Від новачка до інвестора: заробіток на акціях

12 Хвилин

інвестування в акції

Оновлено 14 червня 2024 року

Автор

Олександр Маверік

Переглянуто

Команда Mitrade

Інвестування в акції може бути лякаючим підприємством. Багато людей не знають, як працюють акції, в які акції інвестувати, або як навіть купувати акції. Однак з невеликими знаннями та стратегічним плануванням ви можете почати заробляти на акціях. У цій статті ви дізнаєтеся, що таке акції, як вони працюють, в які акції вам слід інвестувати і як купувати акції, щоб почати свою подорож як інвестор.

# Що таке акції?

Термін акції звучить складніше, ніж є насправді. Акції є правами власності на компанію. Володіючи акціями, ви стаєте акціонером компанії та маєте можливість отримувати прибуток від успіху компанії.

· Припустимо, ви починаєте власний бізнес і досягаєте успіху. Ви володієте 100% компанії. Це означає, що ви володієте 100% акцій. Ви отримуєте 100% прибутку. Початок або купівля компанії зазвичай вимагає значних капіталовкладень. Також потрібно багато роботи, щоб управляти бізнесом.

· Замість того, щоб почати власний бізнес, ви можете купити акції (a акцій) в існуючій компанії. Коли ви купуєте акцію, ви по суті просто купуєте невелику частину компанії. Володіючи акціями, ви стаєте акціонером компанії і маєте можливість отримувати прибуток від успіху компанії, не беручи участі в її управлінні.

Володіння акціями дає інвесторам можливість отримувати капітальні прибутки, коли вартість акції зростає, та отримувати дивіденди, коли компанія розподіляє прибутки між своїми акціонерами. Акції торгуються на біржах, де покупці та продавці збираються для торгівлі акціями компаній. Ціни на акції коливаються через ряд факторів, включаючи результати діяльності компанії, ринкові умови та настрої інвесторів.

# Як працюють акції?

Як згадувалося, володіння акціями надає інвесторам можливість отримувати прибуток, коли вартість акції зростає, та отримувати дивіденди, коли компанія розподіляє прибуток серед акціонерів.

Щоб зрозуміти, як працюють прибутки з акціями, давайте розглянемо приклад. Припустимо, ви хочете купити акції Apple. Ви досліджуєте компанію, аналізуєте її фінансові дані та тенденції в галузі і вирішуєте купити акції. Якщо ви купите 100 акцій Apple за $100 за акцію, наприклад, ваша загальна інвестиція становитиме 10 000 доларів.

· Якщо ціна акцій Apple зросте до $120, ваша інвестиція тепер коштує $12,000. Тепер ви могли б продати свої акції з прибутком у $2,000.

· Якщо ціна акцій Apple впаде до 80 доларів, ваша інвестиція тепер коштує 8 000 доларів. Ви могли б продати свої акції зі збитком у 2 000 доларів або залишити їх і сподіватися, що ціна колись знову підніметься.

Акції можуть бути волатильними і нести в собі inherent risks, але вони також пропонують потенціал для отримання значних returns з часом, якщо приймаються обґрунтовані інвестиційні рішення.

**Акції зростання проти дивідендних акцій**

Існує два основних типи акцій, з яких інвестори можуть вибирати при формуванні свого портфеля: акції зростання та акції з дивідендами.

**Акції зростання**

**Дивідні акції**

· Акції зростання – це акції компаній, які, як очікується, будуть зростати швидше, ніж загальний ринок.

· Ці компанії зазвичай реінвестують свої прибутки в компанію, а не виплачують дивіденди акціонерам. Акції зростання зазвичай більш волатильні, ніж дивідендні акції, оскільки можуть не мати стабільних доходів або грошових потоків.

· Однак вони також пропонують потенціал для вищих доходів, оскільки інвестори можуть скористатися зростанням цін на акції в міру зростання компанії.

· Дивідендні акції – це акції компаній, які розподіляють частину своїх прибутків між акціонерами у вигляді дивідендів.

· Ці компанії часто є більш усталеними та мають історію стабільного отримання доходів та грошових потоків. Акції з дивідендами вважаються більш консервативною інвестиційною опцією, оскільки регулярні виплати дивідендів забезпечують інвесторів стабільним джерелом доходу.

· Хоча акції, що виплачують дивіденди, можуть не мати такого ж потенціалу для швидкого зростання, як акції зростання, вони можуть бути хорошою інвестицією для інвесторів, орієнтованих на дохід, які шукають надійне джерело доходу.

Врешті-решт, вибір між акціями зростання та дивідендними акціями залежить від фінансових цілей та толерантності до ризику окремого інвестора. Важливо, щоб інвестори ретельно досліджували та аналізували окремі акції і враховували свої інвестиційні цілі, перш ніж ухвалювати рішення про те, в які типи акцій інвестувати.

**Короткострокові vs. довгострокові**

· Короткострокова торгівля передбачає купівлю та продаж акцій протягом короткого часу, зазвичай утримуючи інвестиції протягом днів або тижнів. Цей тип торгівлі більше зосереджується на технічному аналізі та ринкових тенденціях.

· Довгострокова торгівля, з іншого боку, передбачає утримання інвестицій протягом більш тривалого періоду, іноді навіть на кілька років. Цей підхід більше зосереджений на фундаментальному аналізі та довгостроковому потенціалі компанії.

# Хороша компанія проти хороших інвестицій

Коли ви оцінюєте компанію для інвестиційних цілей, важливо відрізняти хорошу компанію від хороших інвестицій.

· Хороша компанія може мати сильний бренд, інноваційні продукти, стабільний дохід і надійну команду управління. Однак бути гарною компанією не обов'язково означає, що це хороша інвестиція.

· Добра інвестиція – це компанія, яка не лише має міцні основи, але й пропонує привабливі повернення для інвесторів. Хороша компанія може мати всі правильні характеристики на папері, але якщо акція переоцінена або перспективи зростання компанії обмежені, це може бути не найкраща інвестиція.

Врешті-решт, ключем до успішної оцінки акцій є знаходження компаній, які не лише мають сильні фундаментальні показники, але й представляють переконливий інвестиційний випадок.

# У які акції інвестувати?

При виборі акцій для інвестування важливо враховувати такі фактори, як фінансове здоров'я компанії, перспективи зростання, конкурентні переваги та тенденції в галузі. Також рекомендується диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в змішане число акцій з різних секторів. В кінцевому рахунку, які акції є найкращими для інвестування, залежить від ваших інвестиційних цілей, толерантності до ризику та часових рамок. Рекомендується провести ретельне дослідження та звернутися за порадою до фінансових експертів перед прийняттям інвестиційних рішень.

**Деякі загальні поради щодо вибору акцій для інвестування:**

· **Врахуйте свої фінансові цілі та ризикову толерантність:** Перед інвестуванням у акції вам слід чітко розуміти свої фінансові цілі та знати, який ризик ви готові прийняти. Акції зазвичай вважаються більш ризиковими інвестиціями в порівнянні з облігаціями або ощадними рахунками.

· **Дослідження компанії:** Дізнайтеся про фінансове становище компанії, перспективи зростання, конкурентні переваги та команду управління. Розгляньте такі фактори, як зростання доходів, рентабельність, рівні боргу та тенденції в галузі.

· **Диверсифікуйте свій портфель:** Інвестування в різноманітні акції може допомогти зменшити ризик. Інвестуйте в різні сектори та галузі, щоб розподілити ризик.

· **Розгляньте дивіденди:** Деякі компанії виплачують дивіденди своїм акціонерам, що може забезпечити стабільне джерело доходу. Шукайте компанії, які мають історію виплати стабільних дивідендів або дивіденди яких зростали з часом.

**Оцінка акцій**

Оцінка акцій включає визначення внутрішньої вартості акції на основі різних факторів, таких як прибуток, перспективи зростання та ринкові умови. Багато інвесторів використовують метрику, звану співвідношенням ціни до прибутку (P/E ratio), щоб оцінити вартість акції. Зазвичай співвідношення P/E компанії в США коливається від приблизно 10 для стабільних компаній, що виплачують дивіденди, до 30-50 для компаній з високим зростанням.

Наприклад, якщо акція торгується по $50 за акцію, а прибуток на акцію становить 5 доларів, коефіцієнт P/E буде 10 ($50 / $5 прибуток = 10 P/E). Аналізуючи коефіцієнт P/E акцій з часом, ви можете побачити, наскільки дорогою є відносна оцінка компанії. Високий коефіцієнт P/E може вказувати на те, що інвестори очікують сильного майбутнього зростання компанії, тоді як низький коефіцієнт P/E може вказувати на те, що акція недооцінена.

Однак важливо зазначити, що коефіцієнт ціни до прибутку не слід використовувати як єдиний фактор при оцінці акцій, оскільки на нього можуть впливати різні фактори, такі як ринкові умови, тенденції в галузі та результати компанії. При оцінці акцій також слід враховувати інші методи оцінки, такі як аналіз дисконтування грошових потоків, коефіцієнт ціни до продажу та коефіцієнт ціни до балансової вартості. Підсумовуючи, оцінка акцій є важливим аспектом інвестування, який допомагає інвесторам визначити, чи є акція переоціненою, недооціненою або справедливо оціненою.

**Акції та психологія**

Добрий інвестор також повинен розуміти, в якій мірі емоції відіграють роль у інвестиційних рішеннях. Ця сфера фінансів відома як поведінкова фінансова діяльність і намагається пояснити, чому люди приймають ірраціональні фінансові рішення. Мета полягає в тому, щоб зрозуміти, як емоції, когнітивні упередження та соціальні впливи можуть впливати на інвестиційні рішення окремих осіб і, в конечному рахунку, на ринкові ціни.

Ключовим аспектом поведінкових фінансів є розрізнення між короткостроковими та довгостроковими цінами.

· Короткострокові ціни часто визначаються настроєм інвесторів, ринковими тенденціями та спекулятивною поведінкою. Ціни можуть швидко коливатися і не завжди відображають справжню цінність активу. Короткострокове неправильне ціноутворення відноситься до періодів ірраціонального піднесення або паніки на ринку. Під час цих фаз, які можуть тривати роками, ціни на акції можуть відокремитися від основних показників, базуючись більше на емоціях, ніж на логіці.

Субпрайм-криза 2007 року була однією з найруйнівніших економічних подій в недавній історії. У 2005 році деякі розумні інвестори помітили знаки тривоги на ринку нерухомості та вжили заходів, щоб захистити себе від неминучого краху. Однак неправильне ціноутворення не обвалилося так швидко, як багато хто очікував. Бульбашка продовжувала надуватися ще кілька років, оскільки кредитори продовжували видавати субпраймові іпотеки позичальникам з поганою кредитною історією. Це затримка в корекції ринку врешті-решт призвела до більш серйозного краху в 2007 році.

· Довгострокові ціни на акції, з іншого боку, більше підлягають впливу фундаментальних факторів, таких як фінансові показники компанії, тенденції в галузі та економічні умови, при цьому ціни на акції з часом наближаються до їх внутрішньої (фактичної) вартості. Раціональні інвестори, як правило, більше зосереджуються на довгострокових перспективах інвестицій, ніж на короткострокових коливаннях цін. У цьому процесі неправильне ціноутворення коригується, коли учасники ринку переоцінюють фундаментальні показники компаній і відповідно коригують свої оцінки.

# Купівля акцій проти купівлі ETF

Коли мова йде про інвестування на фондовому ринку, інвестори мають два основні варіанти: купівля окремих акцій або інвестування в біржові фонди (ETF). Кожен підхід має свої переваги та недоліки, які інвестори повинні врахувати перед прийняттям рішення.

**Переваги акцій порівняно з ETF:**

**Недоліки акцій порівняно з ETF:**

1. **Потенціал для вищих прибутків:** Обираючи окремі акції, інвестори мають потенціал заробити вищі прибутки, ніж інвестуючи в ETF, який слідкує за більш широким ринковим індексом.

2. **Контроль над інвестиціями:** Купуючи окремі акції, інвестори мають повний контроль над тим, в які компанії вони інвестують, і можуть налаштувати свій портфель відповідно до своїх конкретних інвестиційних цілей та ризикової терпимості.

1. **Вищий ризик:** Інвестування в окремі акції несе вищий ризик, ніж інвестування в ETF, оскільки успіх акції залежить від результатів однієї компанії (відсутність диверсифікації).

2. **Часозатратний:** Дослідження окремих акцій вимагає часу та зусиль для аналізу фінансового стану, команди управління та потенціалу зростання кожної компанії для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.

В кінцевому рахунку, рішення між купівлею окремих акцій та інвестуванням у ETF залежить від цілей інвестора, його ризикової толерантності та експертизи. Обидва підходи мають свої переваги та недоліки, і інвестори повинні ретельно зважити, який варіант найкраще відповідає їхній інвестиційній стратегії перед тим, як приймати рішення.

# Як купити акції?

Купувати акції сьогодні легше, ніж будь-коли раніше, і це можна розділити на кілька кроків:

**1. Відкрийте брокерський рахунок & Досліджте акції:** Щоб купити акції, вам потрібно відкрити брокерський рахунок. Завдяки впровадженню брокерських платформ, купувати акції стало легше ніж будь-коли. Є багато безпечних і надійних брокерів, які полегшують відкриття рахунку, внесення грошей на ваш брокерський рахунок і початок торгівлі. Перш ніж купити акцію, ви повинні провести ретельне дослідження. Дізнайтеся про фінансовий стан компанії, її бізнес-модель, галузеві тенденції та будь-які актуальні новини, які можуть вплинути на ціну акцій. Переконайтеся, що ви розумієте ризики, пов'язані з інвестуванням. Зверніться за порадою до фінансового експерта, перш ніж приймати рішення про інвестиції.

**2. Розмістіть замовлення:** Як тільки ви завершите свої дослідження і будете готові купити акцію, ви можете розмістити замовлення через свій брокерський рахунок. Вам потрібно ввести символ акції, кількість акцій, які ви хочете купити, та тип замовлення (ринкове замовлення, лімітне замовлення тощо.). Обов'язково перевірте всі деталі перед подачею вашого замовлення.

**3. Моніторте свої інвестиції:** Після купівлі акцій важливо регулярно моніторити свої інвестиції. Слідкуйте за ціною акцій, новинами компанії та ринковими тенденціями. Розгляньте можливість налаштування сповіщень або повідомлень, щоб бути в курсі змін, які можуть вплинути на ваші інвестиції.

Пам'ятайте, що інвестування в фондовий ринок пов'язане з ризиками, і важливо бути готовими до потенційних збитків.

# Висновок

Інвестування в акції може бути вигідним способом заробітку, але важливо діяти обережно та розумно. Розуміння того, який ризик ви готові взяти на себе, що таке акції, як вони працюють, в які акції інвестувати та як їх купувати, може допомогти вам розпочати вашу подорож як інвестора. Не забувайте навчатися, диверсифікувати свій портфель та звертатися за порадами до фінансових експертів перед прийняттям інвестиційного рішення.

Часті запитання

# # Як працюють акції?

Як акціонер, ви можете отримувати прибуток двома способами: продаючи акції за вищою ціною, ніж ціна покупки ( приріст капіталу ) або через дивіденди, які компанія розподіляє між акціонерами зі своїх прибутків.

# # Яка різниця між акціями зростання та акціями з дивідендами?

Акції зростання – це акції компаній, які, як очікується, зростатимуть швидше, ніж ринок. Ці компанії часто реінвестують свої прибутки назад у бізнес замість того, щоб виплачувати дивіденди. Дивідендні акції, з іншого боку, походять від усталених компаній, які регулярно виплачують частину своїх прибутків у вигляді дивідендів акціонерам, що може забезпечити стабільне джерело доходу для інвесторів.

# # Як ви обираєте акції для інвестування?

При виборі акцій слід враховувати фінансовий стан компанії, перспективи зростання, конкурентні переваги та тенденції в галузі. Також рекомендується диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в акції з різних галузей, в залежності від ваших інвестиційних цілей та толерантності до ризику.

· Автор не володіє жодними акціями або ETF, згаданими в цій статті.

· Ця стаття має ілюстративний та навчальний характер і не є конкретною пропозицією продуктів або послуг.

· Минулі результати акцій та ETF не є показником і не гарантують майбутніх результатів акцій та ETF.

· Інформація в цьому блозі не є пропозицією купити чи продати або запитом на пропозицію купити чи продати цінні папери, згадані тут.

· Ми вважаємо, що надана інформація є точною та актуальною. Однак ми не даємо жодних гарантій щодо її точності, і її не слід вважати повним аналізом обговорюваних тем.

· Усі висловлювання думки відображають судження авторів на дату публікації та можуть змінюватися.