"Безпека коштів завжди на першому місці"

Як гравець, який багато років працює в криптовалютному світі, я досі пам'ятаю подію "замороження банківських карт" у 2020 році, яка сталася через виведення коштів. Тоді я конвертував USDT з певної платформи у готівку, а потім перевів на банківську картку, розподіливши кошти на кілька третіх сторін платіжних каналів. Не здогадуючись, що через кілька днів всі способи оплати будуть заблоковані.

Звернувшись до банку, я дізнався, що мій рахунок заморозили, оскільки я був фігурантом справи, яку розслідувала поліція Аньхой. Найбезпорадніше те, що під контроль потрапили навіть деякі кошти, які не мають відношення до угоди. Хоча я швидко направив усі записи транзакцій, скріншоти спілкування, інвестиційні заяви та підтвердження професійного доходу, поліція чітко дала зрозуміти, що сама по собі віртуальна валютна операція не захищена законом, і якщо ви хочете її розморозити, ви повинні спочатку відшкодувати збитки потерпілій стороні у випадку. Зрештою, щоб уникнути подальших неприємностей, мені довелося погодитися на рішення.

Цей досвід让我 глибоко розумію, що в криптовалютному світі "безпека виводу" завжди є основою, і ніколи не можна бути легковажним. Сьогодні я хочу, спираючись на свій багаторічний практичний досвід, поділитися кількома корисними стратегіями для уникнення ризиків, щоб допомогти всім уникнути потенційних небезпек під час виводу.

О, переважний варіант: налаштувати картку MasterCard з Гонконгу
Рекомендаційний рівень: ★★★★★
Це шлях виведення коштів, який наразі використовують багато досвідчених гравців, що може суттєво знизити ймовірність "замороження картки". Його основна перевага полягає в тому, що:

Нульовий ризик замороження: кошти циркулюють через гонконгський рахунок, не проходячи безпосередньо через систему банківської справи країни, що розриває зв'язок з залученими фінансовими потоками.
Широкий спектр користувачів: незалежно від того, чи є ви студентом-іноземцем, спеціалістом з зовнішньої торгівлі чи інвестором у цифрові валюти, ви можете використовувати його, підтримує операції з вводу та виводу на більшості основних бірж.
Зручне використання: після прив'язки до біржі можна безпосередньо обмінювати фіатні гроші, а після зарахування - знімати через банкомат або здійснювати міжнародні перекази.
Потрібно звернути увагу:
Деякі банки мають вимоги до активів (наприклад, мінімальний депозит 50 000 юанів), але, наприклад, банки, такі як HuaQiao Yongheng та Da Shin, мають відносно низький поріг.
Комісія за одноразовий переказ становить приблизно 100-300 гонконгських доларів, рекомендується зібрати певну суму перед виконанням операції, щоб контролювати витрати.

Два, основні моменти для виведення коштів з традиційних платформ
Рекомендований рівень: ★★★☆☆
Якщо ви тимчасово не можете оформити картку Гонконгу, ви все ще можете вибрати вихід коштів через традиційну біржу, але обов'язково уважно відбирайте контрагентів і дотримуйтесь трьох основних моментів:

Три основні елементи перевірки фінансів:
Підтвердження терміну зберігання фінансових транзакцій: вимагайте від контрагента надати документи про фінансові операції не менш ніж три дні тому, щоб уникнути отримання «швидких» короткострокових фінансів.
Перевірка особистої ідентичності: переконайтеся, що ви використовуєте обліковий запис з вашим власним ім'ям для торгівлі, і чітко вказуйте мету переказу (наприклад, "торгівля цифровими активами").
Зберігайте письмові підтвердження: чітко фіксуйте в чаті "Я підтвердив, що джерело коштів є законним і відповідає нормам", уникаючи лише усних домовленостей.
Спеціальна обробка великих угод:
Якщо одноразова сума перевищує 50 000 юанів, рекомендується підтвердити особу співрозмовника за допомогою відео та зберегти відповідні записи.
Вибирайте торговців, які підтримують "T+3 зарахування", щоб знизити ризики, пов'язані з миттєвими зарахуваннями.

Третє. Офлайн-транзакції: високий ризик, будьте обережні.
Рекомендаційний рівень: ★★☆☆☆
Офлайн-торгівля має високі ризики і підходить лише для довгостроково довірених знайомих. Якщо ви торгуєте з незнайомцями, особливо коли йдеться про великі суми, обов'язково будьте обережні:

Правові ризики: готівкові угоди можуть ненавмисно бути пов'язані з "злочином допомоги", навіть якщо ви не знаєте про це, вам може знадобитися співпраця з розслідуванням.
Операційний ризик: можна натрапити на пастки, такі як "підроблені скріншоти переказів" або "підкидання фальшивих грошей". Якщо виникнуть проблеми, відстоювати свої права буде важко.
Рекомендації щодо використання:
Лише між друзями, які знайомі більше 3 років і довіряють один одному, сума однієї угоди не повинна перевищувати 20 тисяч юанів.

Чотири, основне нагадування: самозахист є ключовим
Політична межа: країна чітко не визнає легітимність торгівлі віртуальними валютами, участь здійснюється на власний ризик.
Екстрена підготовка: заздалегідь зробіть резервну копію принаймні 5 років торгових записів, регулярно очищайте чутливий вміст чату.
Управління психікою: завжди залишайте частину резервного капіталу, щоб уникнути впливу замороження рахунку на повсякденне життя.

П'ять, досвід використання Гонконгської картки для виведення коштів
Відтоді, як я почав використовувати Гонконгську картку для виведення коштів, хоча кожен раз комісія трохи «болить», але в порівнянні з раніше замороженими сотнями тисяч коштів, ця сума більше схожа на «страхування» для безпечних платежів. Заробити в криптовалютному світі не просто, зберегти капітал важливіше, ніж прагнути до високого доходу. Цей досвід глибоко навчив мене: у цьому ринку стабільність і обережність – це шлях до довгострокового успіху.

Сподіваюся, мій досвід допоможе новачкам уникнути деяких пасток і не створити собі непотрібних проблем через поспішність виведення коштів. У криптовалютному світі багато можливостей, але якщо не вдасться ефективно контролювати ризики виведення коштів, фінальний прибуток може перетворитися на непідйомну ціну. Бажаю всім залишатися спокійними і раціональними на цьому ринку, завжди бути насторожі до потенційних ризиків.