Регулятори Австралії зосереджують увагу на Крипто ATM

• 22 жовтня 2025
• |
• 13:00

Фінансовий наглядовий орган Австралії готується отримати нові широкі повноваження, спрямовані на стримування зловживань крипто ATM, після зростаючих доказів того, що ці машини використовуються в шахрайствах та операціях з відмивання грошей.

Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC), фінансовий розвідувальний орган країни, очікується, що отримає повноваження обмежувати або забороняти цілі категорії послуг, пов'язаних з крипто. Цей зсув є значним відходом від поточної політики, яка обмежує правоохоронні заходи конкретними операторами.

Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC, сказав, що додаткові повноваження полегшать швидку реакцію на нові ризики. “Ми спостерігаємо за зловживаннями в масштабах, які вимагають більш рішучих дій,” сказав він. “Ця структура дозволила б нам діяти до того, як шкода пошириться.”

Шахрайства складають більшість використання Crypto ATM

Згідно з даними AUSTRAC, крипто ATM обробляють близько 150 000 транзакцій щорічно, на суму приблизно $275 мільйон. Але за цими цифрами ховається тривожна тенденція: близько 85% транзакцій з великим обсягом були пов'язані з шахрайством або так званою діяльністю «грошових мулів» — випадками, коли людей залучають для переміщення незаконних коштів.

Влади особливо стурбовані тим, що старші австралійці стають жертвами таких схем. Майже три чверті загальної вартості, що проходить через ці машини, надходить від користувачів віком від 50 до 70 років, демографічної групи, яка вважається особливо вразливою до складних онлайн-шахрайств.

Швидке зростання, зростаючий ризик

Спочатку нішевий нововведення, крипто-ATM набули популярності по всій Австралії. Лише за шість років їхня кількість зросла з 23 до приблизно 2,000, що зробило країну третім за величиною ринком у світі, поступаючись лише Сполученим Штатам та Канаді.

Цей ріст привернув увагу регуляторів, оскільки посадові особи намагаються закрити один із небагатьох залишкових шляхів для конвертації готівки в Крипто з мінімальним наглядом. Новий регламент надасть AUSTRAC право призупиняти або забороняти послуги ATM, якщо є докази, що вони становлять системні ризики.

Ширша антикорупційна кампанія

Останні заходи уряду є частиною більшої кампанії проти фінансових злочинів. Банкам надається доступ до даних про візи та імміграцію, щоб допомогти відстежувати мережі, залучені до операцій з відмивання грошей, особливо тих, хто використовує іноземних студентів та тимчасових візових утримувачів як посередників.

Додаткові контролі, які вже були введені, включають ліміт на готівкові внески у розмірі 5,000 AUD, покращену перевірку особи та обов'язкові попередження про шахрайства, які відображаються на екранах ATM.

Індустрія розділилася через репресії

Крипто-індустрія відреагувала з обережною стурбованістю. Хоча багато операторів підтримують посилення заходів проти відмивання грошей, вони стверджують, що більшість легітимних постачальників вже дотримуються стандартів Знай свого клієнта (KYC), використовують системи спостереження та відстежують активність гаманців для виявлення підозрілого поводження.

Критики побоюються, що масштабні заборони можуть стримувати інновації та блокувати нових користувачів від входження в криптоекосистему. “Видалення точок доступу, таких як ATM, не усуває ризик - це просто змушує користувачів переходити до менш регульованих каналів,” - сказав один з операторів.

Вплив на роздрібне впровадження

Аналітики попереджають, що новий підхід може змінити спосіб, яким австралійці взаємодіють з Крипто. ATM вже давно забезпечують простий місток для новачків, дозволяючи купівлю за готівку без складнощів централізованих бірж. Обмеження їх доступності може сповільнити прийняття серед роздрібних користувачів, особливо тих, хто менш комфортно почувається з онлайн-торговими інструментами.

Все ж, регулятори наполягають, що переваги переважають над компромісами. У зв'язку з ростом шахрайств та відмивання грошей, уряд вважає, що необхідно зайняти більш жорстку позицію щодо конверсій готівки у Крипто, щоб зберегти довіру до цифрової екосистеми активів країни.

Якщо буде затверджено, розширені повноваження AUSTRAC стануть найзначнішою регуляторною реформою у сфері крипто в країні з 2020 року — реформою, яка перенаправляє увагу з бірж на вулиці, де готівка зустрічається з крипто.