Чи зросте ціна срібла більше, ніж золота? Огляд способів інвестування в срібло, як максимізувати прибуток з невеликою сумою капіталу.

Question

У 2025 році, коли США почали цикл зниження процентних ставок, а регіональні конфлікти та геополітичні ризики зросли, ціни на благородні метали зросли. Ціна на срібло перевищила 34 Долар за унцію, що стало найвищим показником за приблизно 10 років.

У цій статті ми розглянемо такі питання:

Чому ймовірність зростання ціни на срібло вища, ніж на золото?
Які методи існують для інвестицій у срібло?
Як дрібні інвестори можуть розумно управляти своїми коштами та отримувати прибуток з невеликими капіталом?

Золото VS Срібло: аналіз основних відмінностей

Багато людей вважають, що срібло дешевше за золото, а інвестиції в золото мають вищу цінність і більший прибуток. Але насправді це не так. У порівнянні із золотом, срібло цінується багатьма професійними інвесторами через наступні характеристики.

◆ Срібло має більш широкий спектр застосувань, ніж золото. Срібло широко використовується не лише в ювелірних виробах та інвестиціях, але й у високих технологіях, таких як сонячні панелі, напівпровідники, електричні автомобілі, 5G пристрої, сервери штучного інтелекту тощо. Це робить срібло не лише безпечним активом, але й промисловим металом з потенціалом зростання.

◆ Срібло є дешевшим у порівнянні з золотом. З досвіду минулого, ціна золота коливалася в межах від 30 до 120 разів вище за срібло, а інвестиції в срібло пропонують нижчий інвестиційний бар'єр для інвесторів з обмеженими коштами.

◆ Срібло має більшу волатильність цін у порівнянні з золотом. У порівнянні з золотом, коливання цін на срібло є великими, і коли ринок має тенденцію до зростання, ефект "наздоганяння зростання" часто спостерігається, а потенційна ширина прибутку також стає великою. Однак це також означає, що ризик інвестування в срібло відносно високий, і це підходить для інвесторів, які можуть витримати короткострокові коливання.

📌резюме Ціни на срібло та золото зазвичай рухаються в одному напрямку. За статистикою Чиказької товарної біржі, довгостроковий коефіцієнт кореляції між обома складає від 0,4 до 0,8, що свідчить про очевидну позитивну кореляцію. Однак срібло має більш складні фактори впливу, тому потрібно звертати увагу не лише на попит як на безпечний актив, але й на тенденції в високих технологіях та промисловості.

Аналіз тенденцій цін на срібло

До кінця 2023 року ціна на срібло залишалася стабільною, коливаючись в межах від 22 Доларів до 26 Доларів за унцію. На початку другої половини 2024 року ринок почав прогнозувати зниження процентних ставок у США, і через загострення війни та зростання попиту на безпечні активи ціна на срібло почала відновлюватися.

У першому кварталі 2025 року США офіційно розпочали зниження процентних ставок, що призвело до зниження курсу Долара та відновлення електронної промисловості. Попит на срібло для сонячних батарей та електромобілів значно зріс. Водночас ціни на мідь різко зросли, що свідчить про звуження постачання металів, що також підвищило вартість срібла.

Зараз ціна на срібло досягла 1 унції 34 Доларів і встановила найвищий рівень за 10 років. З початку року темп зростання становить близько 14%, що перевищує показники багатьох інших товарів.

На ринку вважають, що срібло має ще потенціал для зростання, і очікується, що ціна на срібло у 2025 році коливатиметься в межах від 28 Доларів до 40 Доларів. Проте інвестори повинні звертати увагу на великий рівень коливань цін на срібло та належним чином здійснювати управління ризиками.

Причини зростання ціни на срібло в 2025 році:

Зростання промислового попиту: Срібло продовжує розширюватися в сфері зелених енергетичних технологій, таких як електроніка, сонячні батареї та електричні автомобілі, що підвищує попит.
Посилення попиту на безпечні активи: на тлі зростання невизначеності в світовій економіці інвестори шукають безпечні активи, і також звертають увагу на срібло, яке є одним з дорогоцінних металів.
Т tightening supply: ринок срібла вже кілька років поспіль перебуває в стані дефіциту, запаси зменшуються, що ще більше підвищує ціни.
Ефект синхронізації золота і срібла: ціна на золото перевищила історичний максимум у 3,000 Долар за унцію, і ціна на срібло також одночасно зростає.

Детальний опис методів інвестування в срібло

Для тих, хто цікавиться сріблом, тут представлено п'ять загальних методів інвестування відповідно до рівня ризику та гнучкості:

1. Фізичне срібло (срібні прикраси, срібні злитки, срібні монети)

Подібно до золота, фізичне срібло є найбільш знайомим інвестиційним каналом для звичайних людей. Від декоративних срібних прикрас до більш цінних срібних злитків і срібних пам'ятних виробів, можна отримати вигоду від зростання ціни на срібло. Перевага полягає в тому, що воно близьке для звичайних людей, і оскільки срібло є відносно недорогим, бар'єри для входу також низькі. Однак фізичне срібло має такі проблеми, як незручність конвертації, низька ліквідність та високі торгові витрати.

В цілому, якщо ваша мета – інвестиції, я не рекомендую купівлю та продаж фізичного срібла. Причина проста: високі торговельні витрати та складнощі з обміном.

2. Срібний рахунок

Як і у випадку з золотими рахунками, процес покупки дуже простий: ви купуєте срібло в банку, і банк його зберігає. Ви можете відкрити рахунки в золоті та сріблі в багатьох японських банках, таких як Mitsubishi UFJ Bank, Mizuho Bank, Sumitomo Mitsui Banking Corporation тощо. Слід звернути увагу, що інвестиції в срібний рахунок вимагають угоди в банківському відділенні, і проценти не нараховуються, оскільки це не депозит.

У рахунку також можливі регулярні угоди, але через високі торгові витрати така стратегія не рекомендується. Вона підходить лише для довгострокових інвесторів.

3. Акції, пов'язані з сріблом/Срібний ETF

Для інвесторів у акції акції, пов'язані з сріблом (наприклад: Pan American Silver Corp.) або срібні ETF (наприклад: SLV), є одним із найкращих способів торгівлі сріблом. У порівнянні з фізичним сріблом ці інвестиційні методи покращені з точки зору торгових витрат і часу торгівлі.

Однак, через нестачу кредитного плеча та обмеження напрямку торгівлі лише в один бік, це підходить для стабільного утримання.

4. Срібні ф'ючерси

Срібні ф'ючерси є основним методом торгівлі з використанням важелів, і наразі найбільшою ф'ючерсною біржею на ринку є срібні ф'ючерси (SI) Чиказької товарної біржі. Середньоденний обсяг торгівлі досягає кількох сотень тисяч контрактів. Час торгівлі срібними ф'ючерсами (SI) триває 23 години, що дозволяє майже цілодобову торгівлю, і завдяки зручності можливості входу та виходу як з купівлі, так і з продажу в будь-який час, вони користуються популярністю серед короткострокових та середньострокових спекулянтів. Однак, як і багато інших ф'ючерсних товарів, срібні ф'ючерси мають вимоги щодо поставки та переходу, тому слід звернути увагу на необхідність здійснення поставки до закінчення терміну або переходу на наступний місяць поставки.

Торговля срібними ф'ючерсами більше підходить для інвесторів середньострокового та короткострокового періоду.

5. Срібло на ринку CFD

Срібні контракти на різницю (CFD) та срібні ф'ючерси мають дуже схожу логіку торгівлі - обидва є маржинальними торгівлями, мають важелі та дозволяють як купівлю, так і продаж. Однак срібні CFD мають вищий важіль, немає проблем з датою закриття або перенесенням, як у ф'ючерсів, а також управління ними є більш простим і гнучким. Платформи зазвичай пропонують налаштування для стоп-лоссу, фіксації прибутку, трейлінг-стопу тощо, що полегшує управління ризиками. Як і у випадку з ф'ючерсами, у CFD-торгівлі також існують ризики. Наприклад, ризики важеля, ринкові ризики, регуляторні ризики тощо. Крім того, витрати на утримання CFD вночі залежать від напрямку торгівлі трейдера та налаштувань комісій платформи за утримання вночі, а ліквідність CFD може бути менш стабільною, ніж на ринку ф'ючерсів.

Срібний CFD більше підходить для короткострокових інвесторів з високим кредитним плечем.

Як максимізувати прибуток з невеликою сумою капіталу?

Якщо у вас мало коштів, але ви хочете зафіксувати рухи ціни на срібло, спробуйте наступні техніки:

Невеликі угоди на срібному CFD з використанням важелів (рекомендується не перевищувати 5 разів)
Встановіть правильно стоп-лосс, фіксацію прибутку та трейлінг-стоп
Відношення золота до срібла + спостереження за рухом золота для визначення часу для торгівлі
Використовуючи технічні індикатори, такі як RSI, MACD, для виявлення точок повороту

Срібний контракт на різницю (XAGUSD) є гнучким способом торгівлі, який надає можливість отримувати прибуток від різниці в цінах як під час зростання, так і під час падіння цін. Наприклад, на торгових платформах, таких як Mitrade, можливі наступні операції:

зростання прогноз → купити XAGUSD та відкрити позицію «лонг»
зниження прогнозу → продати XAGUSD, відкрити «шорт» позицію

Перед відкриттям позиції ви можете вільно налаштувати нижченаведені параметри відповідно до вашої схильності до ризику: ордери за ціною або ринкові ордери, обсяг торгівлі, розмір кредитного плеча, стоп-лосс, фіксація прибутку, трейлінг-стоп тощо.

Коли замовлення буде надіслано, позиція відкривається, після чого спостерігайте за рухом ціни і закривайте позицію у відповідний момент. Якщо напрямок визначено вірно, ви зможете отримати прибуток з різниці в ціні, але в протилежному випадку виникнуть втрати.

Срібло (XAGUSD) приклад торгівлі (для довгої позиції)

Припустимо, що ви торгуєте сріблом на платформі Mitrade (початкова ціна: 22.001, кінцева ціна: 23.001). Ця різниця в ціні в 1 Долар стане вашим прибутком. Якщо ви використовуєте кредитне плече, прибуток ще більше збільшиться.

*Примітка: У наведеному вище прикладі витрати на угоди не враховані. Крім того, через ефект важелів збитки також можуть збільшитися вдвічі.

Ф'ючерси на срібло зазвичай мають важелі, що не перевищують 20 разів, тому їх використання капіталу приблизно в 1/5 від CFD, а ефективність капіталу становить 5 разів.

Коли найкращий час для торгівлі?

Коли найкраще почати торгувати?

Час для торгівлі сріблом значною мірою залежить від фактичного досвіду трейдера та його ризикових переваг. Якщо дивитися за часом Азії GMT+8,

👉 Найкращий час для торгівлі з 20:00 до 2:00 за японським часом (перекриття європейського та американського ринку).

Цей час є найбільш волатильним на ринку, сигнали чіткі, а обсяги торгівлі великі, тому це найкращий час для краткострокових торгів.

Щодо напрямків купівлі та продажу, рухи срібла та золота схожі, але властивість срібла бути безпечним активом відносно слабка. Отже, інвестори можуть визначити напрямок срібла наступними способами:

Спостерігати за рухом золота: співвідношення золота до срібла зазвичай змінюється одночасно, і рух золота часто є провідним індикатором для срібла.
Комбінування фундаментального та технічного аналізу: враховуємо індекс долара США, монетарну політику, ціни на промислові метали, показники RSI/MACD тощо.
Використовуйте співвідношення золота до срібла (Gold/Silver Ratio): Історично співвідношення золота до срібла зазвичай коливається в межах 50-80. Якщо співвідношення золота до срібла занадто високе (наприклад, понад 100), це свідчить про те, що срібло відносно недооцінене, що збільшує шанси на початок торгівлі.
Гнучко коригуйте стратегію: особливо коли стиль ринку змінюється (коли перевага до ризику посилюється або послаблюється), роль срібла може змінитися з безпечного активу на ризиковий актив, і на цьому пункті слід звернути особливу увагу.

Переглянути оригінал