Paxos розрізання 48,5 мільйона доларів за порушення, пов'язані з боротьбою з відмиванням грошей

Управління фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) лише що оголосило в четвер, що Paxos Trust погодилася сплатити 48,5 мільйона доларів розрізання за недоліки в програмі боротьби з відмиванням грошей (AML) та невиконання належної процедури перевірки для великої криптовалютної біржі.

Сума штрафу складає 26,5 мільйонів доларів за порушення та 22 мільйони доларів для покращення системи дотримання. Я вважаю це досить смішним - їх не тільки штрафують, але й змушують витрачати гроші на виправлення своїх помилок.

Директор NYDFS Адрієнн Харріс підтвердила: "Підрозділи, що підлягають регулюванню, повинні підтримувати відповідну структуру управління ризиками, що відповідає бізнес-ризикам, включаючи відносини з партнерами та третіми сторонами". Насправді, це лише вишуканий спосіб приховати те, що вони проігнорували основні правила.

Згідно з NYDFS, система моніторингу Paxos має багато вразливостей, що ускладнює компанії виявлення схем відмивання грошей з боку зловмисників, які відкривають багато рахунків на платформі. Цей орган також вказав, що Paxos не має чітких заходів для проведення розслідувань на запит правоохоронних органів, що ускладнює відстеження порушників.

Paxos колись співпрацював з великою біржею у 2019 році для спільного випуску стейблкоіну BUSD. Paxos виконував роль випускника та контрольованого наглядового органу, тоді як біржа несли відповідальність за маркетинг та розподіл токенів для користувачів.

NYDFS вимагала від Paxos припинити випуск BUSD у 2023 році через занепокоєння щодо "безпеки та стабільності", пов'язаних з партнерською біржею. Незабаром після цього Paxos оголосила про припинення співпраці з цією біржею.

Компанія також стикалася з розслідуванням з боку Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC) щодо випуску BUSD. SEC надіслала повідомлення Wells компанії Paxos у 2023 році, звинувативши BUSD у тому, що це незареєстровані цінні папери. Однак SEC відкликала це повідомлення у 2024 році.

Це дорогоцінний урок для Paxos та компаній у криптоіндустрії - коли ви працюєте з великими партнерами, ви також повинні нести відповідальність за їхні дії.