Дві інноваційні акції для довгострокових інвестицій: десятирічна перспектива

Ключові інсайти

• Потужне залучення клієнтів SoFi стимулює виняткові фінансові результати.
• Roku прагне закріпити свої позиції в секторі потокового відео, одночасно розширюючись на нові глобальні ринки.

Інноваційні компанії часто поляризують думки інвесторів. Деякі аналітики хвалять їхній потенціал до деструкції, тоді як інші ставлять під сумнів їхню довгострокову життєздатність. Незалежно від дебатів, певні акції в інноваційно орієнтованих портфелях прогресивних інвестиційних фірм виглядають особливо перспективними. Давайте розглянемо дві такі компанії, які демонструють потенціал для сильних результатів протягом наступних десяти років: SoFi Technologies та Roku.

SoFi Technologies: Революція цифрових фінансів

SoFi Technologies останнім часом викликає великий резонанс у фінансовому секторі. Підтримувана вражаючими фінансовими результатами, її акційна вартість зросла на 85% з початку року. У другому кварталі доходи SoFi зросли на 44% в річному вимірі, досягнувши $858 мільйон. Зокрема, доходи компанії від повторних комісій зросли на 72% до $378 мільйон, що становить близько 44% від загального обсягу продажів.

SoFi продовжує демонструвати позитивні тенденції як у зростанні членства, так і в кількості продуктів на одного члена. Її чистий прибуток за цей період зріс на 459% до 97,3 мільйона доларів. Спочатку зосереджена на рефінансуванні студентських позик, SoFi успішно перетворилася на всеосяжного постачальника цифрових фінансових послуг, пропонуючи різноманітні продукти, включаючи інвестиційні послуги та різні типи позик. Як повністю онлайн-банк, SoFi виграє від нижчих накладних витрат у порівнянні з традиційними стаціонарними установами.

Хоча SoFi було винагороджено за успішну трансформацію, все ще є значний простір для зростання в найближчому десятилітті. Компанія, ймовірно, продовжить розширювати свої пропозиції послуг і залучати нових учасників. Оскільки кожне нове покоління молодих дорослих досягає віку, коли їм потрібно відкрити свої перші банківські рахунки, цифровий підхід SoFi ідеально відповідає їхнім уподобанням. Більше того, оскільки ці молодші члени просуваються у своїй кар'єрі і потребують більш складних банківських послуг, SoFi матиме численні можливості для поглиблення своїх відносин з ними.

Варто зазначити, що навіть серед існуючої бази учасників SoFi має значний потенціал для збільшення доходів. На кінець другого кварталу 11,7 мільйона учасників використовували 17,1 мільйона продуктів, що забезпечує співвідношення продуктів до учасників всього 1,5. Ефективно пропонуючи додаткові послуги цим учасникам, SoFi може суттєво збільшити свої продажі. Ці можливості можуть забезпечити значний імпульс для SoFi протягом наступного десятиліття, роблячи його привабливим варіантом для довгострокових інвестицій, незважаючи на його нещодавнє перевиконання.

Roku: Інновації в потоковому відео на найвищому рівні

У сьогоднішньому фрагментованому ландшафті потокового відео Roku вирізняється простотою доступу до численних сервісів завдяки своїй комплексній платформі. До кінця 2024 року Roku похвалився майже 90 мільйонами домогосподарств, які використовують потокове відео, забезпечуючи понад 120 мільярдів годин річного потокового відео. Ця розгалужена екосистема робить Roku дуже привабливим для рекламодавців, які забезпечують більшість його доходів.

Фінансова діяльність Roku була вражаючою цього року. У другому кварталі доходи компанії зросли на 15% в порівнянні з минулим роком, досягнувши 1,1 мільярда доларів. Крім того, Roku повідомила про чистий прибуток у розмірі 10,5 мільйона доларів, що є значним покращенням порівняно з $34 мільйонами чистого збитку в тому ж періоді минулого року. Триваючий 12-місячний вільний грошовий потік компанії також зріс на 23% в річному обчисленні до $392 мільйона.

Нещодавно Roku уклала стратегічне партнерство з великим гравцем у сфері електронної комерції, надавши рекламодавцям у США доступ до їхньої спільної аудиторії з 80 мільйонів домогосподарств виключно через рекламну платформу партнера. Ця співпраця вирішує ключові проблеми, з якими стикаються рекламодавці, ефективно націлюючи глядачів на різних платформах підключеного ТБ. Попередні тести цієї інтеграції дали обіцяючі результати: рекламодавці досягли 40% більше унікальних глядачів з тим же бюджетом і зменшили кількість повторних реклам на одного глядача на 30%.

Ця партнерство підкреслює домінуючу позицію Roku на ринку підключених телевізорів Північної Америки та силу її мережевих ефектів. Оскільки індустрія стрімінгу продовжує розширюватися, особливо на менш насичених міжнародних ринках, у Roku є значний потенціал для зростання. Реплікуючи свої успішні стратегії США в інших країнах, Roku могла б забезпечити виняткові прибутки протягом наступного десятиліття.

Обидві компанії SoFi Technologies та Roku представляють собою інноваційні компанії з сильними перспективами зростання. Хоча минулі результати не гарантують майбутніх результатів, їхні ринкові позиції та стратегії свідчать про те, що вони можуть стати цінними доповненнями до портфеля довгострокових інвестицій. Як завжди, інвестори повинні провести ретельне дослідження та врахувати свою терпимість до ризику перед прийняттям інвестиційних рішень.