Швейцарські законодавці виступають проти урядового закону AML.

Швейцарські законодавці нещодавно відкрито виступили проти урядової пропозиції щодо більш суворого законодавства про AML, стверджуючи, що це необхідно для підтримки конкурентоспроможності країни в глобальній сфері управління трансакційним капіталом. З ростом таких країн, як Сінгапур та Об'єднані Арабські Емірати в цій сфері, Швейцарія відчула безпрецедентний тиск.

Група компаній Boston Consulting прогнозує, що Швейцарія може вже цього року втратити титул найбільшого у світі центру управління активами. Особливо після введення 39% мит урядом Трампа, Швейцарія більш уважно ставиться до того, як зберегти свою конкурентну перевагу.

Уряд Швейцарії раніше заявив, що законодавці почали шукати способи зміцнення національної економіки у відповідь на більш жорстку торгову політику США. Уряд у серпні підкреслив, що рішуче просуватиме економічну політику, зосереджуючи увагу на зменшенні регуляторного навантаження на підприємства.

Законодавці виступають проти антивідмивних заходів уряду з тих же причин, що і в дебатах щодо нових капітальних правил найбільшого банку Швейцарії UBS — все це ґрунтується на конкурентних міркуваннях. Ця законодавча ініціатива з боротьби з відмиванням грошей має на меті реалізацію вимог Групи дій фінансових дій (FATF), які вимагають від країн забезпечити прозорість операцій з «порожніми» компаніями.

Член швейцарської народної партії Барбара Штанман вважає, що Швейцарія завжди впроваджує правила фінансової прозорості під зовнішнім тиском. Вона вважає, що така практика збільшує бюрократію та послаблює конкурентоспроможність, особливо коли інші фінансові центри дотримуються стриманості.

"Це війна між фінансовими центрами, що стосується економічних інтересів. США та інші європейські країни хочуть захопити наш бізнес," - відверто заявив Стенман.

Минулого року Швейцарія вже запровадила мінімальну ставку податку на прибуток для великих компаній у 15% відповідно до рекомендацій ОЕСР, а цього року також реалізувала стандарти Базеля III для банківського сектору. Законодавці також виступили проти більш суворого законодавства уряду щодо нелегальних адвокатів, вважаючи, що ці закони є непотрібними та надмірно складними.

Швейцарський парламент також зменшив зобов'язання консультантів щодо належної перевірки, звільнивши частину адвокатів від відповідальності за вжиття таких заходів. Міністр фінансів Швейцарії заявив, що ці поправки зменшили коло адвокатів, які підпадають під ці зобов'язання.

Бостонська консультаційна група повідомила, що в 2024 році темпи зростання всіх інших основних фінансових центрів перевищать Швейцарію. Звіт показує, що темп зростання трансакційних багатств у Сінгапурі наближається до 12%, і прогнозує, що Гонконг стане провідним світовим центром обліку трансакційних багатств у 2025 році.

Неприбуткова організація з Великобританії Tax Justice Network назвала Швейцарію другим у світі прихильником фінансової таємниці, після США. Керівник швейцарського підрозділу фінансових злочинів заявив, що Швейцарія повинна запобігти привабливості для злочинців через конкурентні міркування.

Я особисто переживав подібні регуляторні ігри, це явище не є рідкістю між фінансовими центрами. Така позиція Швейцарії відображає жорстоку реальність: у глобальній фінансовій конкуренції, надмірне регулювання дійсно може призвести до відтоку капіталу. Однак, послаблення стандартів AML врешті-решт призведе до проблем, особливо коли міжнародне співтовариство все більше звертає увагу на фінансову прозорість.

Швейцарія повинна знайти баланс, який дозволить зберегти конкурентоспроможність і не стати притулком для незаконних коштів. Це стосується не лише міжнародної репутації Швейцарії, але й здорового розвитку глобальної фінансової системи.