AUSTRAC (Австралійський центр звітності та аналізу трансакцій) отримує розширені регуляторні повноваження для боротьби з тим, що влада називає діяльністю крипто-АТМ високого ризику. Запропоновані зміни включають надання фінансовій розвідці можливості обмежувати або забороняти цілі категорії крипто-сервісів (, таких як АТМ), а не діяти лише щодо конкретних операторів.

Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC, заявив: “Нова влада дозволить швидше реагувати на нові загрози. Ми бачимо патерни зловживань, які потребують більш жорсткої регуляторної структури.”

Агентство виявило, що в зразку користувачів з високим обсягом, близько 85% транзакцій були пов'язані з шахрайством або поведінкою «мулів».

Дані з AUSTRAC вказують на те, що банкомати обробляють близько 150 000 транзакцій щороку, загальною вартістю приблизно $275 мільйон. Приблизно 72% від вартості, що проходить через ці машини, приходить від користувачів віком від 50 до 70 років, що викликає серйозні занепокоєння з приводу фінансового захисту серед органів влади.

Австралія стала третім за величиною ринком криптовалютних банкоматів у світі, поступаючись лише Канаді та Сполученим Штатам. Країна зазнала великого зростання кількості криптобанкоматів, збільшившись з лише 23 шість років тому до приблизно 2,000 цього року.

Ширше придушення

Поряд із заходами проти банкоматів, Австралія також надає банкам право доступу до даних візи для розслідування підозрюваних у схемах мюлів, де іноземні студенти або тимчасові візові утримувачі використовуються для відмивання готівки через банкомати та криптоакаунти.

Також ранні кроки для покращення безпеки включали встановлення максимального ліміту в 5 000 AUD для готівкових депозитів та вимогу більш сувірого підтвердження особи в автоматах. Тепер також обов'язково, щоб ці банкомати відображали попередження про часті шахрайства.

Як і очікувалося, оператори галузі відреагували обережно. Хоча вони підтримують більш жорсткі контролі AML, вони стверджують, що багато банкоматів вже впроваджують KYC та відповідність (, такі як відеоспостереження або моніторинг гаманців ), застерігаючи, що повна заборона може заподіяти більше шкоди, ніж користі, обмежуючи майбутні інновації в секторі.

Ця регуляторна дія вказує на глобальний стиль змін, де регулятори більше не обмежують нагляд на біржі. Натомість, тепер вони націлюються на точки входу з готівки в криптовалюту (, наприклад, банкомати ), де трасування є мінімальним.

Для крипторинку це усуває простий спосіб для нових людей увійти в екосистему в Австралії. З меншою кількістю простих варіантів, це може сповільнити інвестиції від повсякденних користувачів, особливо тих, хто не так комфортно почувається з складними технологіями.