Шість схем шахрайства з монетами та заходи проти них

Огляд шахрайства з монетами

Шахрайство з монетами – це дія, коли шахрайські групи маскуються під фальшиві біржі або інвесторів, використовуючи уявні проекти для обману й привласнення активів. Шахрайські групи використовують популярність монет та недостатню обізнаність загалу, вдаючись до різних схем шахрайства. Внаслідок цього шахрайські випадки, пов'язані з монетами, не припиняються.

У цій статті детально розглядаються загальні схеми шахрайства з монетами та заходи проти них.

Основні методи шахрайства з монетами

1. Фальшива криптовалютна біржа

Огляд схеми: Використовуючи анонімні малі біржі або повністю фальшиві біржі, створюється механізм, при якому можна вносити кошти, але не можна їх виводити.

Технічний принцип: Використовуючи фішингові сайти та підроблені додатки, крадуть особисту інформацію та дані для входу користувачів.

Аналіз випадків: У 2023 році в Японії близько 500 осіб стали жертвами підробленого сайту, що імітує один з основних CEX, і було зафіксовано втрати на загальну суму понад 1 мільярд єн.

Запобіжні заходи:

• Ретельно дослідити репутацію біржі та регуляторну ситуацію
• Перевірте URL офіційного сайту та будьте обережні з фішинговими сайтами
• Використовуйте відомі та надійні біржі

2. Понці-схема та шахрайство з ICO

Огляд схеми: Нова криптовалюта рекламує високі прибутки, залучаючи початкових інвесторів. Насправді це система, де кошти нових інвесторів використовуються для виплат дивідендів старим інвесторам.

Технічний принцип: Будемо будувати систему автоматичного розподілу коштів, використовуючи смарт-контракти.

Аналіз випадків: У 2021 році було викрито певний проект криптовалюти як понці-схему обсягом приблизно 200 мільярдів єн.

Заходи запобігання:

• Будьте обережні з обіцянками нереалістично високих прибутків
• Перевірити технічну здійсненість проєкту
• Розглядати лише проекти, які проходять через офіційну платформу ICO.

3. Шахрайство під виглядом співробітників біржі

Огляд схеми: Вдаючись до працівника біржі, вимагають переміщення коштів під приводом розблокування рахунку або підтвердження особи.

Технічний принцип: Використовуючи соціальну інженерію, розпалюють терміновість, щоб спотворити судження жертви.

Аналіз випадків: У 2024 році близько 100 користувачів певної торгової платформи стали жертвами цієї схеми на загальну суму 500 мільйонів єн.

Засоби запобігання:

• Я усвідомлюю, що з працівниками біржі не буде прямого контакту.
• Ігноруйте підозрілі повідомлення та звертайтеся до офіційної служби підтримки клієнтів.
• Ніколи не відповідайте на запити особистої інформації або переміщення коштів

4. OTC(торговля на позабіржовому ринку)шахрайство

Огляд схеми: Використовуючи дистрибутивні характеристики, обманюють кошти, видаючи прямі угоди без посередників.

Технічний принцип: Зловживаючи P2P платформою, створюється високоанонімне торгове середовище.

Аналіз випадків: У 2022 році на великих OTC-платформах було зафіксовано близько 300 випадків шахрайства, а загальна сума збитків досягла 2 мільярдів єн.

Заходи запобігання:

• Здійснювати торгівлю лише з надійними контрагентами
• Використовувати ескроу-сервіс
• Почніть з невеликих угод і поступово збільшуйте суму

5. Фішинг-атака

Огляд схеми: Використовують підроблені веб-сайти або електронні листи для крадіжки особистої інформації користувачів або секретних ключів гаманців.

Технічний принцип: Створіть веб-сайт, схожий на справжній, і використовуйте SEO-техніки, щоб забезпечити його високу позицію в результатах пошуку.

Аналіз випадків: У 2023 році близько 1 000 користувачів постраждали внаслідок фішинг-сайту відомого DEX, у результаті чого було вкрадено криптовалюту на загальну суму 3 мільярди єн.

Заходи запобігання:

• Завжди перевіряйте URL та переконайтеся, що це офіційний сайт
• Обов'язково налаштуйте двофакторну аутентифікацію
• Використовуйте апаратний гаманець для захисту приватного ключа

6. Атака шкідливого ПЗ

Огляд схеми: Шкідливе програмне забезпечення проникає в пристрої та гаманці користувачів, викрадаючи активи.

Технічний принцип: Використовуючи технології, такі як криптоджекінг та програмне забезпечення-вимагач, вони безпосередньо крадуть монету користувачів.

Аналіз випадків: У 2024 році через зараження шкідливим програмним забезпеченням певного додатку для гаманця криптовалюти постраждало близько 5000 користувачів, і загалом було втрачено криптовалюту на суму 5 мільярдів єн.

Засоби запобігання:

• Завантажуйте програмне забезпечення лише з надійних джерел
• Завжди підтримуйте антивірусне програмне забезпечення в актуальному стані
• Не відкривайте підозрілі посилання або вкладення в електронних листах

Підсумок

Шахрайство з криптовалютою стає все більш витонченим у міру розвитку технологій. Однак, дотримуючись основних запобіжних заходів і набуваючи відповідних знань, ви можете захистити себе від багатьох шахрайств. Завжди важливо залишатися насторожі та отримувати останню інформацію з надійних джерел. Крім того, ухвалюючи інвестиційні рішення, обов'язково дійте на власний ризик і дійте, повністю розуміючи ризики.