріоритет в управлінні грошима – це відповідне розподілення капіталу. Плануйте свій капітал і торгуйте лише тими грошима, які ви можете дозволити собі втратити, забезпечуючи, щоб ваш загальний капітал не впливав на ваші щоденні витрати домогосподарства.

2. Уникайте надмірної торгівлі

Іноді після прибуткової угоди ви можете відчути спокусу відкрити більші позиції, сподіваючись на значний прибуток одразу. Однак, якщо результати не відповідають очікуванням, може виникнути невдача. Не торгуйте без належного планування або відкривайте позиції, що перевищують ваші можливості.

3. Торгівля на основі реальності

Прийняття реальності та торгівля на раціональних принципах без фантазій повинні бути в свідомості управління грошима кожного трейдера. Торгівля на основі реальності означає розуміння поточного ринку, рухів та факторів, що впливають на ваші угоди.

4. Приймайте торгові помилки

Кожен має право на помилки, навіть професіонали. Важливо вчитися на помилках, приймати реальність, коли торги йдуть невдало, та використовувати досвід, щоб запобігти повторенню.

5. Завжди будьте готові до можливостей

З достатньою усвідомленістю торгівлі ви глибоко зрозумієте, що все, що піднімається, повинно падати. Встановіть свою свідомість на те, що кожна угода має потенціал для втрати і прибутку, і завжди будьте готові до можливостей.

6. Не забувайте використовувати стоп-лосси

Перевагою торгівлі на Forex з онлайн-брокерами є різноманітність торгових функцій, які доступні. Ці зручності допомагають у кожній угоді. Не забудьте використовувати торгові функції розумно, особливо Stop Loss.

7. Не переслідуйте втрачені угоди

Деякі люди не можуть прийняти програш, але пам'ятайте, що все має перемоги та поразки. Один програшний трейд не означає, що ви програли ринку. Коли ви програєте трейд, не намагайтеся відшкодувати втрачені гроші, оскільки це лише збільшить втрати.

8. Глибоко розумійте важіль

Вартість кредитного плеча може створювати красиві прибутки, але також може спричинити миттєві збитки. Хоча це звучить просто, навіть професійні трейдери витрачають час на його вивчення. Обирайте розумно, щоб відповідати вашому капіталу.

9. Плануйте довгостроково

Деякі трейдери думають лише про короткострокові прибутки. Хоча цей підхід працює, незалежно від того, чи отримуєте ви короткострокові чи довгострокові прибутки, використовуйте прогресивне управління грошима, враховуючи як прибуток, так і потенційні можливості втрат.

З цих технік управління грошима на FOREX ви можете побачити їх важливість у торгівлі. Навіть професійні трейдери з багаторічним досвідом стикаються з щоденними збитками. Якщо ви тільки починаєте торгувати на форексі, приділяйте пріоритетну увагу управлінню грошима для майбутніх вигод.

Висновок: Управління Грошима (MM)

Управління грошима на Форекс - це торгова стратегія, яку не слід ігнорувати. Незалежно від того, наскільки ви досвідчений трейдер, невміння управляти грошима ускладнює отримання прибутку. Чи ви початківець, чи професійний трейдер, хороші навички фінансового управління неодмінно принесуть вам більший успіх.