HMRC прискорює темпи: 65 000 листів для розшуку ухилення від сплати податків з криптовалют

Сполучене Королівство завдає удару. У 2025 році податкова служба, HMRC, надіслала майже 65 000 попереджувальних листів власникам криптовалюти, щоб змусити їх сплатити податки. Ця наступальна дія відбувається на фоні того, що 7 мільйонів британців тепер володіють цифровими активами, що є постійно зростаючим ринком.

Мета ясна: заохочувати інвесторів у криптовалюту привести у порядок свою податкову ситуацію, навіть без формальних доказів правопорушення. Ці “листи-спонукателі” нагадують платникам податків про їхні законні зобов'язання, попереджаючи про наслідки ненадання декларацій. Стратегія, натхненна методами, які використовуються у США або Південній Кореї, де податкові органи множать контролі.

Лист заохочення, надісланий у 2024 році HMRC.

Для HMRC це питання закриття податкового дефіциту, оціненого в кілька сотень мільйонів фунтів. Через вибух криптоцін, незадекларовані капітальні прибутки є серйозною проблемою для державних фінансів.

На шляху до кінця анонімності в криптоекосистемі?

HMRC більше не просто надсилає листи. Щоб відстежувати шахраїв, британський податковий орган використовує дедалі більш складні інструменти. Серед них – співпраця з платформами криптообміну, які тепер повинні передавати свої дані користувачів:

• Імена;
• Історії транзакцій;
• Баланси гаманців.

Технології також відіграють ключову роль. Завдяки програмному забезпеченню для аналізу блокчейну HMRC може відстежувати крипто-потоки та ідентифікувати підозрілі гаманці. Метод, який суттєво зменшує анонімність, пов'язану з цифровими активами.

Біткойн проти регулювання: підрив принципу анонімності перед обличчям податкового контролю

Масштабна відправка листів HMRC нагадує нам про реальність: біткоїн, створений у 2009 році як децентралізований та псевдонімний інструмент для транзакцій, сьогодні все більше відстежується державами. Спочатку Сатоші Накамото уявляв валюту, звільнену від банківських посередників та контролю урядів. Однак, з ростом інструментів аналізу блокчейнів та співпрацею з платформами криптобірж, початкова анонімність зникає.

65,000 листів, надісланих шахраям з податків HMRC, ілюструють цю тенденцію: навіть транзакції BTC, які раніше вважалися непрозорими, тепер підлягають перевірці. Регулятори використовують сліди, залишені в блокчейні, щоб ідентифікувати власників і вимагати податкові декларації. Іронія для технології, що народилася з бажання обійти традиційну систему.

Надсилання 65 000 листів від HMRC є важливим кроком у регулюванні криптовалют. Між податковою прозорістю та захистом інвесторів… виникає сумнів. Чи слід посилити контроль для боротьби з шахрайством, чи ризикувати задушити інновації? А ви, чи готові ви задекларувати свої прибутки, навіть невеликі?