Неудачі інвестицій: уроки та роздуми, які я пережив

На шляху інвестицій відбуваються падіння, хто цього не переживав? Іноді з повною впевненістю вкладаєш гроші, але дивишся, як графік йде вниз, це почуття зрозуміє тільки той, хто це пережив.

Дослідження показує, що понад 70% інвесторів коли-небудь зазнали збитків через неправильні рішення. Чесно кажучи, я вважаю, що ця цифра може бути навіть заниженою. Інвестиційні невдачі майже є невід'ємною частиною шляху кожного, питання не в тому, чи зазнаєш ти невдачі, а в тому, як ти піднімешся після неї.

Чому ми завжди зазнаємо невдач?

емоція цей старий суперник

Страх і жадібність, ці два дияволи завжди шепочуть на вухо. Пам'ятаю, коли я вперше побачив, як якась монета різко зростає, знаючи, що це може бути пік бульбашки, я все ж не міг втриматися від покупки, і в результаті? Жахливо. Коли ринок коливається, нас часто ведуть емоції, ми сліпо гонемося за зростанням і продаємо на падіння, врешті-решт лише отримуємо гіркий досвід.

Ціна недостатності знань

Багато людей інвестують, як сліпі, що намагаються доторкнутися до слона, без системних знань, лише слухаючи розмови. Я колись був тим «дурнем, що копіює дії бога», в результаті чого виявив, що так званий бог вже давно отримав прибуток і пішов, залишивши мене, цього, хто бере на себе ризики. Без здатності до незалежного мислення, на інвестиційному шляху я приречений на невдачі.

Яйця в одному кошику

Перебільшена концентрація чи надмірна дистрибуція? Це питання. Я колись вкладав більшість своїх коштів у «гарантований прибуток» проект, але раптом у цій галузі змінилася політика, і активи зменшилися вдвічі. А в іншому випадку я розподілив гроші між десятком проектів, але не зміг їх управляти, хороші проекти були затягнуті поганими, в результаті прибуток був посереднім.

короткострокові спокуси

Чарівність короткострокової торгівлі занадто велика, один вхід і вихід можуть принести 10% прибутку, як це привабливо! Але реальність така, що коли я намагався займатися короткостроковою торгівлею, дев'ять разів з десяти я помилявся в своїх оцінках. Купую на високому рівні, продаю на низькому, я справжній майстер зворотних операцій. Короткострокова торгівля - це не гра для новачків, якщо тільки ви не хочете швидко “скинути вагу”.

тривога через порожні позиції

Маєте гроші на рахунку, але не торгуючи відчуваєте себе незручно? Я розумію. Але справжні майстри зазвичай знають, як чекати, адже не кожного дня є хороші можливості. Я колись через невдоволення відсутністю позицій змусив себе знайти актив і зайти в ринок, в результаті чого ринок коливався, і мене вибило. Навчіться чекати, іноді це вимагає більше сміливості, ніж активні дії.

Що робити після невдачі?

Знайдіть когось, щоб поговорити

Після невдачі, поговоріть з досвідченим інвестором, це часто може зменшити тривогу. Я колись, після падіння на 20%, щасливо зустрів старого інвестора, який поділився своїм ще гіршим досвідом та історією про те, як він знову піднявся, це дало мені величезне заспокоєння та натхнення.

тримайтеся подалі від фінансової інформаційної бомбардування

Після невдачі відразу зануритися в фінансові новини в пошуках можливостей для відскоку? Не робіть цього. Я навчився тимчасово закривати всі інвестиційні додатки і займатися чимось абсолютно не пов'язаним. Коли психічний стан заспокоїться, можна повернутися і зробити більш раціональне рішення.

Сила довгострокового мислення

Короткострокові коливання не означають довгострокову цінність. Я зараз більше зосереджуюсь на основах компанії та довгостроковому розвитку, а не слідкую за кожним стрибком на графіку свічок. Коли приймаєш довгострокову інвестиційну перспективу, ті короткострокові коливання, які не давали мені спати вночі, навпаки, стали гарною можливістю для покупки за низькою ціною.

управління ризиками на першому місці

Зараз я більше не питаю “скільки можна заробити”, а спочатку запитую “скільки можна втратити”. Раціональне управління позиціями та стратегії стоп-лосс дозволяють мені залишатися спокійним під час ринкових бур. Використання демо-рахунку для практики різних стратегій також є непоганим методом, принаймні не потрібно платити за навчання.

Шукати точку опори для визначеності

У цьому невизначеному ринку я навчився шукати кілька напрямків з вищою ймовірністю.

основна конкурентна сила підприємства

Не піддавайтеся омані моди, а зосередьтеся на сталості прибутковості компаній. Я колись інвестував у компанію в сфері технологій, яка виглядала привабливо, але згодом виявив, що вона просто користується популярністю, не маючи справжніх технологічних бар'єрів, і в підсумку її акції впали в ціні. Тепер я більше звертаю увагу на компанії з “крепостними” бар'єрами, навіть якщо їх короткострокові результати не вражають, в довгостроковій перспективі вони більш надійні.

раціональне розподілення активів

Не кладіть яйця в один кошик, але й не розпорошуйте їх занадто. Відповідно до своєї здатності переносити ризик, раціонально розподіліть різні типи активів, щоб інвестиційний портфель мав відносно стабільну діяльність у різних ринкових умовах.

Раціонально оцінювати ризики та прибутки

Не заробляти гроші за межами своїх можливостей. Я зараз інвестую лише в ті сфери, які дійсно розумію, а в випадках, коли не знайомий, краще відмовитися, ніж ризикувати. Хоча так я можу пропустити деякі можливості для різкого зростання, але також уникаю багатьох пасток.

Не страшно зазнати невдачі в інвестиціях, страшно повторювати ті ж помилки. Кожна рефлексія після невдачі є можливістю для зростання. Як написано в моєму інвестиційному блокноті: «знати, але не вкладати – це марно, вкладати, але не знати – це лінощі». Знати себе та інших, лише тоді можна йти далі в цій довгій інвестиційній гонці.