Найкращий ETF Vanguard для викупу за 1 000 $ зараз

ДжерелоФінансовий мудрець

11 жовт. 2025 09:22

Ключові моменти

• Цей ETF Vanguard зосереджується на компаніях, які підвищували свої дивіденди протягом принаймні 10 років поспіль.
• Vanguard Dividend Appreciation ETF забезпечив середню річну загальну дохідність понад 13 % за останнє десятиліття.
• Використання плану повторного інвестування дивідендів може посилити компаундний ефект зростання ETF.

Я завжди стверджуватиму, що один із найкращих способів інвестувати для середнього інвестора - це через фонди, що торгуються на біржі (ETF), завдяки простоті, яку вони приносять в інвестування. Замість того, щоб намагатися вибрати окремі компанії - що передбачає більше досліджень (ідеально) і більшу толерантність до ризику - ETF дозволяють вам інвестувати в кілька акцій одночасно, часто пропонуючи миттєву диверсифікацію.

Безліч індикаторів свідчать про те, що нинішній фондовий ринок є одним з найбільш переоцінених за останній час відповідно до S&P 500, тому це хороший час, щоб зосередитися на дивідендах, оскільки вам платять незалежно від коливань цін. Чим дорожчим стає ринок, тим вищі шанси на зниження або корекцію.

Якщо у вас є 1 000 $ для інвестицій, відмінним варіантом є Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Його мета робить його ідеальним вибором для інвесторів, які мають час на своєму боці.

Цей ETF керується поважними компаніями блакитних фішок

VIG слід індексу S&P U.S. Dividend Growers, який вимагає, щоб компанії мали щонайменше 10 років підряд збільшення дивідендів, щоб бути включеними. Він також виключає чверть акцій, що відповідають вимогам, які пропонують найвищі доходи, щоб уникнути пасток доходу, ситуації, коли акція має високий дивідендний дохід просто тому, що її ціна впала, часто з причин, що не є сприятливими.

Зосередження на річних збільшеннях, а не тільки на доходах, підкреслює здоров'я в довгостроковій перспективі та потенціал компанії. Ось чому ETF містить багато голубих фішок, які зарекомендували себе як надійні та вигідні для акціонерів. Ось 10 основних позицій VIG:

КомпаніяВідсоток ETF Broadcom6.01% Microsoft5.20% JPMorgan Chase4.07% Яблуко3.42% Елі Ліллі2.85% Віза (Клас A)2,70 % ExxonMobil2.38% Mastercard (Classe A)2,27% Walmart2.08% Costco Оптом2.04%

Джерело даних: Vanguard. Відсотки станом на 31 липня.

Можливо, за винятком Walmart, це не ті акції, про які люди автоматично думають у термінах дивідендів. Однак це компанії з передбачуваними грошовими потоками. Усі акції, які виплачують дивіденди, не є рівними; у цьому випадку ви знаєте, що отримуєте компанії, які витримали випробування часом.

Історія зростання дивідендів з часом

Поточна дохідність дивідендів VIG становить трохи більше 1,6% - нижче середнього значення 1,8% за останні три роки, але все ще перевищує дохідність S&P 500. Це не надзвичайна дохідність сама по собі, але пам'ятайте: важливе збільшення дивідендів у довгостроковій перспективі. ETF майже подвоїв свої дивіденди за останнє десятиліття ( темпом, швидшим, ніж S&P 500 ).

Оскільки різні компанії мають різні графіки виплат, сума щоквартального платежу буде змінюватися, але ось чотири останні виплати ETF:

• 0,8712 $ (липня 2025)
• 0,9377 $ (березень 2025)
• 0,8756 $ (грудня 2024)
• 0,8351 $ (жовтня 2024)

Моя рекомендація – скористатися планом реінвестування дивідендів (DRIP) вашого брокера, який дозволяє автоматично реінвестувати дивіденди в акцію або ETF, який їх виплатив. У випадку з VIG, дохід у 1,6 % на 1 000 $ принесе лише 16 $ на рік, тому, ймовірно, краще придбати більше акцій, збільшуючи таким чином ваші виплати.

В ідеалі, ви б робили це до виходу на пенсію, а потім почали отримувати свої грошові виплати після того, як витратите час на збільшення своїх часток. Це ефективний спосіб додати до ефекту складних відсотків.

VIG демонструє вражаючі довгострокові доходи

З моменту свого створення в квітні 2006 року VIG забезпечив середню річну прибутковість 9,9 %, що порівнянно з історичними довгостроковими прибутковістю S&P 500. Протягом останнього десятиліття його загальна прибутковість була ще більш вражаючою.

Минулі результати не гарантують майбутні результати, але якщо припустити, що він приноситиме більш скромний річний дохід у 11 % протягом наступного десятиліття, інвестиція в 1 000 $ сьогодні може зрости до трохи більше 2 800 $, з урахуванням співвідношення витрат 0,05 % ETF.

Кращий підхід, якщо це можливо, полягає в регулярних інвестиціях в ETF після початкових інвестицій. Навіть якщо вкладати 100 $ на місяць після початкової інвестиції в 1 000 $, це може досягти більше 22 800 $. Йдеться не про отримання великого доходу від VIG сьогодні, а про потенціал довгострокового зростання.

Попередження: Виключно для інформаційних цілей. Минулі результати не гарантують майбутніх.