Чи справді інвестиції в золото можуть зберегти свою вартість? Стратегія інвестування в золото та ризики

Міжнародна ціна золота постійно встановлює нові історичні рекорди, перетнувши межу в 4000 доларів за унцію, що змушує мене задуматися: чи дійсно зараз варто вкладати в золото, щоб зберегти його вартість?

Як молодий інвестор, я одночасно зацікавлений і обережний щодо золота як стародавнього інвестиційного інструменту. Старше покоління завжди говорить: "Купуй золото, щоб зберегти вартість", але коли я глибше досліджував, виявив, що насправді це не так просто.

Двосторонність золота

Золото дійсно має антиінфляційні властивості. Оглядаючи спалах пандемії у 2020 році, країни безрозсудно друкували гроші, і ціна золота зросла з 1500 доларів до сьогоднішніх 4000 доларів. Особливо нещодавно запроваджена Трампом тарифна політика викликала невизначеність на ринку, що ще більше сприяло новому рекорду цін на золото.

Але золото також має явні обмеження. Як сказав Баффет, золото не створює жодної фактичної вартості, не приносить дивідендів або відсотків. Протягом останніх 50 років золото мало лише два чітких бичачих ринки, в інший час його результати були посередніми, а прибутковість інвестицій дійсно низькою.

Я проаналізував рухи золота та індексу S&P і виявив, що між ними немає очевидної негативної кореляції. Коли фондовий ринок падає, золото не обов'язково зростає, що зламало моє початкове уявлення.

Порівняння способів інвестування

Після порівняння я виявив, що різні способи інвестування в золото мають свої переваги та недоліки:

1. Фізичне золото: хоча це тверда валюта, але ліквідність низька, а витрати на зберігання високі.

2. Золотий депозит: низький поріг для торгівлі, але висока комісія і відсутність відсотків.

3. Золотий ETF: низький поріг інвестицій, низькі витрати, але час торгівлі обмежений.

4. Золотий CFD: підходить для короткострокової торгівлі, можливі двосторонні операції, але існує ризик кредитного плеча.

Я особисто вважаю, що золото CFD більше підходить сучасним інвесторам, оскільки не потрібно тримати фізичні активи, можна здійснювати двосторонню торгівлю T+0, а поріг входу становить всього 10 доларів. Але потрібно бути обережним з ефектом подвійного меча важелів.

Мої поради щодо інвестицій у золото

Інвестиційна віддача від золота дійсно не висока, це потрібно визнати. Я вважаю, що золото повинно бути лише невеликою частиною портфелю активів, а не основною інвестицією. Експерти радять, щоб інвестиції в золото не перевищували 5% від загальної суми активів, з чим я повністю згоден.

Для тих, хто хоче інвестувати в золото, у мене є кілька порад:

1. Чітко визначте інвестиційну мету: це для отримання інвестиційного доходу, хеджування чи просто утримання?

2. Як альтернатива готівковим активам: а не сподіваючись на високий прибуток

3. Встигайте у визначений момент: коли економічна невизначеність зростає, а очікування інфляції підвищується, золото може продемонструвати непогані результати.

Зараз ціна золота на високому рівні, я вважаю, що не слід сліпо купувати по високих цінах. Навіть якщо довгостроково тримати золото, слід звертати увагу на можливості короткострокової торгівлі, гнучко реагуючи на зміни ринку, щоб підвищити загальний дохід.

Інвестиції в золото не такі прості, як здається. Це не універсальний інструмент для збереження вартості і не безцінний метал. Ключовим є розуміння його характеристик і вибір відповідно до власної здатності переносити ризики та інвестиційних цілей.