Дослідження опцій стейблкоїнів: Порівняння провідних цифрових Доларів

Ключові висновки

• Стейблкоїни пропонують потенціал для значних річних прибутків на ваших резервних фондах, зберігаючи готовність до можливостей на крипторинку.

• Платформа, яку ви обираєте, часто має більший вплив на ваші прибутки від стейблкоїнів, ніж конкретний вибір монети.

• Хоча Gate ставиться до основних стейблкоїнів однаково, деякі платформи можуть віддавати перевагу певним монетам.

У сфері інвестицій у цифрові активи акцент не завжди робиться на максимізації прибутку. Стейблкоїни, які створені для підтримки стабільної вартості, можуть здаватися контрінтуїтивними, якщо ваша єдина мета - перевершити ринок. Однак вони відіграють важливу роль у збалансованому крипто-портфелі.

Розглядайте стейблкоїни як ваші “стратегічні резерви” в рамках інвестиційної стратегії, орієнтованої на прибуток. Хоча вони не зростатимуть в ціні - цифровий долар залишається прив'язаним до фізичного долара - їхня справжня корисність полягає в іншому.

Схований потенціал стейблкоінів

На перший погляд, стейблкоїни можуть здаватися нудними, але вони пропонують більше, ніж здається на перший погляд.

Інвестори тримають стейблкоїни з різних причин. Окрім того, що вони є прозорим інструментом для спрощення криптотранзакцій, вони пропонують додаткові переваги.

Уявіть собі ситуацію: ви приглядаєте акції, чекаючи, поки вони досягнуть вашої цільової ціни покупки. Традиційно ваші інвестиційні кошти просто лежать на брокерському рахунку, приносячи мінімальний прибуток. Стейблкоїни змінюють цю гру в очікуванні.

З стабільними монетами ваші резервні кошти можуть потенційно заробляти від 5% до 15% на рік. Це схоже на винагороду за ваше терпіння.

Їхня реальна цінність проявляється під час ринкової волатильності. Коли ваша улюблена криптовалюта зазнає значного падіння, стейблкоїни дозволяють здійснювати миттєві покупки. Ніяких затримок через банківські перекази чи обмеження на вихідні – ваші кошти готові до використання. Багато провідних криптоплатформ надають перевагу конвертації вхідних фіатних коштів у стейблкоїни, а не зберіганню готівкових залишків.

Крім того, продаж ваших прибуткових криптовалютних інвестицій за стейблкоїнами замість фіатної валюти дозволяє вам залишатися в межах криптоекосистеми. Цей підхід може запропонувати потенційні податкові переваги, оскільки інвестиція не конвертується в традиційну валюту, поки ви не ініціюєте переказ до звичайного банку. Однак важливо проконсультуватися з податковим фахівцем, оскільки індивідуальні обставини можуть відрізнятися.

Потенціал прибутковості заслуговує на увагу. Хоча високоприбутковий ощадний рахунок може пропонувати річну процентну доходність (APY) на рівні 4%, стейблкойни можуть потенційно приносити 8% або більше на аналогічно “безпечних” коштах. Хоча це може не відповідати вибуховому зростанню, якого шукають у криптоінвестиціях, воно значно перевершує бездіяльні грошові кошти.

Розгляньте цю перспективу: виділення 15% вашого портфеля на стейблкоїни, які приносять 10% річних, не є втраченим шансом. Натомість, це стратегічний резерв, який генерує прибуток, поки ви шукаєте більш прибуткові інвестиції. Це не постійне місце для коштів, а продуктивна зона утримання між стратегічними ходами.

Аналіз двох основних гравців цифрового долара

Давайте заглибимося у основи двох відомих стейблкоїнів.

Ці стейблкоїни належать до найбільших на ринку. Станом на 3 вересня один займає четверте місце за ринковою капіталізацією в криптовалютному просторі, оцінюючись у $168 мільярд. Інший йде слідом, займаючи сьоме місце з капіталізацією 72,7 мільярда доларів.

З технічної точки зору, обидва є переважно токенами ERC-20 на блокчейні Ethereum. Ethereum забезпечує основу для безпеки даних і гнучких цифрових транзакцій. Кожен стейблкоїн забезпечений еквівалентною кількістю доларів, зазвичай у формі цінних паперів держави з процентним доходом.

Хоча одна стейблкоїн тісно пов'язана з конкретною криптобіржею, слугуючи за замовчуванням опцією конвертації для переказу коштів, інша офіційно не пов'язана з жодною конкретною платформою. Однак вона залишається найбільшою та найшанованішою опцією на сучасному ринку. Внаслідок цього багато криптотрейдингових сервісів, які не мають власного стейблкоїну, часто за замовчуванням використовують цю широко визнану опцію.

Відкриття потенціалу прибутковості

Обидва стейблкоїни мають міцну репутацію та надійне грошове забезпечення. Але як щодо їх потенціалу доходу?

Відповідь не є прямолінійною. Ці цифрові монети не мають вроджених APY. Натомість кожна торгова платформа створює програми кредитування, де користувачі можуть позичати ваші стейблкоїни і платити вам відсоток у відповідь.

Таким чином, доходи можуть варіюватися не лише між різними стейблкоїнами, але й між різними сервісами, що пропонують однакову цифрову доларову монету.

• Один великий біржовий майданчик наразі пропонує 4,1% APY для активів у його асоційованій стейблкоїні, тоді як для іншої не пропонує жодної прибутковості.
• Ще один відомий крипто-сервіс пропонує 5,5% річних на стабільні монети.
• Третя платформа дозволяє вам застосовувати обидва залишки стейблкоїнів до різних програм, що приносять відсотки, з річними доходами від 3,65% до 11,81%, залежно від вашої толерантності до ризику.

Для тих, хто хоче розглядати стейблкоїни як альтернативи традиційним ощадним рахункам, більшість сервісів ставиться до цих варіантів подібним чином. Винятком є платформи, які просувають свої власні асоційовані стейблкоїни.

Якщо ваша основна мета - це плавний досвід криптоторгівлі з потенційними податковими перевагами, ваш вибір має в значній мірі залежати від вашої улюбленої криптобіржі. Деякі платформи тісно пов'язані з конкретними стейблкоїнами, тоді як інші пропонують більше гнучкості.

Обачний підхід? Диверсифікуйте свої активи. Розгляньте можливість зберігати більшість у стейблкоїні, пов'язаному з вашою основною платформою, для спокою, але підтримуйте певний баланс в інших основних стейблкоїнах для торгівлі на платформах з різними уподобаннями. Ця стратегія відображає наявність рахунків у різних банках, кожен з яких виконує певну роль у вашому загальному фінансовому плані. На щастя, більшість виборів стейблкоїнів автоматизовані вашим вибраним криптобіржею, спрощуючи процес для користувачів.